Hubo pánico en los mercados financieros cuando Silicon Valley Bank colapsó bajo la presión de retiros a gran escala por parte de los depositantes.
La saga se extendió a las criptomonedas a través del USDC de Circle, que tenía reservas en el banco. Perdió su vínculo con la noticia de que era cliente de SVB. Esto generó preocupaciones de que la moneda estable ya no estaba respaldada por completo.
Sin embargo, más tarde se confirmó que las reservas de Circle estaban seguras, lo que supuso cierto alivio para los mercados. Tanto los mercados centralizados como los descentralizados experimentaron turbulencias debido al fracaso de SVB.
Los reguladores estadounidenses confirmaron que se hicieron cargo de Silicon Valley Bank (SVB) para sofocar el pánico entre los depositantes y evitar la propagación de la crisis en el sistema bancario. Esto trajo recuerdos de la respuesta a la crisis financiera de 2008 y la pandemia de COVID-19 en 2020.
En 48 horas, los reguladores formularon medidas de emergencia para garantizar todos los depósitos mantenidos en SVB y el criptoprestamista Signature Bank. Adicionalmente, la Fed lanzó una línea de crédito para apoyar a otros bancos, asegurando el cumplimiento de las demandas de los depositantes.
Los principales intercambios de criptomonedas ven una disminución significativa en la profundidad del mercado
La profundidad del mercado se refiere al número de órdenes de compra y venta a diferentes niveles de precios, lo que indica el nivel de liquidez del mercado. La disminución de la profundidad del mercado es una preocupación importante para los comerciantes de criptomonedas, ya que puede provocar una mayor volatilidad de los precios.
Una disminución en la profundidad del mercado puede dificultar que los comerciantes ejecuten órdenes grandes sin mover el precio del mercado.
Según los datos de mercado de Kaiko, los principales intercambios de criptomonedas han experimentado una disminución sustancial en la profundidad del mercado debido a las interrupciones en los canales de pago en USD y las fallas de los criptobancos.
Coinbase y Binance fueron los más afectados, cayendo un 50% y un 29%, respectivamente. Mientras tanto, Binance Global experimentó una disminución del 13% en la profundidad del mercado.
Las interrupciones en los canales de pago en USD y las fallas de los criptobancos han sido problemas recurrentes en el mercado de criptomonedas, lo que genera preocupación sobre la estabilidad y confiabilidad del sector.
Circle sufre un revés en las reservas del USDC
En un giro sorprendente de los acontecimientos, Circle, una empresa de tecnología financiera, sufrió un revés significativo en sus reservas de USDC.
La compañía anunció recientemente que $ 3.3 mil millones, que representan el 8.2% de su reserva total de USDC de $ 40 mil millones, están actualmente atrapados en cuentas incautadas de SVB. Esta noticia ha conmocionado a toda la industria financiera, lo que ha provocado un pánico generalizado y solicitudes de redención.
El impacto de la situación de Circle se ha sentido en varios intercambios, y algunos se vieron obligados a suspender sus servicios de conversión de USDC. Por ejemplo, Binance ha suspendido las conversiones automáticas de USDC a BUSD, mientras que Coinbase ha detenido temporalmente las conversiones de USDC a USD.
Robinhood también ha suspendido los depósitos y el comercio de USDC. En consecuencia, el valor de USDC se separó del dólar estadounidense y alcanzó un mínimo histórico de $0.87 el 13 de marzo.
La gravedad de la situación de Circle y su efecto dominó en el ecosistema financiero más amplio ha generado preocupaciones sobre la estabilidad del mercado de divisas digitales. Este incidente les recordó a todos que el mercado de las criptomonedas es altamente impredecible y volátil, a pesar de ganar la aceptación general.
El sector de las monedas estables lucha
El sector de las monedas estables ha estado en el centro de la carnicería. Los problemas comenzaron con el colapso de terraUSD en mayo de 2022 y desde entonces se han intensificado, con los reguladores centrando su atención en las monedas estables en las últimas semanas.
Dólar estadounidense
La pérdida de vinculación del USDC también afectó a la moneda estable USDD de Tron. Los inversores vendieron su USDD, lo que provocó que perdiera su paridad y cotizara a un precio tan bajo como $ 0.93 en un momento dado el 11 de marzo de 2023.
DAI
DAI, parcialmente respaldado por USDC, se negoció tan bajo como $ 0.90. Los comerciantes respondieron acudiendo en masa a tether, la moneda estable más grande del mundo, que tiene un valor de mercado de más de $ 72 mil millones y no está expuesta a SVB. Sin embargo, persisten las preocupaciones sobre las prácticas comerciales y las reservas de Tether.
El mercado comenzó a recuperarse el 12 de marzo después de que Circle anunciara que cubriría cualquier déficit con recursos corporativos. USDC y DAI han recuperado terreno y cotizan más cerca de su paridad con el dólar.
Aunque DAI experimentó una desvinculación debido a que una parte de sus reservas se mantuvo en USDC, la situación tiene un aspecto positivo. Circle, la compañía detrás de USDC, todavía tiene otras reservas, lo que significa que es poco probable que USDC pierda completamente su valor.
Además, solo alrededor del 8% de las reservas de USDC se vieron afectadas, lo que indica que se espera que la moneda estable se recupere y recupere su estabilidad.
Empresas financieras afectadas por la crisis bancaria de EE.UU.
Los temores sobre la posibilidad de más quiebras bancarias después del colapso del banco en los EE. UU. provocaron una caída en las acciones bancarias. Sin embargo, otras áreas del mercado vieron un aumento en los precios ya que los inversionistas esperaban que los eventos recientes llevaran a la Fed a reconsiderar su estrategia de subir las tasas de interés, lo que ha causado interrupciones en la economía.
Banco de la Alianza Occidental
A pesar de los intentos de asegurar a los inversores que otros bancos no se verían afectados por los mismos problemas que SVB. Estas preocupaciones resultaron válidas ya que Signature Bank se convirtió en el tercer prestamista en cerrar en una semana, luego del cierre del banco Silvergate, que admite criptomonedas.
La quiebra de SVB ha ejercido presión sobre los prestamistas más pequeños, provocando la caída en picado de las acciones de Western Alliance Bancorp. El 13 de marzo, el banco con sede en Arizona vio una caída del 83 % en sus acciones, antes de una caída del 21 % el 10 de marzo.
First Republic Bank
Las acciones de First Republic Bank experimentaron una caída significativa de más del 76 %, lo que indica una mayor preocupación de los inversores por la estabilidad del banco tras el colapso de SVB el 10 de marzo.
A pesar de los esfuerzos del banco regional para abordar las preocupaciones de los inversionistas con respecto a su salud financiera, las acciones cayeron un 15% el 10 de marzo y se desplomaron a $19. La negociación de las acciones tuvo que pausarse varias veces debido a la alta volatilidad.
En una presentación realizada el 12 de marzo, se anunció que la empresa recibiría 70 millones de dólares en fondos de JPMorgan Chase y del programa de préstamos de emergencia de la Fed, que otorga préstamos a bancos a un año a cambio de algún tipo de garantía.
Commerzbank y Santander
Los precios de las acciones de bancos como Commerzbank y Santander cayeron significativamente un 12 % y un 7 %, respectivamente, lo que genera preocupación sobre la salud del sector.
A pesar de que HSBC acordó adquirir la división británica de SVB, el índice FTSE 100 de Londres se desplomó un 2.6 % y otros mercados bursátiles de Fráncfort, París y Milán sufrieron fuertes pérdidas.
Analistas como George Godber, administrador de fondos de Polar Capital, atribuyeron la caída del mercado al temor de los inversores a otros desafíos desconocidos que podrían surgir. Aunque los bancos inicialmente arrastraron a los mercados estadounidenses, se recuperaron y cerraron sin cambios.
FDIC se hace cargo de SVB
La FDIC se ha hecho cargo del SVB para garantizar que el dinero de los depositantes esté seguro. La FDIC declaró que realizará algunos pagos por depósitos no asegurados la próxima semana, con la posibilidad de pagos adicionales a medida que el regulador venda los activos de SVB.
La reciente ola de quiebras bancarias en los EE. UU. provocó miedo, incertidumbre y duda (FUD) entre los inversores en criptomonedas, lo que resultó en una caída significativa en los precios de varias monedas digitales, incluido bitcoin (BTC).
El presidente Biden ha salido a calmar la situación, diciendo que todos los depositantes serán pagados en su totalidad a su debido tiempo.
Los mercados respondieron positivamente a las noticias, con monedas importantes como BTC y ETH repuntando con más del 15% en horas. Sin embargo, Biden también agregó que los inversionistas del banco no serían compensados porque ignoraron su tarea de observar de cerca cómo opera SVB.
En el momento de escribir este artículo, Bitcoin ha sido testigo de un aumento en las últimas 24 horas, y su precio actual se sitúa por encima de los 24,500 dólares. La capitalización de mercado de BTC cruzó la marca de $ 500 mil millones, con un dominio de mercado del 43.7%.
Según datos recientes, ETH, la segunda criptomoneda más grande, experimentó una entrada neta de aproximadamente $ 1 mil millones, con un flujo positivo de $ 50.6 millones a los intercambios.
Por otro lado, tether (USDT), la moneda estable más grande, tuvo un flujo negativo de $ 226.9 millones de los intercambios, ya que se depositaron aproximadamente $ 1.5 mil millones en USDT, mientras que se retiraron alrededor de $ 1.7 mil millones.
La moneda de Binance (BNB) también experimentó un aumento significativo en el valor, con su precio de negociación actual en $316.83 y un volumen de negociación de 24 horas de $1,316,716,794. Esto marca un aumento impresionante del 13.00 % en las últimas 24 horas y un aumento del 7.85 % en los últimos siete días.
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Fuente: https://crypto.news/here-are-the-biggest-losers-in-the-us-banking-crisis/