En septiembre del año pasado, Nexo fue demandado en ocho estados de EE. UU. por supuestamente vender valores no registrados.
La demanda, presentada en la Corte Suprema del estado de Nueva York, acusó a Nexo de promover y vender valores en forma de una cuenta de moneda virtual que genera intereses llamada Earn Interest Product (EIP).
De hecho, EIP prometía altos rendimientos y no parecía estar registrado como contratos de inversión como exige la ley estatal.
Acuerdo de Nexo con la SEC
Después de cuatro meses, Nexo llegó a un acuerdo con la SEC en virtud del cual acordó pagar 45 millones de dólares.
El Comunicado oficial de la SEC afirma que la compañía acordó pagar $ 45 millones en multas y cesar su oferta no registrada de productos de préstamo de criptomonedas.
De hecho, EIP estaba permitiendo rendimientos en depósitos de intereses pagados por aquellos que tomaron prestados esos fondos. En tales casos, las leyes de muchos estados requieren que quienes brindan este servicio obtengan una autorización explícita después de registrarlo con los reguladores, pero Nexo no lo había hecho.
Esto resultó en la sanción y terminación del servicio.
El comunicado oficial de la empresa dice que el servicio EIP se suspenderá solo en los EE. UU., pero muchos otros países también tienen leyes similares. El acuerdo con la SEC es el resultado de una denuncia presentada en EE. UU., mientras que hasta la fecha no parece que se hayan presentado denuncias similares en otras jurisdicciones importantes.
El comentario de la SEC
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) alega que EIP permitió a los inversores estadounidenses ofrecer sus criptoactivos a Nexo a cambio de la promesa de obtener intereses a cambio.
Esto convierte a EIP en un valor, por lo que la oferta y venta de este producto financiero no podría estar exenta de registro ante la SEC.
El acuerdo con Nexo fue posible porque la empresa dejó de ofrecer voluntariamente EIP a nuevos inversionistas estadounidenses y dejó de pagar intereses sobre los nuevos fondos agregados a cuentas EIP existentes de inversionistas estadounidenses.
Nexo, a cambio, accedió a pagar la multa a pesar de no admitir ni negar las acusaciones de la SEC.
Presidente de la SEC Gary Gensler comentó, diciendo:
Acusamos a Nexo de no registrar su producto de préstamos criptográficos minoristas antes de ofrecerlo al público, pasando por alto los requisitos de divulgación esenciales diseñados para proteger a los inversores. El cumplimiento de nuestras políticas públicas probadas por el tiempo no es una elección. Cuando las empresas de criptomonedas no cumplan, continuaremos siguiendo los hechos y la ley para responsabilizarlos”.
También es interesante lo que agregó el Director de la División de Cumplimiento de la SEC, Gurbir S. Grewal:
“No nos preocupan las etiquetas puestas en las ofertas, sino sus realidades económicas. Y parte de esa realidad es que los criptoactivos no están exentos de las leyes federales de valores. Si está ofreciendo o vendiendo productos que constituyen valores bajo leyes bien establecidas y precedentes legales, entonces no importa cómo llame a esos productos, está sujeto a esas leyes y esperamos su cumplimiento”.
la respuesta de nexo
Nexo llama a este acuerdo con los reguladores estadounidenses un “resolución histórica”, y dice que este acuerdo cierra todas las investigaciones de varios años sobre la empresa.
También agrega que los reguladores federales de EE. UU. no alegan que la empresa haya estado involucrada en fraude o prácticas comerciales engañosas, o que los clientes hayan sido dañados o engañados.
En resumen, esto es solo una violación de una regla puramente burocrática, aunque sea una que protege a los inversores.
Nexo ha cooperado plenamente con la investigación desde el primer día y el acuerdo es el resultado de casi dos años de trabajo. Incluso afirman que la empresa ha sido reconocida como pionera, como Uber y Airbnb, y que brinda soluciones innovadoras en un entorno acelerado.
Co-founder Antoni Trenchev comentó diciendo:
“Estamos contentos con esta resolución unificada que pone fin de manera inequívoca a todas las especulaciones sobre las relaciones de Nexo con los Estados Unidos. Ahora podemos centrarnos en lo que hacemos mejor: crear soluciones financieras perfectas para nuestra audiencia mundial”.
También agradeció a los comisionados involucrados en la investigación por su tiempo, esfuerzo y dedicación.
El otro cofundador, Kosta Kanchev, Agregó:
“Confiamos en que pronto surgirá un panorama regulatorio más claro, y empresas como Nexo podrán ofrecer productos que crean valor en los Estados Unidos de manera compatible, y los EE. UU. consolidarán aún más su posición como el motor mundial de la innovación. ”
el futuro de nexo
Quedan por entender dos cosas importantes.
La primera es si realmente tarde o temprano Nexo podrá ofrecer productos similares en los EE. UU. que estén debidamente registrados.
La segunda es si esta prohibición de facto de ofrecer productos como EIP en EE. UU. se extenderá a otros países, como los de Europa.
Nexo tiene orígenes europeos, ya que sus fundadores son búlgaros, y probablemente también tenga muchos clientes en Europa.
Mientras tanto, su token NEXO, cuyo precio había caído por debajo de $0.62 en diciembre, ha saltado hoy por encima de $0.84, una ganancia del 30 % en los últimos treinta días.
El precio todavía está un 79% por debajo del máximo histórico de mayo de 2021 y un 63% por debajo del de abril de 2022, pero aún no ha caído por debajo de los mínimos de junio de 2022 cuando tocó $0.56.
Fuente: https://en.cryptonomist.ch/2023/01/20/nexo-pay-45-million-fine-sec/