Solend, un Descentralizado protocolo de préstamo en el Solana red, ha evitado por poco que se liquide el 95% de los depósitos SOL en su grupo de préstamos.
En el centro de la controversia se encuentra un gran titular de cuenta, conocido como ballena, con una presencia descomunal en el protocolo de préstamo y responsable de la gran mayoría de las monedas SOL que contiene. La cuenta tenía un préstamo pendiente de $ 108 millones en dólares estadounidenses (USDC) y Tether (USDT), garantizado en SOL, la criptomoneda nativa de la red Solana. El préstamo corría el riesgo de ser liquidado ya que el precio del SOL se desplomó a $27 el miércoles y sábado de la semana pasada.
Si el precio de SOL hubiera continuado cayendo y los $21 millones en SOL que garantizaban el préstamo se hubieran liquidado, Solend se habría quedado casi sin SOL. El cofundador del proyecto sugirió que la prisa por comprar tanto SOL a bajo precio podría haber colapsado la red Solana de $ 2.6 mil millones.
El martes temprano, el protocolo anunció que el prestatario de ballenas había movió $ 25 millones en deuda de USDC a Mango Markets, otro protocolo de préstamo basado en Solana, lo que alivia a Solend de parte de la carga y reduce el riesgo del protocolo.
3oSE…uRbE ha seguido nuestra sugerencia de distribuir su posición entre los lugares de préstamo (descentralizados y centralizados) como primer paso.
Hasta ahora han movido una deuda de $25M USDC a @mangomercados
Esto muestra el compromiso de resolver las cosas y resuelve el problema de utilización del USDC de Solend.
— Solend (¡estamos contratando!) (@solendprotocol) Sábado, Junio 21, 2022
El valor total bloqueado en el protocolo Solend superó los $ 1.4 mil millones a principios de abril, se redujo a la mitad, a $ 725 millones, durante el colapso de Terra en mayo y ha disminuido rápidamente durante la última semana.
Hasta el martes por la tarde, había $247 millones en activos bloqueados en el protocolo y otros $171 millones en préstamos pendientes.
Esa liquidación habría sido desastrosa para Solend porque, con los precios rezagados, el mercado habría tenido dificultades para absorber los $21 millones de SOL (o el 20 % de la garantía) que se habrían liquidado automáticamente. El protocolo de préstamos habría estado en riesgo de perder casi todo su grupo de préstamos SOL a tasas muy bajas.
Y la lucha de los liquidadores para comprar SOL por valor de $ 21 millones a precios de liquidación habría puesto a prueba la red de Solana, escribió el cofundador seudónimo de Solend. Hincha.
“Esto podría causar caos, poniendo tensión en la red de Solana”, escribieron en la publicación del blog. "Los liquidadores serían especialmente activos y enviarían spam a la función de liquidación, que se sabe que es un factor que provocó la caída de Solana en el pasado".
Después de haber convencido al prestatario de trasladar parte de su deuda a otro protocolo, Solend logró reducir parte de su exposición, pero no la eliminó por completo. El prestatario aún debe $84 millones al protocolo.
La comunidad ha tomado medidas para mitigar ese riesgo, o al menos evitar que vuelva a ocurrir.
Hoy temprano, la comunidad de Solend votado a favor abrumadoramente apruebe una propuesta que impondría un límite de préstamo de $50 millones por cuenta y ajustaría el contrato inteligente (el código de computadora que rige el protocolo de préstamo) para que liquide temporalmente el 1%, no el 20%, de los depósitos en préstamos sin garantía.
El DeFi El protocolo de préstamo, su nombre es un acrónimo de las palabras "Solana" y "prestar", comenzó a tratar de contactar al prestatario la semana pasada cuando parecía que el depósito de 5.7 millones de SOL garantizaba un Préstamo de moneda estable de $ 108 millones (US Dollar Coin and Tether), podría liquidarse si el precio de SOL cayera a $ 22.30.
Rooter, el cofundador, incluso presentó una propuesta, etiquetada como "SLND1", para tomar el control de la cuenta para que la garantía pudiera liquidarse de una manera organizada que no obstruiría (y potencialmente colapsaría) la red de Solana. Pero después votar a favor de ese plan, la comunidad lo anuló.
“Hemos estado escuchando sus críticas sobre SLND1 y la forma en que se llevó a cabo”, escribió el equipo de Solend sobre la propuesta de invalidar la votación después de recibir comentarios de que 24 horas no habían sido suficientes para que los miembros emitieran sus votos.
En ese momento, los mercados se tambaleaban por la noticia de que el criptoprestamista Celsius había congelado los retiros para evitar una corrida bancaria y el fondo de cobertura de $ 3 mil millones Three Arrows Capital estaba negociando con los acreedores para mantenerse solvente.
Solend funciona igual que muchos otros prestamistas en DeFi, que es un término utilizado para las aplicaciones sin custodia que permiten a los usuarios comerciar, pedir prestado y prestar criptoactivos sin intermediarios de terceros, como los bancos. En Solend, los usuarios depositan garantías (actualmente 47 monedas y tokens diferentes en 18 fondos de liquidez) y toman prestados criptoactivos por un valor de hasta el 75 % de su garantía.
El uso de criptomonedas para garantizar préstamos en cualquier cadena de bloques ha sido especialmente arriesgado en el turbulento mercado. En mayo, Lido recurrió a Twitter para advertir a los prestatarios que el Ethereum que habían depositado para pedir prestado Lido Staked Ethereum (stETH) podría ser liquidado.
Un problema similar surgió la semana pasada cuando un gran prestatario, en ese momento se creía que era Three Arrows Capital, intentó evitar la liquidación de préstamos por valor de 300 millones de dólares de los prestamistas de DeFi Aave y Compound.
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Fuente: https://decrypt.co/103489/solend-whale-108m-loan-nearly-crashed-solana