Los procedimientos de quiebra del intercambio de criptomonedas FTX han revelado muchos aspectos nuevos de sus prácticas poco éticas. La última revelación sobre su participación en uno de los bancos estadounidenses más pequeños de la zona rural de Washington ha generado nuevas preocupaciones sobre sus operaciones y el presunto uso indebido de lagunas bancarias.
Farmington State Bank en el estado de Washington, ahora rebautizado como Moonstone, es el vigésimo sexto banco más pequeño de EE. UU., con una sola sucursal y tres empleados. FTX invirtió en el banco rural a través de su empresa hermana ahora en bancarrota, Alameda, con una inversión de $26 millones en su empresa matriz FBH en marzo de 11.5. La inversión de Alameda fue más del doble del valor del banco de $2022 millones, reportaron The New York Times.
La propiedad de FTX en Moonstone se ve como un movimiento para eludir los requisitos de poseer una licencia bancaria en los EE. UU., que, según muchos, es una tarea bastante compleja.
Un usuario de Reddit. escribí que se necesita mucho trabajo para obtener una licencia bancaria y, por lo tanto, "comprar un banco pequeño es a menudo una puerta trasera para obtener una licencia, lo que sería una parte natural de un plan de negocios para algo como FTX".
Otro usuario señaló hacia el mal uso percibido de las lagunas bancarias y la falta de supervisión regulatoria sobre las criptomonedas. Otros especularon que las conexiones políticas de Sam Bankman-Fried también podrían haber jugado un papel en el trato, con un usuario decir:
“Con la cantidad de conexiones políticas que tenía SBF, tampoco me sorprendería que obtuviera esa licencia sin ningún motivo”.
Aparte de la participación de FTX en un banco estadounidense, lo que llamó más la atención de la criptocomunidad es la conexión entre la empresa matriz del banco rural, FBH, y otra criptoentidad, Tether, el mayor emisor de una moneda estable en el criptomercado actualmente.
Relacionado: ¿Cómo afecta el colapso de FTX al ecosistema criptográfico de Dubái?
El presidente de FBH es Jean Chalopin, quien también es presidente de Deltec Bank, que tiene a Tether y Alameda en su lista de clientes. Después de comprar el banco en 2020, FBH solicitó la aprobación de la Reserva Federal casi 100 años después de la fundación del banco para facilitar las transacciones relacionadas con criptomonedas. El banco obtuvo la aprobación federal en junio de 2021 y, nueve meses después, FTX invirtió en el banco rural, ahora equipado con la aprobación de la Reserva Federal.
La conexión bancaria entre Tether y FTX/Alameda se convirtió en una preocupación para muchos en la comunidad criptográfica, ya que Tether ha estado bajo escrutinio durante mucho tiempo para las auditorías de reservas. Tether no respondió a las solicitudes de comentarios de Cointelegraph en el momento de la publicación.
Fuente: https://cointelegraph.com/news/ftx-stake-in-us-bank-raises-concerns-about-banking-loopholes