Moonstone Bank explica con más detalle los lazos de Gemini y Revolut

Ha sido una semana llena de acontecimientos para el banco rural del estado de Washington, Moonstone, anteriormente conocido como Farmington State Bank. Es posible que haya encontrado poco por lo que estar agradecido durante la temporada navideña.

En resumen:

• Moonstone figuraba como uno de los 32 socios bancarios en la declaración de quiebra de Alameda Research/FTX.
• brazo de riesgo de Alameda será invertido en el banco en marzo.
• La inversión valoró el banco en $ 115 millones, dijo su director digital, Janvier Chalopin, en una entrevista exclusiva con Protos la semana pasada.
• La valoración es desconcertante para muchos, que lo ven inflado en comparación con los depósitos de los clientes (que eran solo $ 10 millones hasta que se dispararon en el tercer trimestre).
• El padre de Janvier Chalopin, Jean Chalopin, es presidente de Deltec Bank & Trust. es conocido por banca FTX, Alameday la controvertida moneda estable Tether. Jean Chalopin también forma parte del directorio de Moonstone.

Pero las revelaciones y los rumores continuaron después del Día de Acción de Gracias, y los detectives de Internet señalaron que Ronald Oliveira, el ex director ejecutivo de Revolut, había salido de su cargo de director ejecutivo en Moonstone después de solo ocho meses.

Además, para algunos fue curioso el papel de Noah Perlman, director de operaciones en Géminis, como miembro de la junta de Moonstone. Protos contactó a Janvier Chalopin una vez más para obtener respuestas.

Revisando la inversión de Alameda en Moonstone

Chalopin le dijo a Protos que el ex director ejecutivo Oliveira se había ido en términos "muy amistosos" con el banco, pero les había informado que estaba buscando "una oportunidad que no podía rechazar".

Sin embargo, el LinkedIn de Oliveira no necesariamente refleja esto. Lo enumera como "trabajador por cuenta propia" como "consultor" en el Área de la Bahía. Otro miembro de la junta de Moonstone and Vermont State Bank, Gary Rever, ha sido nombrado director ejecutivo interino en lugar de Oliveira.

Se le preguntó a Chalopin si la inversión de Alameda le dio al ahora desaparecido fondo de cobertura otros beneficios fuera del capital, como un miembro designado de la junta de Moonstone. Chalopin aclaró: “Nada en absoluto”.

El director digital dijo que Moonstone había buscado a FTX/Alameda para una inversión "alrededor del otoño de 2021" y "participó un tiempo después de eso".

Dijo que Moonstone había ido a Alameda porque “habían invertido en el Trust Bank Protego… también en Seattle”, y que Moonstone creía que “estarían interesados ​​en… nuestros planes para llevar la tecnología primero a la banca para la industria en los EE. UU.”.

chalopin viajó a la sede de Alameda en las Bahamas para lanzar el equipo. Dijo que el proceso fue "bastante normal... preguntaron sobre nuestros proveedores que estaríamos seleccionando para el cumplimiento" y si los planes del banco eran escalables. “Fueron muy al grano y entendieron [de] nuestra propuesta de valor”.

Chalopin también reiteró que la inversión de Alameda fue pasiva y que el “equipo cree en la empresa [y le encantaría] tener la oportunidad de recomprar” el capital vendido a Alameda Research.

El director de operaciones de Gemini oculta la participación de Moonstone

Numerosos nombres financieros conocidos están apareciendo al asociarse con Moonstone Bank, desde Alameda hasta Jean Chalopin y Ronald Oliveira. Menos conocido, pero aún importante, es Noah Perlman.

Perlman no enumera su membresía en la junta en Moonstone en su LinkedIn. Es el director de operaciones de Gemini, un conocido intercambio de criptomonedas con sede en EE. UU. fundado por los Winklevoss Twins.

Chalopin dijo que era "positivo para [Moonstone] asegurar a alguien como Noah" en la junta, principalmente debido a su "sólida experiencia en operaciones y cumplimiento" y su experiencia ejecutiva en una empresa de activos digitales.

Cuando se le preguntó qué atrajo al director de operaciones de Gemini a Moonstone, Chalopin respondió: "La visión que tenemos para el banco digital que estamos desarrollando".

Moonstone busca más inversores

Según Chalopin, el banco envuelto “definitivamente apunta a futuras rondas de recaudación de fondos”. Si bien "no está claro... si [el procedimiento de quiebra de Alameda] tendrá implicaciones de valoración más amplias", ve un aumento futuro como necesario para adquirir "el equipo de ingeniería adecuado para construir adecuadamente nuestra pila de tecnología" y "aumentar el riesgo y el cumplimiento" de las contrataciones.

Chalopin enfatizó que el banco tenía un director de riesgos de JP Morgan “implementando un monitoreo que ni siquiera los grandes bancos tienen”.

Moonstone, dijo, no ha lanzado ningún reconocimiento de marca, al menos intencionalmente, pero comenzaría a hacerse más público "en [las] ​​próximas semanas". Chalopin llamó a Moonstone “un pequeño banco con un gran sueño”.

Sin embargo, Protos sería negligente si no señalara que Tanya Thygeson, quien aparentemente ha trabajado en Farmington State Bank durante décadas y se desempeña como su actual presidenta, fue también designado como agente de la empresa matriz del banco, FBH Corp. Es una corporación extranjera con fines de lucro en los EE. UU. que compró el banco en octubre de 2020. Jean Chalopin, presidente de Deltec Bank & Trust, sigue siendo gobernador de FBH Corp.

Quedan preguntas para la Reserva Federal de San Francisco, que asumió la responsabilidad regulatoria del pequeño banco este año, pero parece haber pasado por alto los intereses extranjeros con fines de lucro de Moonstone.

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