Fondos de cobertura estadounidenses en la mirada de los fiscales sobre las inversiones en Binance

La industria de las criptomonedas acaba de desprendido de un desastroso 2022 pero el espacio sigue tan desordenado como antes. Esta declaración es deliberada en medio de una investigación de las autoridades de los Estados Unidos sobre las inversiones de fondos de cobertura en Binance, el mayor intercambio de criptomonedas por volumen diario de transacciones.

Según un artículo que apareció por primera vez en The Washington Post, los fiscales federales están investigando actualmente los fondos de cobertura estadounidenses y sus tratos con el intercambio con sede en Malta.

Binance en el centro de atención por acusaciones de lavado de dinero

El CEO de Binance, Changpeng Zhao (CZ), pasó la mayor parte de diciembre defendiendo su intercambio sobre lo que denominó FUD (miedo, incertidumbre y duda). Sin embargo, dicen que donde hay humo, es probable que haya un incendio.

Los fiscales de Estados Unidos parecen estar convencidos de que hay un "fuego" ardiendo en las arcas de Binance, incapaz de abandonar una investigación de larga duración sobre posibles pautas de lavado de dinero.

En los últimos meses, la oficina del fiscal de los EE. UU. para el Distrito Oeste de Seattle solicitó a firmas específicas que entregaran los registros de sus conversaciones con el intercambio de CZ. The Washington Post cita a dos personas familiarizadas con el asunto, aunque actualmente anónimas, que revisaron una de las citaciones.

Los expertos legales estiman que las citaciones, que no se han informado antes, pueden no dar lugar a cargos legales. Por ahora, las discusiones se centran en la posibilidad de un acuerdo con Binance, mientras se delibera si las acusaciones tienen suficiente peso para garantizar las acusaciones contra una de las firmas más influyentes en criptografía.

Una entrevista reciente con Patrick Hillmann, director de estrategia de Binance, reveló que el intercambio está conversando con "prácticamente todos los reguladores del mundo a diario". Aunque, una solicitud de comentarios sobre la investigación estadounidense de Joshua Stueve, el portavoz del Departamento de Justicia, no rindió frutos.

La investigación por parte de las autoridades estadounidenses se produce en medio del dramático colapso del intercambio FTX de Sam Bankman-Fried. En otras palabras, esto sucede cuando la industria de la criptografía se equilibra delicadamente en un hilo suelto. Los expertos y figuras clave en el espacio esperan un mayor escrutinio destinado a garantizar que los inversores estén protegidos de los tratos de un puñado de personas en posiciones poderosas.

Los investigadores están observando un patrón preocupante que está causando el colapso de cripto gigantes como Celsius, el pasado mes de julio. Celsius fue uno de los mayores prestamistas de Alameda Research de FTX. Alameda Research, el brazo comercial del intercambio FTX de Fried, se declaró en bancarrota en noviembre.

Aunque CZ fue uno de los primeros patrocinadores importantes de FTX, su decisión de tirar la alfombra, vendiendo sus participaciones en FTT, un token emitido por el intercambio con sede en Bahamas, intensificó la implosión en noviembre. Tras la decisión de Binance, los clientes se apresuraron a retirar sus fondos de FTX, lo que provocó una crisis de liquidez, más parecida a una situación de corrida bancaria.

La atención se dirige al intercambio con sede en Malta

Los reguladores parecen estar centrándose en Binance, el intercambio de cifrado más grande, a pesar de que CZ se pinta a sí mismo como un campeón de la supervisión. Durante una conferencia en Indonesia a fines del año pasado, el CEO de Binance dijo: "Los reguladores, con razón, examinarán esta industria mucho, mucho más, lo que probablemente sea algo bueno".

Binance, sin embargo, no es la unidad SI para la cooperación con los reguladores financieros. De hecho, continúa frustrando los esfuerzos de los reguladores y las fuerzas del orden, según los pensamientos de los expertos legales. Binance no realizó KYC durante muchos años, lo que permitió a los clientes comprar y vender criptomonedas sin identificarse debidamente. Esta situación ha facilitado que las personas que lavan dinero lleven a cabo sus actividades delictivas sin ser notadas, según John Ghose, ex fiscal del Departamento de Justicia de EE. UU.

Hillmann de Binance admite que el intercambio con sede en Malta no cumplió con los estándares regulatorios establecidos durante sus primeros años de rápido crecimiento. Sin embargo, enfatiza que Binance se ha centrado en los últimos años en los programas de cumplimiento normativo y está colaborando con las fuerzas del orden para sacar a los delincuentes de sus criptoplataformas.

“Durante los últimos dos años, la empresa ha cambiado completamente su postura. Ahora que tenemos esos recursos, fácilmente somos una de las partes más proactivas para identificar, congelar y recuperar los fondos”, dijo Hillmann.

Chainalysis, uno de los la industria de las criptomonedas Los principales proveedores de datos informaron en 2022 que los delitos basados ​​en criptomonedas alcanzaron un máximo histórico de $ 14 mil millones en 2021 desde solo $ 4.6 mil millones en 2017, el año en que se fundó Binance. No obstante, durante este período, la adopción de criptomonedas creció exponencialmente, mientras que el porcentaje de transacciones ilícitas en general disminuyó.

En su opinión y basado en su vasta experiencia, Ghose considera que los investigadores se están concentrando en Binance por su participación en la violación de la Ley de Secreto Bancario. La ley exige que todas las instituciones financieras verifiquen la identidad de sus clientes y reporten todas las actividades que se consideren sospechosas, especialmente aquellas que se consideren lavado de dinero y evasión de impuestos, entre otros parámetros.

Ghose explica que las citaciones podrían estar examinando las relaciones de Binance con los clientes de los Estados Unidos. Sin embargo, el exfiscal no cuenta con información de primera mano sobre la investigación del criptoexchange más grande del mundo.

 “La base de esos cargos es si hay clientes estadounidenses. Si hay clientes estadounidenses, hay cargos por evitar los requisitos de lavado de dinero”, explicó Ghose a The Washington Post.

¿Cómo está respondiendo el intercambio de Zhao?

Binance se presenta como un líder líder en cumplimiento normativo. El intercambio formó una junta asesora global presidida por Max Baucus, el exsenador demócrata de Montana, quien fue embajador de Estados Unidos en China durante la administración de Obama. La junta tiene el privilegio de contar con David Plouffe, exasesor principal de la administración de Obama. En diciembre, la junta se unió oficialmente a la Cámara de Comercio Digital, una asociación de cabildeo de criptomonedas con domicilio en Washington.

“Binance.US, una plataforma comercial con sede en Palo Alto, California, propiedad de Zhao, contrató a dos nuevas empresas externas de cabildeo y lanzó un comité de acción política, lo que le permitió recaudar fondos de sus propias filas y distribuir las ganancias como contribuciones de campaña, federal muestran los registros. Y contrató al ex agente del FBI BJ Kang, quien dirigió investigaciones de alto perfil sobre el tráfico de información privilegiada en Wall Street, como su primer jefe de investigaciones”, informa The Washington Post.

A pesar de estos informes confirmados, un portavoz de Binance.US consideró que la empresa no tiene intenciones de realizar ninguna donación con base política. Según Carlos Gómez, director de inversiones de Belobaba Crypto Asset Fund, Changpeng Zhao simplemente está "tratando de hacer lo correcto" al tener conversaciones con los líderes gubernamentales para fomentar la regulación y ayudar a salvar a las empresas criptográficas que enfrentan la inestabilidad financiera causada por el largo -corriendo crypto winter.

En otras palabras, CZ actualmente se vende a sí mismo como una "persona confiable" en tiempos en los que las criptomonedas podrían usar personas más honestas. Sin embargo, es evidente que Zhao está perdiendo la confianza de sus clientes y rápido.

El intercambio vio más de $ 3 mil millones en retiros en un corto período de 24 horas en diciembre. Nansen, una empresa de criptoanálisis, informó que los fondos que abandonaron el intercambio superaron los depósitos netos, lo que lo convierte en el retiro más grande registrado en un solo día del intercambio.

Los inversores están preocupados, según Carol Alexander, criptogurú y profesora de finanzas de la Universidad de Sussex. Los comerciantes de gran volumen, conocidos popularmente como ballenas, "están comenzando a salir de Binance a medida que aumenta la presión regulatoria", intervino.

CZ pasó la mayor parte de los primeros días de diciembre convenciendo al mundo de que su intercambio goza de buena salud financiera y que tiene suficientes reservas para respaldar los depósitos de los clientes. Un portavoz de la empresa afirmó en diciembre que "todos los usuarios podrían retirar sus activos de Binance y la empresa seguirá funcionando con normalidad".

Los reclamos se desvanecieron rápidamente cuando el auditor de la compañía, Mazars, suspendió las relaciones con todas las empresas basadas en criptomonedas, incluido Binance, en el mismo diciembre. Aparentemente, se llegó a la decisión “debido a preocupaciones sobre la forma en que el público entiende estos informes”.

Se vio que Binance estaba en conflicto con Mazars sobre las auditorías, diciendo que eran "terceros", mientras que el auditor consideró que el informe de evaluación no constituía una garantía u opinión legalmente vinculante.

Según Vivian Sang, profesora de contabilidad de la Universidad de Minnesota, Mazars se recusó porque "brindar una opinión de auditoría o una garantía sobre su revisión de las reservas de Binance aumentaría significativamente el riesgo de ser demandado si luego resulta que Binance no tiene suficiente dinero para cubrir los activos de los clientes”.

Mientras tanto, la investigación de las autoridades estadounidenses podría chocar con un muro si se enteran de que Binance quizás no esté sujeto a las leyes estadounidenses. La compañía nació en China, se mudó a Japón y luego a Malta en busca de una jurisdicción amigable con las criptomonedas. Además, CZ ha destacado desde 2020 que su firma no tiene una sede oficial.

Según Reuters y también informado por The Washington Post, “Binance Holding Ltd., una empresa fantasma que opera varias subsidiarias de Binance, tiene su sede en las Islas Caimán, pero Zhao también está conectado a docenas de unidades comerciales en todo el mundo, incluso en el Islas Vírgenes Británicas, Singapur, Irlanda, Liechtenstein y Seychelles”.

Los expertos de la industria han opinado que el éxito que disfruta Binance es el resultado de la promoción y venta de criptoderivados financieros riesgosos que permiten a los usuarios participar en apuestas de alto apalancamiento mientras especulan con tokens digitales como Dogecoin, un proyecto criptográfico con temática de perros.

Los productos financieros de esta naturaleza están prohibidos en los EE. UU. y Binance bloquea a los clientes estadounidenses. El intercambio, desde 2019, ha impedido que los clientes en los EE. UU. accedan al intercambio en el extranjero, lo que respalda los derivados.

Binance.US, una subsidiaria de Binance con sede en los Estados Unidos, tiene una lista seleccionada de activos en su menú. Se dice que la firma opera independientemente de su plataforma criptográfica hermana mayor, Binance.com.

Estados Unidos, Cuba, la región de Crimea, Irán, Siria y Corea del Norte son algunas de las regiones restringidas en el sitio web de Binance. A pesar de la restricción, algunas personas con sede en los EE. UU. afirman que pueden pasar por alto el muro. Hay videos de cómo acceder a los productos de Binance.com en YouTube y Reddit de los Estados Unidos.

A pesar de las acusaciones, Binance a través de su oficial de estrategia, Hillmann, dice que las lagunas se han probado y no parecen funcionar. "No hay posibilidad de que ningún usuario hoy en los EE. UU. pueda acceder a Binance.com", dijo.

Las entrevistas realizadas por The Washington Post con fondos de cobertura centrados en criptografía destacaron que las empresas tienen cuentas con Binance.US a pesar de su menú limitado de activos negociables. Algunos fondos de cobertura dijeron que no usan ninguno de los productos de Binance.com y prefieren Coinbase, una de las pocas empresas de criptomonedas que cotizan en bolsa.

Por otro lado, Binance sostiene que es una empresa respetuosa de la ley y está colaborando con los investigadores. A pesar de este reclamo, Binance.com no está registrado en la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro, o FinCEN, aunque este es el requisito básico para cumplir con la Ley de Secreto Bancario.

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