¿Cuáles son los protocolos DeFi más importantes?

DeFi es la abreviatura de “finanzas descentralizadas”, una forma de realizar negocios financieros utilizando redes peer-to-peer, blockchains y otras tecnologías en desarrollo para eliminar los intermediarios y la supervisión central. En un sistema financiero tradicional, los bancos y varios terceros, como las compañías de tarjetas de crédito, facilitan esencialmente cada paso del movimiento de dinero de una persona a otra.

DeFi tiene como objetivo permitir que estas transferencias se realicen de manera segura pero sin el escrutinio, y los costos, preocupaciones de privacidad y demoras ocasionales, asociados con estos terceros.

Herramientas de DeFi

DeFi se ha convertido en un punto focal entre los entusiastas de las criptomonedas a medida que se han desarrollado la red Ethereum y sus poderosas capacidades de contrato inteligente. Los defensores de DeFi utilizan varios sistemas para prestar, pedir prestado e intercambiar criptomonedas. Estos incluyen tokens individuales, y particularmente monedas estables, así como intercambios, redes y aplicaciones descentralizadas.

Protocolos DeFi

Una de las razones por las que Ethereum y los contratos inteligentes han sido cruciales para el desarrollo de DeFi es por los protocolos. Los protocolos DeFi son simplemente códigos, procedimientos y reglas que rigen los sistemas utilizados en DeFi. A través de los protocolos DeFi, los participantes en el ecosistema pueden intercambiar, prestar, apostar tokens y mucho más. Estos protocolos deben ser accesibles para todas las billeteras para que cualquiera que participe en el sistema DeFi pueda seguir el mismo conjunto de reglas.

En general, los protocolos DeFi son programas autónomos codificados en contratos inteligentes en Ethereum o en un ecosistema blockchain similar. La mayoría de los protocolos intentan identificar y mejorar uno o más procesos financieros tradicionales. Como ejemplo, un protocolo DeFi podría agregar datos de varios intercambios criptográficos descentralizados en un esfuerzo por consolidar los grupos comerciales y de liquidez para que las transacciones sean más sencillas para los usuarios.

Es comprensible que muchos protocolos DeFi utilicen procedimientos muy complejos en un esfuerzo por simplificar y aumentar la accesibilidad. Al comparar diferentes protocolos, una métrica que puede resultar útil es el valor total bloqueado (TVL). TVL se refiere al suministro subyacente total de tokens que está siendo asegurado por una aplicación específica. El protocolo DeFi más grande a mediados de 2022 por TVL es MakerDAO, con un TVL de más de $ 7.5 mil millones a junio de ese año. Este protocolo permite a los usuarios tomar prestados y prestar tokens criptográficos. Los usuarios bloquean sus propios criptoactivos a cambio de tokens de una moneda estable llamada DAI. Los participantes pueden prestar y pedir prestado, mientras que el protocolo MakerDAO utiliza contratos inteligentes para liquidar préstamos y vender garantías para respaldar la estabilidad de DAI.

Lo sorprendente de los protocolos DeFi es su amplio alcance. Existen protocolos que permiten a los usuarios mover activos de una red blockchain a otra, intercambiar varios activos vinculados, crear sus propios fondos de liquidez, tomar y ofrecer préstamos, y mucho más. Los protocolos DeFi incluso permiten a los usuarios guardar dinero en alternativas de cuentas de ahorro o realizar inversiones avanzadas más riesgosas, como derivados.

Algunos de los protocolos DeFi más populares

Además de MakerDAO, algunos de los otros protocolos DeFi más conocidos y populares incluyen:

• AVAVE: AAVE es un protocolo de préstamo que tiene su propio token nativo, también llamado AAVE.
• UniSwap: UniSwap es un intercambio descentralizado que opera en el espacio DeFi. Los usuarios pueden ganar tokens UNI nativos ofreciendo liquidez.
• Curvas: Curve es un agregador de liquidez que reúne activos que tienen la misma vinculación, como las monedas estables.
• Protocolo 0x: 0x permite a los usuarios mover activos de Ethereum a Polygon, donde las tarifas tienden a ser más bajas.
• Compuesto: Compound proporciona capacidades de préstamo y préstamo que existen fuera de un sistema financiero centralizado. Es un mercado descentralizado que brinda a los usuarios la oportunidad de bloquear criptoactivos para participar en el mercado de préstamos.

Hoja de trucos

• DeFi, o finanzas descentralizadas, tiene como objetivo cambiar los sistemas financieros tradicionales a redes peer-to-peer para eliminar el control de terceros.
• La clave de DeFi es un conjunto cada vez mayor de protocolos, que son reglas que rigen los sistemas específicos para los participantes de DeFi.
• El valor total bloqueado (TVL) es una métrica clave utilizada para medir la salud y el tamaño de diferentes protocolos DeFi.
• El protocolo DeFi más grande a mediados de 2022 fue MakerDAO, con un TVL de más de $ 7.5 mil millones.
• Los protocolos DeFi permiten a los usuarios pedir prestado y prestar, ahorrar dinero en alternativas de cuentas de ahorro, invertir en productos derivados y mucho más.