El debate entre las soluciones criptográficas de autocustodia está evolucionando rápidamente. Nuestro último artículo de esta serie explicó la frase semilla y por qué las nuevas soluciones de custodia han comenzado a cuestionar la herramienta de recuperación.
Pero para comprender completamente las ventajas y desventajas de seguridad de las últimas alternativas, los usuarios primero deben comprender un debate más antiguo sobre la autocustodia.
Cuando se trata de eso, todas las opciones de autocustodia se dividen en dos categorías: billeteras calientes y billeteras frías. Ambos tipos tienen ventajas y desventajas; elegir uno dependerá de las necesidades y preferencias específicas de cada individuo. Esta guía ayudará a sopesar las opciones y ofrecerá formas estratégicas de combinar soluciones.
Monedero caliente vs monedero frío
Una billetera caliente está conectada a Internet y se usa para transacciones regulares, como enviar pagos o interactuar con aplicaciones descentralizadas (dapps). Son principalmente aplicaciones móviles o de escritorio y representan una opción fácil de autocustodia para los inversores.
Una billetera fría, por definición, es una solución de custodia que almacena fondos completamente fuera de línea. Debido a que enviar criptomonedas con monederos fríos requiere más pasos que con monederos calientes, su objetivo principal es recibir fondos y proporcionar un almacenamiento seguro a largo plazo. Y aunque las soluciones de almacenamiento en frío utilizan monederos de hardware, no todos los monederos de hardware se consideran almacenamiento en frío. Si la billetera de hardware usa Bluetooth o puede conectarse automáticamente a Internet, es vulnerable a muchas de las mismas amenazas que las billeteras calientes.
Tanto las billeteras calientes como las frías ofrecen el beneficio de la autocustodia, donde los usuarios tienen claves privadas que les permiten mover activos en sus respectivas cadenas de bloques. Cuando se implementan las medidas de seguridad adecuadas, cualquier enfoque puede ser una opción más segura en comparación con los intercambios centralizados, que pueden exponer a los usuarios a riesgos adicionales de terceros.
¿Cuál es la diferencia entre los dos?
La principal diferencia entre los monederos fríos y calientes es que los usuarios utilizan principalmente monederos fríos para el almacenamiento a largo plazo y la protección de monedas, mientras que los monederos calientes se utilizan con regularidad. Por lo tanto, como sugieren sus nombres, los fondos en billeteras frías son "fríos" y en gran parte intactos, mientras que los fondos en billeteras calientes son "calientes" debido a su uso frecuente.
En un ejemplo típico, un inversionista en criptomonedas puede configurar una billetera de hardware que solo se usa para recibir fondos designados para inversiones a largo plazo. Estos fondos rara vez se transfieren y pueden permanecer "fríos" en la billetera durante varios meses o incluso años.
El mismo inversionista podría configurar una billetera móvil o basada en un navegador para interactuar con dapps y contratos inteligentes. Los fondos en esta billetera están "calientes" debido a los riesgos asociados con los contratos inteligentes y la conexión a Internet. Idealmente, una billetera caliente contiene una porción menor de la cartera de un criptoinversionista, una cantidad que pueden permitirse perder.
Los intercambios de criptomonedas centralizados son otras entidades que utilizan soluciones de billetera fría y caliente. Muchos hacks de intercambio de criptomonedas centralizados provienen de billeteras calientes comprometidas, lo que subraya los riesgos asociados con este método de almacenamiento. Coinbase, por ejemplo, afirma almacenar hasta el 98% de los fondos de los clientes en "almacenamiento en frío vigilado", con una cantidad menor guardada en billeteras calientes para cumplir con las solicitudes de depósito y retiro.
Billeteras populares: pros y contras
Para Agencias y Operadores
- Las billeteras calientes brindan una mayor comodidad, ya que son principalmente aplicaciones móviles y de escritorio.
- Las billeteras calientes son de uso gratuito y son relativamente fáciles de configurar.
- Proporcionan una puerta de entrada perfecta para acceder a oportunidades en la economía Web3 (incluidas NFT, DeFi y aplicaciones de juegos).
- Las billeteras calientes son ideales para el comercio y los pagos criptográficos regulares. A menudo proporcionan integraciones de terceros para comprar monedas o incluso realizar intercambios entre cadenas.
- Las billeteras calientes generalmente permiten a los inversores almacenar más criptomonedas. Las billeteras de hardware admiten menos criptomonedas, ya que tales funcionalidades tardan más en construirse.
- Las billeteras calientes generalmente brindan una experiencia de usuario más intuitiva, que incluye un rastreador de cartera, un navegador dapp, una pantalla NFT, etc.
Desventajas
- Estar conectado a Internet expone a los usuarios de hot wallets a un mayor riesgo de violaciones de seguridad.
- Los usuarios podrían sufrir pérdidas sustanciales como resultado de actualizaciones de software malicioso o la instalación de aplicaciones de fuentes no oficiales.
Ejemplos de soluciones líderes de billetera caliente
Los ejemplos más populares de soluciones de billetera caliente incluyen:
- Metamáscara: El estudio de desarrollo de Ethereum, Consensys, lanzó inicialmente Metamask en 2016. Desde entonces, se ha convertido en la billetera líder para acceder a Ethereum dApps y otras redes compatibles con EVM. Metamask está disponible como extensión de navegador y aplicación móvil.
- Cartera de confianza: Trust Wallet se puso en marcha en 2017 y creció en prominencia después de que la compañía fundadora fuera adquirida por Binance, el principal intercambio de criptomonedas. Aunque Trust Wallet obtuvo la mayor parte de su cuota de mercado inicial como primera aplicación móvil, desde entonces se ha ampliado para ofrecer una extensión basada en navegador.
- Billetera Coinbase: Coinbase Wallet es una solución de almacenamiento criptográfico con autocustodia desarrollada por el intercambio criptográfico Coinbase. Coinbase Wallet permite el acceso a aplicaciones Web3 y funcionalidades básicas como enviar y recibir muchas criptomonedas. La aplicación está disponible como extensión del navegador y aplicación móvil.
Carteras frías: pros y contras
Para Agencias y Operadores
- Las billeteras frías brindan una seguridad incomparable, ya que las claves privadas se almacenan fuera de línea, a veces en dispositivos con espacio de aire y en múltiples ubicaciones.
- Las billeteras frías fomentan las inversiones a largo plazo, que históricamente son rentables para los inversores en criptomonedas.
- Las billeteras frías reducen el riesgo de robo de criptografía física, ya que los usuarios no suelen moverse con claves privadas o billeteras de hardware.
- Las soluciones de almacenamiento en frío rara vez requieren actualizaciones de software, lo que las hace más inmunes a los nuevos problemas de seguridad.
- Las billeteras frías también fomentan una mayor privacidad, ya que las direcciones asociadas reciben principalmente fondos y tienen menos rastros en la cadena de bloques.
- Los usuarios requieren un enfoque menos proactivo para proteger los fondos en almacenamiento en frío que una billetera caliente.
Desventajas
- Las billeteras de almacenamiento en frío no son de uso gratuito. Obtener una billetera de hardware decente podría costar entre $ 50 y $ 300.
- Las billeteras de almacenamiento en frío podrían ser más convenientes. Actualmente, los usuarios deben seguir varios pasos para firmar transacciones.
- Los inversores deben reemplazar las billeteras de almacenamiento en frío en caso de pérdida para garantizar la seguridad.
Ejemplos de soluciones de almacenamiento de billetera fría
- Libro mayor: Ledger es un proveedor líder de billeteras de hardware de criptomonedas y ha vendido cuatro millones de dispositivos desde su lanzamiento en 2014. Actualmente, la compañía ofrece Ledger Nano X, Ledger Nano S Plus y Ledger Stax. Aunque estos dispositivos ofrecen diversas funcionalidades, mantienen las criptomonedas en almacenamiento en frío seguro.
- Trezor: Las billeteras Trezor son dispositivos de hardware de almacenamiento en frío desarrollados por la startup SatoshiLabs con sede en la República Checa desde 2014. La billetera actualmente viene en dos variantes, Trezor Model T y Trezor One. Este último ofrece menos funciones, ya que era el producto estrella de Trezor. Sin embargo, ambos brindan almacenamiento seguro fuera de línea para criptoactivos.
- Carteras de papel: Este método consiste en generar un par de claves criptográficas públicas y privadas impresas en papel. El usuario transfiere fondos a la dirección asociada y guarda de forma segura la billetera de papel hasta una fecha futura en la que decide mover los activos. El advenimiento de las billeteras de hardware ha hecho que este método de almacenamiento en frío sea arcaico. Sin embargo, es útil para el almacenamiento a largo plazo o para regalar criptomonedas.
Una mirada más cercana a la comparación de billetera
Los inversores en criptomonedas hacen varias concesiones al elegir entre una billetera caliente y una billetera fría. Ambas billeteras tienen fortalezas únicas que determinan qué es lo mejor para los usuarios individuales. Esta sección presenta una comparación directa de billeteras frías versus calientes.
Seguridad
Las billeteras frías brindan el más alto nivel de seguridad para los criptoactivos. Almacenan claves privadas fuera de línea, eliminando la mayoría de las vulnerabilidades en línea. Los malos actores deben obtener la posesión física del dispositivo de almacenamiento en frío y el consentimiento del propietario para mover los fondos. También hay un obstáculo adicional si la billetera utiliza una función de firma múltiple en la que varias entidades deben firmar una transacción antes de que se apruebe.
Aprenda más sobre carteras multifirma y MPC en nuestro explicador sobre frases semilla.
En marcado contraste, las billeteras calientes son susceptibles a los vectores de ataque en línea, incluido el malware del dispositivo, los contratos inteligentes maliciosos y las actualizaciones de software. Por ejemplo, un ataque sin precedentes que afectó a 9,231 usuarios de Slope Wallet fue el resultado directo de una actualización de software que permitió a los atacantes robar claves privadas con aproximadamente $ 4.1 millones en activos. Las pérdidas luego afectaron incluso a los usuarios que simplemente importaron (a una billetera diferente) una frase inicial creada con Slope Wallet.
Pero tanto los usuarios de billeteras calientes como frías corren el riesgo de ser víctimas de ataques de phishing como los perpetrados a través del correo electrónico y las plataformas de redes sociales. El ataque era tradicionalmente solo una amenaza para las billeteras calientes. Pero un reciente Truco de malware Trezor demostró que esto ya no es así.
Precios
Las soluciones de billetera fría suelen ser costosas de configurar. Los dispositivos de billetera de hardware más baratos cuestan alrededor de $ 40 y ofrecen una funcionalidad mínima. Los usuarios deben adquirir un dispositivo de presupuesto medio por alrededor de $100 para disfrutar de una experiencia de calidad relativamente alta.
La mayoría de las carteras calientes son de uso gratuito y están disponibles en las respectivas tiendas de aplicaciones para usuarios de Android e iOS. También son fáciles de configurar y ofrecen una experiencia de usuario superior a las soluciones de almacenamiento en frío.
Conveniencia
Al ser aplicaciones móviles y nativas de escritorio, las billeteras activas son más convenientes que las billeteras frías. Para las soluciones de almacenamiento en frío, el usuario debe poseer físicamente el dispositivo y pasar por varios pasos de seguridad para validar las transacciones. En la mayoría de los casos, las pantallas son relativamente pequeñas y apenas muestran unas pocas líneas de texto.
Sin embargo, las billeteras activas son móviles y habitualmente vienen en forma de teléfonos inteligentes, tabletas y PC. Las características como la autenticación de huellas dactilares, los códigos QR y la personalización avanzada de tarifas de transacción hacen que las billeteras calientes sean más convenientes para firmar transacciones. Esto es especialmente útil si los usuarios desean enviar pagos con frecuencia o interactuar con contratos inteligentes.
Interacción
Las billeteras calientes son más interoperables con las aplicaciones Web3 y los contratos inteligentes. Los usuarios encuentran inmediatamente la opción de conectarse a dapps usando estas billeteras. Por el contrario, la mayoría de las billeteras de almacenamiento en frío no brindan funcionalidades para las innovaciones criptográficas de la nueva era, como los protocolos NFT y DeFi. Por ejemplo, algunos no admiten el envío y la recepción de NFT o tokens de proveedor de liquidez (LP).
La mayoría de las billeteras populares vienen equipadas con un navegador dapp, una pantalla NFT, un portal de apuestas y centros de juegos. Las soluciones de almacenamiento en frío no están diseñadas para tales casos de uso y, por lo tanto, brindan menos oportunidades interactivas para el usuario.
Consideraciones finales
Los inversores más experimentados combinan soluciones de billetera fría y caliente para garantizar la mejor seguridad para sus criptoactivos. Tal combinación es ventajosa, especialmente para inversores con carteras diversificadas que necesitan explorar aplicaciones Web3.
Las billeteras frías son esenciales para proteger los fondos a largo plazo, mientras que las billeteras calientes son útiles para cualquier persona que necesite un compromiso regular. Los usuarios pueden decidir crear múltiples monederos calientes para diferentes propósitos. Por ejemplo, la mejor práctica de seguridad es crear una nueva "billetera adicional" para participar en las mentas NFT. Los usuarios también pueden crear billeteras específicas para interactuar con protocolos DeFi o aplicaciones de juegos. Esta diversificación protege contra la pérdida de fondos por una sola violación de billetera caliente.
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Fuente: https://blockworks.co/news/hot-wallets-cold-wallets