TEl Wall Street Journal (WSJ) reportaron el martes que el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS, por sus siglas en inglés) multó a la división de comercio de criptomonedas de la corredora en línea Robinhood con $ 30 millones por presuntas violaciones de los estándares contra el lavado de dinero (AML) y ciberseguridad (2 de agosto).
Antes de que la empresa se hiciera pública, Robinhood reveló la investigación en una presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores, que fue lanzada por el NYDFS en marzo. T
Según los informes, Robinhood, "no pudo mantener y certificar los programas de seguridad cibernética y contra el lavado de dinero", como se indica en la primera acción de aplicación de criptografía del regulador financiero del estado de Nueva York. Además, Robinhood debe contratar a un consultor imparcial para evaluar su cumplimiento.
Además, según el informe, el examen de supervisión del NYDFS y una investigación de cumplimiento posterior determinaron que Robinhood Crypto había causado "fallas significativas", lo que condujo a "deficiencias en la gestión y supervisión de la empresa de sus programas de cumplimiento", incluidas fallas en mantener una cultura de cumplir o asignar recursos a los programas, especialmente porque la empresa se expandió rápidamente.
El informe trimestral más reciente de Robinhood revela que, a fines de marzo, tenía alrededor de 15.9 millones de clientes activos mensuales. Según el informe, la corporación reveló la investigación y el pago del NYDFS en una presentación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) el año pasado.
La Ley de Secreto Bancario y el programa de cumplimiento de AML para Robinhood carecían de personal y no pudieron hacer una transición lo suficientemente rápida desde su sistema manual de monitoreo de transacciones, según la investigación del NYDFS. La compañía también hizo caso omiso de las normas de protección al consumidor al no publicar un número de teléfono específico para las quejas de los clientes en su sitio web, según la investigación.
"Hemos logrado un progreso significativo en la creación de programas legales, de cumplimiento y de seguridad cibernética líderes en la industria, y continuaremos priorizando este trabajo para servir mejor a nuestros clientes". dijo Cheryl Crumpton, Consejera General Asociada de Litigios y Cumplimiento Normativo de Robinhood, en un comunicado el martes.
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Fuente: https://coinpedia.org/news/robinhood-faces-the-wrath-of-nydfs-fined-30-million/