BlockFi puede verse obligado a excavar profundamente en sus arcas y pagar multas de hasta $ 100 millones.
Según rumores creíbles, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. está buscando abofetear a la plataforma de préstamos criptográficos $ 50 millones por proporcionar valores no registrados.
Ahora han surgido detalles de que se pagarán $ 50 millones adicionales a cinco estados donde se está investigando BlockFi.
Una investigación en curso sobre las actividades de la compañía por parte de la SEC llevó a BlockFi a pagar una tarifa considerable.
El presidente de la SEC, Gary Gensler, anunció a principios de enero que los intercambios de criptomonedas enfrentarán un mayor escrutinio.
SEC huele algo sospechoso
Si bien la investigación de la SEC sobre Ripple ha sido continua desde 2020, la SEC comenzó a colocar a BlockFi bajo el microscopio en noviembre del año pasado.
Según la SEC, las cuentas de alto rendimiento de BlockFi constituyen valores no registrados.
La plataforma de criptopréstamos emitió un comunicado en el que aseguraba a los inversores que la SEC y los reguladores estatales todavía estaban en conversaciones.
“Hemos tenido una buena relación de trabajo con los reguladores federales y estatales. Los rumores del mercado no son algo que nos interese discutir”, indicó la actualización.
La tarifa de la SEC cuesta el brazo y la pierna de BlockFi
Las sanciones se encuentran entre las más duras impuestas contra una empresa de criptomonedas ante la represión de Estados Unidos contra la industria.
Los reguladores de seguridad en Nueva Jersey, Texas, Kentucky, Alabama y Vermont han cuestionado la oferta de cuentas de interés de BlockFi.
Como parte de sus investigaciones, muchos de estos estados emitieron órdenes de cese y desistimiento a lo largo de 2021.
El modelo comercial de BlockFi implica pagar a los clientes altas tasas de interés a cambio de almacenar criptomonedas como Bitcoin, Tether y Ethereum en cuentas de ahorro.
Capitalización total del criptomercado en $ 1.853 billones en el gráfico diario | Fuente: TradingView.com
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La representante de BlockFi, Madelyn McHugh, afirmó que la criptoempresa con sede en Nueva Jersey no comentaría sobre las especulaciones del mercado en respuesta al desarrollo.
A pesar de esto, McHugh aseguró a sus clientes que sus fondos estaban seguros en la plataforma.
Oferta 'Deliciosa'
Los criptoprestamistas han sido objeto de críticas por atraer decenas de miles de millones de dólares en depósitos al prometer rendimientos que superan con creces los que ofrecen las cuentas de ahorro tradicionales.
Celsius Network y Gemini Trust son otras dos empresas cuyos altos rendimientos las han hecho populares entre los inversores minoristas, y BlockFi es una de ellas.
BlockFi ha respondido a consultas sobre la legitimidad de sus tasas de rendimiento "demasiado buenas para ser verdad", que a veces pueden alcanzar el 10%.
Según la empresa, debido a que presta dinero a las instituciones, tiene la capacidad de mantener las tasas de interés actuales.
Mientras tanto, un producto de préstamo se suspendió en septiembre después de que la SEC envió una advertencia a Coinbase Global Inc., el mayor intercambio de criptomonedas de EE. UU., de que presentaría cargos si avanzaba con él.
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Imagen destacada de CryptoPotato, gráfico de TradingView.com
Fuente: https://bitcoinist.com/sec-blockfi-100-million-fine/