Silicon Valley Bank (SVB) ocupó un lugar central cuando los informes revelaron que el banco había cerrado, lo que provocó un pánico generalizado. La escena de las criptomonedas también se vio afectada, lo que agravó el miedo ya existente entre los inversores. Pero, ¿qué sucedió y cómo es significativa la implosión de SVB?
Colapso de Silicon Valley Bank: un breve resumen
Durante su apogeo, Silicon Valley Bank jactó activos de más de $ 200 mil millones, clasificándolo como el decimosexto banco más grande de los EE. UU. Su clientela principal consistía en empresas de tecnología respaldadas por empresas, así como profesionales dentro de la industria tecnológica. El banco experimentó una expansión significativa durante la pandemia y más allá, ya que se convirtió en la opción bancaria preferida para muchos capitalistas de riesgo y nuevas empresas dentro de la industria tecnológica.
En medio de este auge, SVB adquirió una cantidad significativa de bonos del Tesoro de EE. UU. y valores respaldados por hipotecas del gobierno (MBS), que generalmente se consideran inversiones de bajo riesgo. Sin embargo, el valor de estos valores está estrechamente relacionado con las tasas de interés vigentes.
Con el inicio de la campaña de subidas de tipos de interés de la Reserva Federal para hacer frente al aumento de la inflación, el valor de estos valores comenzó a disminuir significativamente. Además, las firmas de capital de riesgo que dependían de SVB para los servicios bancarios encontraron dificultades para obtener capital adicional ya que las tasas de interés en toda la economía experimentaron un aumento sustancial. Esto condujo a un retiro gradual de los fondos que anteriormente tenían estas empresas en SVB.
Cuando estas empresas comenzaron a hacer retiros, Silicon Valley Bank se vio obligado a vender sus valores con pérdidas para satisfacer las solicitudes de retiro. Como resultado, SVB incurrió en una pérdida de aproximadamente $1.8 millones. Sin embargo, la situación se vio agravada aún más por el anuncio de intenciones de SVB de vender nuevas acciones por valor de 2.2 millones de dólares para abordar un déficit en su balance.
La revelación provocó un pánico generalizado, lo que llevó a las empresas de capital de riesgo a aconsejar a sus clientes que retiraran fondos del banco. Como resultado, se produjo una corrida bancaria masiva, lo que resultó en una crisis de liquidez. Para evitar más daños, los reguladores de California intervinieron y tomaron el control de los activos del banco.
¿Cómo afecta la escena criptográfica?
Silicon Valley Bank, siendo uno de los bancos prominentes en los Estados Unidos, tenía amplias conexiones con diversas entidades criptográficas y empresas involucradas en la industria de activos digitales. La crisis de SVB se produjo poco después Silvergate's liquidación voluntaria. Esto generó un estado de aprensión, dadas las instancias pasadas de contagio dentro del dominio criptográfico.
Surgieron conjeturas generalizadas sobre la posibilidad de un contagio, y los expertos especularon sobre qué empresas podrían verse afectadas. Al igual que la situación de Terra, Three Arrows Capital (3AC) y FTX, podría producirse una ola de contagio si el banco tiene una exposición sustancial a numerosas criptoempresas.
¿Quién está afectado?
A medida que la situación evoluciona rápidamente, algunas entidades criptográficas han hecho declaraciones públicas sobre su exposición a Silicon Valley Bank. Mientras tanto, hay rumores de que otras empresas podrían tener vínculos financieros significativos con el banco, pero aún no ha habido una confirmación o refutación oficial de estas especulaciones.
Círculo
Circle parece haber sufrido el golpe más significativo, según la información disponible para el público. Según la firma ambiental el sábado, una parte considerable de su reserva de USDC, que asciende a 3.3 millones de dólares, está actualmente atrapada en SVB. Esta cantidad representa el 8.2% de la reserva total de USDC de Circle, que asciende a 40 millones de dólares.
En medio del pánico generalizado y los canjes, algunos intercambios tuvieron que suspender sus servicios de conversión de USDC. Binance detuvo la conversión automática de USDC a BUSD, mientras que Coinbase detuvo temporalmente la conversión de USDC a USD. Del mismo modo, Robinhood suspendió tanto los depósitos como el comercio de USDC. El valor del USDC se desvinculó del dólar estadounidense, cayendo a un mínimo histórico de $0.87 el 13 de marzo.
BlockFi
Mientras tanto, la quiebra documentos de BlockFi, un criptoprestamista fallido, reveló que la compañía tiene una exposición significativa de $ 227 millones a Silicon Valley Bank. La presentación también reveló que el síndico de la quiebra expresó su preocupación por la posición de BlockFi en SVB el lunes, citando que la exposición no está asegurada por la FDIC, ya que está en un fondo mutuo. El síndico enfatizó además que esta posición no cumple con la ley de quiebras.
Ripple
El CEO de Ripple, Brad Garlinghouse, reconoció que la compañía tiene cierta exposición a Silicon Valley Bank, en una serie de tuits el domingo. Aunque no reveló el alcance exacto de la exposición, Garlinghouse aseguró a las partes interesadas e inversores que las operaciones diarias de la empresa no se verían afectadas, ya que Ripple "permanece en una posición financiera sólida".
Laboratorios Yuga
En medio del caos, Bored App Gazette, un medio de comunicación basado en Twitter que cubre los desarrollos de Bored Ape Yacht Club (BAYC), compartió comentarios de Greg Solano, cofundador de Yuga Labs, quien confirmó que la compañía tiene cierta exposición a Silicon Valley Bank. . Sin embargo, Solano afirmó que la exposición de Yuga Labs era “súper limitada”. Según se informa, no afectó el negocio o los planes de la compañía.
Pruebas
Proof, otro proyecto destacado de NFT, reconoció que tienen algo de efectivo depositado en Silicon Valley Bank, que se ha vuelto inaccesible. En un tweet publicado el viernes, Proof aseguró a la comunidad que sus activos están diversificados en diferentes monedas, incluidas fiat, ether (ETH), y monedas estables. Por lo tanto, la exposición a SVB no afectará las operaciones de la empresa. Sin embargo, el equipo no reveló la cantidad exacta de exposición al banco.
Avalancha
Avalanche, una destacada plataforma de blockchain, también confirmó que tiene algunos fondos actualmente inaccesibles en Silicon Valley Bank. En un tuit del 11 de marzo, el equipo detrás del proyecto no reveló exposición alguna a Silvergate. Sin embargo, tenían 1.6 millones de dólares en Silicon Valley Bank.
A16z, Pantera Capital y Paradigma
Según recientes informes, se cree que las firmas prominentes de capital de riesgo enfocadas en criptografía, incluidas a16z, Pantera Capital y Paradigm, pueden tener una exposición combinada de más de $ 5 mil millones en Silicon Valley Bank. Sin embargo, esta información se basa en datos no verificados del archivo ADV de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC).
Los datos recopilados revelaron que los fondos relacionados con a16z tenían alrededor de $2.85 millones en Silicon Valley Bank en mayo de 2022, mientras que los fondos relacionados con Paradigm estaban expuestos al banco con una cantidad de $1.72 millones en enero de este año. Además, los fondos relacionados con Pantera tenían aproximadamente $560 millones en el banco el mes pasado. Cabe señalar que esta información proviene de datos raspados y no se ha verificado de forma independiente.
También es importante tener en cuenta que los datos obtenidos de las presentaciones de la SEC solo brindan una instantánea de la exposición de las empresas de capital de riesgo a Silicon Valley Bank en un momento específico y no reflejan ningún depósito o transferencia realizada por las empresas después de las presentaciones. fueron hechos. Por lo tanto, la exposición actual de estas empresas al banco puede diferir de las cifras informadas en los documentos.
Fuente: https://crypto.news/silicon-valley-bank-collapsed-here-are-the-companies-affected/