Yearn.finance, uno de los proyectos DeFi de más rápido crecimiento, ha generado una gama de productos básicos que brindan ganancias pasivas en criptoactivos.
Lanzado en julio de 2020, Yearn.finance se ha convertido en uno de los principales actores en el mercado emergente finanzas descentralizadas (DeFi) espacio que brinda servicios tales como replanteo, agregación de préstamos y generación de rendimiento en la cadena de bloques Ethereum. Con los servicios de criptocomercio más fáciles de usar que se ofrecen de forma autónoma, el proyecto utiliza su ERC-20 nativo Yearn Finance (YFI)) criptomoneda para incentivar a quienes bloquean sus tokens criptográficos en contratos de Yearn.finance a través de cualquiera de las plataformas compatibles, como Balancer y Curve DeFi.
Con todos sus protocolos operando en la cadena de bloques de Ethereum, Yearn.finance se gestiona a través de desarrolladores que actúan de acuerdo con las propuestas de gobernanza votadas por los titulares de YFI. Diseñado con la visión de simplificar el proceso de invertir en productos DeFi, la plataforma Yearn.finance también ofrece a sus usuarios la posibilidad de invertir en otros protocolos DeFi además de ganar un porcentaje de las tarifas de la plataforma en proporción a sus tenencias de YFI.
¿Quién está detrás de Yearn.finance?
A veterano del espacio de criptomonedas y DeFi, Andre Cronje lanzó el protocolo Yearn.finance sin recaudar fondos ni por medios públicos ni privados. En su lugar, el arquitecto de software confió en sus más de dos décadas de experiencia en desarrollo de software para lanzar el protocolo primero y luego emitió tokens YFI a inversores minoristas, que actualmente están limitados a un suministro máximo de 36,666 tokens.
Aparte del enfoque extremadamente raro adoptado por Cronje, la plataforma Yearn.finance se ha beneficiado de su experiencia previa como el fundador de la red Keep3r y su asociación con proyectos notables de DeFi que incluyen los gustos de Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap y Akropolish, entre otros. A diferencia de otros fundadores, Cronje no reservó tokens YFI para sí mismo antes del lanzamiento del protocolo Yearn.finance, creyendo que un plataforma verdaderamente descentralizada basada en tecnología blockchain no debe tener al fundador colgando y dictando su curso futuro.
De hecho, la historia de Yearn.finance se remonta a sus esfuerzos durante los últimos cinco años para lanzar productos financieros rentables para el segmento no bancarizado de la población mundial y ha sido fuertemente influenciado por sus esfuerzos en África para lograr el mismo . Al optar por centrarse en crear valor para todo el ecosistema DeFi de desarrolladores, socios e inversores en la plataforma Yearn.finance, Cronje ha brindado a decenas de criptoempresarios una nueva perspectiva sobre cómo crear productos DeFi para las masas.
¿Qué es Yearn.finance (YFI) y cómo funciona?
Construido en el Etereum blockchain, el protocolo Yearn.finance elimina la necesidad de un intermediario financiero como un banco y ofrece a los criptoinversores y poseedores de tokens acceso a su gama de servicios de préstamo y comercio que incluyen Vaults, Zap, Earn y APY. El protocolo Yearn.finance puede desplegar su contratos inteligentes en la cadena de bloques de Ethereum, así como en otros intercambios descentralizados que operan en él. Ofrecido a través de una interfaz web simplificada, Yearn.finance es un experimento radical en el mundo DeFi y tiene un único objetivo: maximizar el rendimiento de los activos criptográficos para sus usuarios.
El más complejo entre sus productos es el producto Vaults, que actúa como una especie de fondo mutuo y tiene más de 50 bóvedas o piscinas de estaca para que los usuarios de Yearn.finance depositen sus tokens. Estas bóvedas de Yearn.finance son básicamente estrategias de inversión en otros proyectos DeFi como Convex Finance y Compound Finance, con una lógica preprogramada que decide cuándo cambiar el capital y la automatización del código que decide la generación de rendimiento y el reequilibrio. proceso. Los usuarios también se benefician de los menores costos de gas y las bajas tarifas de transacción que cobra Yearn.finance en cada transacción relacionada con la bóveda.
El producto Earn, el primer producto de Yearn.finance, se basa en los cambios de la tasa de interés en el Aave, dYdX y protocolos Compound para que sus usuarios se beneficien de las mejores tasas de interés en cada momento. Un agregador de préstamos, en principio, Earn permite a los usuarios de Yearn.finance asignar sus tokens criptográficos a uno o todos estos protocolos de liquidez y ganar tasas de interés más altas que las proporcionadas por los instrumentos financieros tradicionales. Para aquellos invertidos en monedas estables como Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) o Dai (DAI), el producto Zap les permite intercambiar fondos de liquidez en la plataforma Curve Finance y depositar en cualquiera de las bóvedas de Yearn.finance usando casi cualquier token con un solo clic.
Esto da como resultado no solo un ahorro de costos y tiempo, sino que también simplifica toda la tarea, ya que muchas operaciones individuales se combinan con la codificación de Yearn.finance. La plataforma también proporciona su rendimiento porcentual anual, o APY, herramienta que recopila las tasas de interés que ofrecen los distintos Protocolos de préstamos DeFi de un vistazo, lo que ayuda a los criptoinversores a seleccionar la plataforma adecuada para seguir invirtiendo.
¿Qué puedes hacer con Yearn.finance?
La plataforma Yearn tiene algo para todos: inversores, desarrolladores e incluso otros proyectos DeFi que estén interesados en asociarse con Yearn.finance. Para los inversores en criptomonedas, los productos Earn, Zap y APY les ayudan a prestar sus criptomonedas o cambiarlas por rendimientos a corto plazo, todo en un esfuerzo por aumentar sus posibilidades de obtener ingresos pasivos. Zap y APY mejoran efectivamente la experiencia del usuario cuando usan el producto Earn, esencialmente un rendimiento agrícola herramienta, para obtener las tasas de interés más altas en los protocolos de préstamos Aave, dYdX o Compound.
Vaults, por otro lado, presenta a los usuarios una forma revolucionaria de invertir activamente utilizando el código autoejecutable de la plataforma Yearn, imitando cómo operan los fondos mutuos tradicionales para extraer el mejor rendimiento para sus inversores. Al usar la plataforma Yearn.finance para ejecutar su contratos inteligentes en las plataformas comerciales Balancer y Curve DeFi, los usuarios pueden disfrutar de todos los aspectos de un optimizador de rendimiento sin tener que preocuparse por el funcionamiento interno. De esta manera, Yearn.finance también es un agregador de rendimiento de DeFi, pero con un diseño simple, destinado a maximizar los rendimientos de los inversores y funciona en beneficio de todos los tokenholders de YFI.
Escrito en el lenguaje de programación Solidity, los usuarios con un conocimiento justo de este lenguaje pueden incluso ver de forma transparente cómo el código de cada bóveda invierte más los tokens prestados en diferentes protocolos DeFi. Para los desarrolladores, Yearn.finance ofrece la funcionalidad de crear estrategias de bóveda personalizadas que luego se someten a una revisión por pares, se prueban en un entorno de producción y se ponen en marcha una vez que el Comité de agricultura segura brinda su aprobación. La plataforma Yearn detalla los diversos procedimientos que deben seguir los desarrolladores, incluidas las convenciones de nomenclatura y los procedimientos operativos para estos contratos inteligentes.
Para otros proyectos DeFi, Yearn.finance ha mostrado un gran entusiasmo por la colaboración a medida que la plataforma se esfuerza por construir un futuro DeFi donde todos pueden acceder a cualquier servicio o protocolo desde cualquier lugar. Además, Yearn.finance unió fuerzas con el protocolo de optimismo de capa 2 en agosto de 2022 y es un ejemplo de su inclinación por construir interoperabilidad entre cadenas y trabajando para mejorar la eficiencia del capital para sus usuarios.
¿Yearn.finance es seguro y YFI es una buena inversión?
En virtud de proporcionar a los titulares de tokens de YFI el derecho a votar sobre las propuestas enviadas por la comunidad, Yearn.finance tiene todas las características de un proyecto DeFi verdaderamente descentralizado que prioriza el interés de los tokenholders por encima de todo. Conocido como Propuestas de mejora de Yearn (YIP), cualquier miembro puede iniciar un YIP en el foro de gobierno de Yearn.finance y, si la mayoría de los miembros lo apoya, el YIP se someterá a votación oficial a través del modelo de participación de gobierno de YFI.
Todos los titulares de YFI son elegibles para votar en estos YIP, ya sea sobre una nueva bóveda, cambios en el mecanismo de gobierno o incluso sugerencias de cambios en la estructura de tarifas actual. Sin embargo, como admitió el fundador Andre Cronje, DeFi implica un riesgo e incluso abandonó el espacio brevemente antes de volver a lanzar la plataforma Yearn. Dicho esto, a pesar de todos los esfuerzos para garantizar que la plataforma Yearn funcione de manera transparente, los usuarios enfrentan un riesgo moderado de enfrentar pérdidas causadas por las condiciones volátiles del mercado. La criptomoneda YFI también está sujeta a fluctuaciones comerciales, cambios en los sentimientos del mercado y actividad especulativa de los grandes comerciantes institucionales.
Dicho esto, como se ha visto con varios proyectos de blockchain que han tenido éxito durante un período de tiempo, los inversores pueden optar por conservar sus participaciones en YFI para potencialmente beneficiarse de la apreciación del precio a largo plazo. con el pico valor total bloqueado (TVL) en el protocolo Yearn.finance alcanzando un máximo de $ 6.91 mil millones, la plataforma Yearn se cuenta entre los protocolos DeFi de más rápido crecimiento que existen. Teniendo en cuenta la gama de beneficios que brinda y la naturaleza honesta empleada en su modelo de gobierno, Yearn.finance se puede contar entre las plataformas de inversión DeFi más importantes que han surgido en la era posterior a la pandemia.
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Fuente: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work