¿Qué es un token respaldado por oro y cómo funciona?

¿Qué es una criptomoneda respaldada por oro?

Una criptomoneda respaldada por oro es un tipo de moneda digital respaldada por oro físico. El valor de la moneda se basa en el precio de mercado actual del oro y se puede usar para transacciones como cualquier otro tipo de criptomoneda.

Algunas criptomonedas están respaldadas por oro en para vincular el activo derivado (cripto) a un activo tangible (oro), evitando así fluctuaciones excesivas en el precio. Por lo tanto, la criptomoneda respaldada por oro suele ser más estable que otras monedas digitales. Esto se debe a que el precio del oro es generalmente menos volátil que los precios de otros activos, como acciones o criptomonedas.

La criptomoneda respaldada por oro también se puede utilizar como cobertura contra la inflación. Si el precio del oro sube, el valor de la moneda también aumentará. Esto podría proteger a los inversores de perder dinero si el precio de otros activos, como las acciones, cayera.

Las criptomonedas respaldadas por oro se pueden comprar y vender en intercambios como cualquier otro tipo de criptomoneda y también se pueden usar para comprar bienes y servicios en línea. Las personas que invierten en criptomonedas respaldadas por oro disfrutan de mayores rendimientos del precio del oro y pueden canjear tokens a cambio de oro.

¿Cómo funciona un token respaldado por oro?

El oro físico utilizado para respaldar una determinada criptomoneda se mantiene en reservas de oro. Estas reservas están en manos de custodios, normalmente bancos o instituciones de terceros. En cuanto a la relación de respaldo específica, puede variar según la criptomoneda. Por ejemplo, algunos están respaldados 1:1 (1 ficha por 1 gramo de oro) con oro físico, mientras que otros pueden estar respaldados por una fracción de onza.

La principal ventaja de invertir en una criptomoneda respaldada por oro es que brinda estabilidad y seguridad. El oro se ha utilizado como moneda durante siglos y, en general, su valor se ha mantenido estable a lo largo del tiempo. Como tal, el valor de las criptomonedas respaldadas por oro no caerá por debajo del valor del oro, lo que las convierte en una opción de inversión relativamente estable. Además, los valores de estas criptomonedas pueden (y a veces lo hacen) aumentar más que el valor del oro.

La mayoría de los tokens respaldados por oro son Fichas estándar ERC-20, construida sobre la cadena de bloques Ethereum. Esto significa que se pueden almacenar en cualquier billetera que admita tokens ERC-20. Estos tokens también se pueden intercambiar como las principales criptomonedas utilizando intercambios de cifrado.

¿Hay monedas estables respaldadas por oro?

Sí, hay monedas estables respaldadas por oro. Técnicamente, las criptomonedas respaldadas por oro son una "variante" de moneda estable, dado que stablecoins son criptomonedas respaldadas por activos que existen en el mundo real.

Ejemplos de activos del mundo real que respaldan las monedas estables son el dinero fiduciario emitido por el gobierno, las materias primas y el oro. Las monedas estables se denominan así porque su valor está vinculado o atado al de un activo subyacente más estable. Entonces, por ejemplo, el precio de una moneda estable respaldada por el dólar estadounidense subiría y bajaría junto con el precio del dólar estadounidense.

Algunas de las monedas estables más conocidas son la moneda USD (USDC) y Tether (USDT), ambos vinculados al USD. Se prefieren las monedas estables respaldadas por oro porque:

Tether oro (XAUT) es una moneda estable respaldada por oro y es el mismo token Tether detrás de USDT. Lanzada en 2020, Tether gold es actualmente la moneda estable respaldada por oro más grande del mercado. XAUT representa una onza troy de oro en un lingote London Good Delivery. El oro se mantiene en una bóveda suiza controlada por la empresa.

Además del oro, Tether gold también otorga acceso a activos financieros tradicionales como fondos cotizados en bolsa (ETF por sus siglas en inglés). Los poseedores de tokens pueden verificar la cantidad de oro que poseen en el sitio web de búsqueda de Tether, que proporciona información sobre las barras de oro que poseen estos poseedores de tokens.

El token de oro Tether se puede guardar en una billetera basada en Ethereum como un token ERC-20, así como en la cadena de bloques TRON como un token TRC-20. La compra mínima de Tether gold es de 50 XAUT o 50 onzas troy de oro.

¿Quién emite tokens respaldados por oro?

Para que una criptomoneda esté respaldada por oro, debe ser emitida o creada por una empresa que posee y almacena oro físico en bóvedas. Por ejemplo, DigixGlobal, una empresa con sede en Singapur, está detrás del popular token de Ethereum, DigixGlobal (DGX).

DigixGlobal hace que invertir en oro sea más accesible al ofrecer tokens fraccionarios. Como tal, los inversores pueden acumular oro en pequeñas cantidades y gestionar sus tenencias en tiempo real, así como participar en fondos cotizados en bolsa. Los tokens DGX con respaldo de oro físico se mantienen en Singapur en la bóveda de Safe House Singapur y en otra bóveda en Canadá.

Un DGX equivale a un gramo de oro, con un monto mínimo de compra de $0.50 para tokens respaldados por oro, $50 a $600,000 150 para lingotes de oro y $100 para ETF. La criptomoneda está respaldada por lingotes de oro suizo de XNUMX gramos de refinerías como Metalor, Valcambi y Produits Artistiques Metaux Precieux.

Otro ejemplo de una criptomoneda respaldada por oro es Paxos Gold (PAXG), ofrecida por la firma Paxos Trust Company con sede en Nueva York. Cada PAXG está respaldado por una fina onza troy de oro London Good Delivery, almacenada en las bóvedas de Brink en Londres.

El token es un token ERC-20 y se puede intercambiar, almacenar y transferir como cualquier otro token basado en Ethereum. Paxos requiere una compra mínima de $20 para tokens PAXG y no tiene límite máximo.

¿Cuáles son algunos de los beneficios de invertir en tokens respaldados por oro?

La principal ventaja de invertir en tokens respaldados por oro es que, a diferencia del oro físico, son digitales y se pueden dividir en partes más pequeñas, lo que los hace fácilmente transportables, fáciles de transferir y relativamente más asequibles.

Otro beneficio clave es que, dado que los tokens respaldados por oro están vinculados al precio del oro, mantendrán su valor incluso cuando otras criptomonedas se desplomen. Esto los convierte en una buena inversión durante períodos volátiles en el mercado de criptomonedas.

Por último, algunos tokens respaldados por oro también ofrecen características y beneficios adicionales, como el acceso a activos financieros tradicionales como los ETF. Los cripto ETF rastrean el precio de los tokens digitales y se negocian a diario, lo que permite a los inversores diversificar aún más sus carteras. 

¿Hay algún inconveniente en invertir en tokens respaldados por oro?

Uno de los principales riesgos asociados con los tokens respaldados por oro es que todavía son un concepto relativamente nuevo. Como tal, no hay garantía de que estos tokens mantengan su valor o que las empresas que los respaldan puedan cumplir con sus obligaciones.

Otro riesgo a considerar es que, dado que los tokens respaldados por oro están vinculados al precio del oro, su valor disminuirá si los precios del oro se desploman. Aunque tal fenómeno puede considerarse raro, sigue siendo una posibilidad que los inversores deben tener en cuenta.

Además, ciertas criptomonedas respaldadas por oro tienen problemas con la baja liquidez. Esto se puede atribuir a una base de inversores limitada debido a la falta de comercio en los intercambios de cifrado, lo que dificulta comprar o vender estos tokens cuando uno lo desea.

Finalmente, la contabilidad del oro real puede no ser tan transparente y clara como la contabilidad de las monedas digitales, que la tecnología blockchain protege de forma inherente. Como tal, determinar si el oro físico existe o no y si su almacenamiento es seguro puede ser una cuestión de confianza para algunos inversores.

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