Dusk Network brinda libertad financiera con activos controlados por el usuario

La misión de Dusk Network es devolver el control completo y directo al usuario sobre sus propios activos, y al mismo tiempo asegurarse de que siempre cumplan con las normas.

Emanuele Francioni, uno de los fundadores de Dusk Network, comparte la misión y la visión del futuro de las finanzas que ofrece Dusk. En una reciente blog señala las limitaciones del sistema financiero existente. Sigue esto argumentando cómo Dusk Network proporciona la solución y da una breve explicación de las pruebas de conocimiento cero. Continúa mostrando cómo el cumplimiento para el individuo puede automatizarse por completo y termina explicando cómo Dusk Network puede resolver las ineficiencias en los mercados financieros mediante la tokenización de activos como acciones, bonos, hipotecas y muchos otros en la cadena. 

Si bien la misión puede parecer engañosamente simple, requiere un replanteamiento fundamental de la tecnología convencional. Tal revisión comprende un libro mayor descentralizado para servir como una capa de liquidación global, criptografía de conocimiento cero para salvaguardar datos privados y protocolos esenciales como Ciudadela y Zedger. Citadel permite la preservación de la privacidad de la identidad digital en Dusk, y Zedger proporciona un marco regulatorio para el manejo compatible de instrumentos financieros.

Francioni: Nuestro equipo está compuesto por expertos en diversos campos que trabajan para lograr nuestra misión común. El equipo de investigación se dedica a explorar nuevos desarrollos en criptografía de conocimiento cero, seguridad informática y FinTech. Son responsables del desarrollo de tecnología innovadora como PlonKup, Atestación sucinta, Phoenix, etc. El equipo de desarrollo luego implementa esas tecnologías en nuestras bibliotecas de software, que forman la base de nuestra cadena de bloques y nuestra pila de máquinas virtuales. Las bibliotecas de Dusk también son ampliamente adoptadas por muchos otros proyectos.

También contamos con un equipo de expertos en regulación que aborda asuntos oficiales que la mayoría de los otros proyectos tienden a evitar. Con tantos aspectos diferentes en juego, está claro que Dusk cambia las reglas del juego.

Para resumir, queremos brindarle una descripción general de los componentes básicos clave de Dusk, cómo encajan entre sí y, lo que es más importante, por qué y cómo cambiarán para mejor la forma en que abordamos las finanzas y la propiedad.

Los temas que trataremos son:

• Las limitaciones actuales
• La solución de Dusk
• Pruebas de conocimiento cero
• Regulación Automatizada
• Tokenización en cadena

Las limitaciones del sistema financiero actual

El sistema financiero actual tiene muchas limitaciones, muchas de las cuales damos por sentadas y las aceptamos ciegamente tal como son. Esas limitaciones presentan desafíos tanto para los individuos como para las instituciones.

Las personas tienen una autonomía limitada sobre sus activos debido a la naturaleza de custodia de nuestros sistemas financieros. Dejamos que otra persona tenga nuestros activos, desde bonos del gobierno hasta salarios en un banco. Esto se debe principalmente a que la practicidad de tener lingotes de oro o montones de dinero en efectivo en casa es bastante discutible.

Las instituciones, por otro lado, tienen enormes costos generales y asignan recursos significativos al cumplimiento normativo y la gestión de datos. Este proceso se replica en cada banco, con muy poco escalado o soluciones universales, a pesar de que los otros bancos hacen exactamente lo mismo. Sin mencionar que la liquidez se fracturó entre todos estos custodios.

La falta de autocustodia se traduce directamente en un estancamiento de la innovación en el mercado financiero y una abundancia de ineficiencias.

Por ejemplo, el arbitraje, cuyo objetivo es corregir y aprovechar las ineficiencias de los precios, es riesgoso y está fuera del alcance de la mayoría de las personas en la infraestructura financiera tradicional. Por el contrario, el mercado DeFi ofrece tecnología innovadora, como préstamos instantáneos, que están disponibles gratuitamente para todos. La falta de autocustodia y control directo sobre los activos digitales sofoca la innovación y crea barreras para la inclusión financiera y la libertad económica.

La solución de Dusk

La solución de Dusk es proporcionar una infraestructura que sea intrínsecamente compatible, privada y eficiente. Creemos que al incorporar estos principios directamente en el protocolo central, no solo habilitaremos mayores oportunidades para la innovación y la riqueza, sino que, lo que es más importante, ayudaremos a la transición hacia una economía más justa e inclusiva, donde la propiedad directa y el valor juegan un papel fundamental en el empoderamiento de todos para lograr la libertad financiera.

El protocolo está diseñado como una tecnología de contabilidad descentralizada (DLT) capaz de proporcionar una rápida liquidación de transacciones, así como una finalidad inmediata y resistencia a Sybil. Cada nodo de la red de Dusk está equipado con software con soporte nativo para criptografía de conocimiento cero (ZK), lo que garantiza la privacidad y escalabilidad del libro mayor y sus transacciones. Esto es diferente de todas las demás cadenas de bloques que usan ZK, donde la tecnología se mantiene separada del protocolo de red.

En cambio, el protocolo Dusk hace uso de la criptografía ZK en todas partes, desde Rusk, nuestra plataforma confidencial de contratos inteligentes, hasta todas las demás funcionalidades, como Citadel, un NFT vinculado al alma y a prueba de conocimiento cero que es ideal para la identidad digital y KYC universal.

Lo siguiente que debemos considerar es la regulación. Para salir del entorno de pruebas criptográfico e interactuar con instrumentos financieros del mundo real, es necesario garantizar el cumplimiento de los marcos normativos que rigen esos activos, como las monedas estables, pero también los bonos, los ETF u otros tipos de valores. Aquí es probablemente donde más brilla el protocolo Dusk. De hecho, al permitir que se codifique el cumplimiento, podemos garantizar la integridad de las transacciones y eliminar por completo la posibilidad de cualquier violación.

Es posible que haya escuchado la expresión "el código es ley", bueno, lo hicimos para que la ley ahora se pueda codificar.

El automovil autonomo

Para ilustrar la importancia de la autocustodia, imaginemos tener un automóvil. Como es de su propiedad, puede usarlo en cualquier momento que desee y no tiene que pedirle permiso a nadie. Incluso puedes modificarlo, cambiar sus interiores, pintarlo, agregar un mejor sistema de sonido. Este es el elemento de auto-custodia. Es tuyo. Tienes control directo sobre él.

Pero incluso si tiene el control de su automóvil, aún debe seguir las reglas de tránsito. No puede conducir en el lado opuesto de la carretera, por ejemplo, y puede haber lugares en los que no puede conducir o estacionar. Existen limitaciones sobre lo que puede hacer legalmente con su automóvil.

Sin embargo, con un automóvil autónomo, todas las limitaciones se aplican automáticamente. Los autos sin conductor vendrían preprogramados con el cumplimiento incorporado, eliminando por completo la posibilidad de cualquier violación de las reglas de tránsito.

En el ecosistema financiero actual, no se le permite tomar la propiedad y el control directos de sus activos. Se siente como usar su propio automóvil como un taxi, conducido y manejado por otra persona. La ausencia de regulaciones incorporadas significa que alguien más está conduciendo (es decir, realizando operaciones en sus activos) en nombre de propietarios en quienes no se confía para seguir las reglas. Como resultado, sin la custodia de su propiedad, debe confiar en el custodio para realizar cualquier operación que desee. Desafortunadamente, los corredores tradicionales no tienen incentivos para introducir novedades, sino que las ven como un riesgo y una responsabilidad, considerando que cualquier efecto secundario no deseado amenazaría su licencia.

Por el contrario, el mercado DeFi proporciona tecnología innovadora (es decir, préstamos instantáneos, AMM, participación líquida, etc.) precisamente porque el propietario es directamente responsable de sus activos y puede operar libremente de acuerdo con su propio apetito por el riesgo. Esto fomenta el acceso a la inclusión financiera y la libertad económica y ayuda a corregir las ineficiencias del mercado. Por ejemplo, el arbitraje de activos DeFi es posible sin el uso de un instrumento de apalancamiento y, como tal, presenta muy pocos riesgos y es accesible para todos, mientras que en las finanzas tradicionales, las operaciones de arbitraje implican mayores riesgos debido al apalancamiento y están fuera del alcance de la mayoría de las personas. .

Pruebas de conocimiento cero

En Dusk, creemos que la privacidad es un derecho, no un privilegio. Es por eso que co-fundamos el Alianza líder en privacidad, y también es por eso que las pruebas de conocimiento cero (ZKP) son una parte tan crítica de nuestro proyecto.

Para proporcionar una descripción general rápida de los ZKP, permiten a los usuarios probar algo a un verificador sin revelar ninguna información. Un ejemplo que me gusta dar es si estás tratando de entrar a un bar y necesitas ser mayor de cierta edad. Al usar ZKP en lugar de mostrar su identificación y compartir su fecha de nacimiento, su nombre, su dirección, etc., generaría una prueba criptográfica de que cumple con los criterios. No se proporciona ninguna otra información, solo que cumple con el requisito de edad mínima.

La privacidad es esencial tanto para los instrumentos financieros tradicionales como para los nuevos web3. La ausencia de privacidad es un obstáculo para la adopción generalizada, ya que es muy improbable que las organizaciones profesionales acepten alguna vez cerrar sus tratos abiertamente y hacer público todo su historial financiero.

Al mismo tiempo, no queremos promover acuerdos clandestinos o de trastienda. Ha habido una larga falta de transparencia en el sistema financiero, lo que ha llevado a que las personas desconfíen de las instituciones que los gobiernan y regulan.

Los ZKP nos ayudan a mantener nuestra información crítica privada de miradas indiscretas no deseadas, como fisgones de blockchain, gobiernos extralimitados e incluso exparejas enojadas. Nos permiten estar al tanto y garantizar que las transacciones sean legítimas, al tiempo que protegen la información confidencial.

Si bien el concepto de ZKP es fascinante, la investigación requerida para crear un sistema que pueda construir estas pruebas a escala y velocidad es significativa. Es por eso que contamos con un equipo de investigación dedicado que está trabajando arduamente para impulsar esta herramienta criptográfica y convertirla de un concepto en una realidad que puede impulsar la infraestructura global.

Ciudadela

Ciudadela es un producto NFT de ZKP, que preserva la privacidad y está vinculado al alma que hemos desarrollado, y tiene muchas ventajas tanto para individuos como para instituciones.

KYC puede ser muy costoso para las instituciones. Deben invertir grandes cantidades de dinero para almacenar y validar datos e identidades y, al mismo tiempo, cumplir con las reglamentaciones. Deben confirmar que las personas son quienes dicen ser, asegurar los datos y almacenarlos de manera que cumplan con los requisitos, particularmente en el caso de las instituciones de la UE que deben cumplir con el RGPD. Esto es particularmente prohibitivo para las pequeñas y medianas empresas para quienes los costos de cumplimiento en la conservación de los datos de un usuario no se compensan con la ventaja que esto puede ofrecer.

Con Citadel, ya no tienen que asumir este gasto. Las personas pueden completar su KYC una vez usando Citadel y luego recibir un sello criptográfico de aprobación que pueden usar para interactuar con varios servicios, desde comercio hasta transmisión, lo que establece una especie de capa de identidad global. Esto libera recursos significativos para las empresas, que pueden asignar sus recursos a actividades más significativas.

Para las personas, Citadel ofrece el beneficio de proteger sus datos, así como la seguridad de que su información no se almacena en varias ubicaciones. No solo disfrutarían de la comodidad de completar su KYC solo una vez para acceder a todos los servicios disponibles, sino que también disminuirían significativamente la posibilidad de que les roben o doxen su información personal (lo que sucedió con Celsius, FTX, LastPass, etc.).

Cumplimiento automatizado

El costo del cumplimiento es inmenso. La cantidad de recursos necesarios para comprenderlo, implementarlo y hacerlo cumplir es enorme, sin mencionar el costo de enjuiciar el fraude, el lavado de dinero y otras actividades ilegales.

Al ser el custodio de los activos de sus usuarios, las instituciones desconfían mucho de la implementación de cualquiera que no sea la propia. Esto lleva a cada institución a duplicar la infraestructura tecnológica que implementa exactamente los mismos conjuntos de reglas, además de mantener duplicados de los datos personales de sus usuarios y la información KYC/AML, a pesar de que las reglas y esta información no varían entre plataformas.

Para explicar la ineficacia suprema de tal práctica, permítanme ofrecer una similitud tonta pero eficaz. Si las regulaciones fueran una canción que todos tienen que escuchar, cada institución está pagando a una banda diferente para que venga a interpretar la canción para sus usuarios, en lugar de redirigirlos a una única plataforma de transmisión en línea. En este ejemplo, Dusk sería la plataforma de transmisión en línea que todos pueden usar.

Con Dusk, las funciones de autocustodia del usuario y automatización del cumplimiento a nivel de protocolo ofrecen la oportunidad de una infraestructura universal para cada marco regulatorio estándar que admite la red (en este momento son MiCA y Mifid II).

En resumen, al adoptar Dusk, cada institución se beneficiaría enormemente al evitar los costos asombrosos de crear y mantener su propia infraestructura de sistema, así como también desarrollar nuevos productos como KYC-as-a-service (que podrían ofrecer sin ninguna transmisión de información personal). datos, gracias al poder de la criptografía de conocimiento cero equipada por Citadel).

Tokenizar todo

El punto final al que me referiré hoy es nuestra creencia de que existe una gran ineficiencia en el mercado financiero actual, que es que las diferentes clases de activos no pueden moverse libremente. Con Dusk, podemos tokenizar una amplia gama de activos en cadena, desde acciones hasta bonos, su hipoteca y más.

Esto permitirá una mayor eficiencia del capital, ya que si bien un bono y una acción pueden ser cosas diferentes fuera de la cadena, dentro de la cadena son solo bytes y se pueden negociar y mover con más fluidez y facilidad. Este tipo de actividades actualmente son imposibles o muy costosas con una alta barrera de entrada.

A través de la tecnología blockchain, podemos ver una igualdad real de oportunidades financieras y abrir el conjunto completo de instrumentos financieros, incluidos los que aún no se han visto, para todos.

El futuro de las finanzas y la propiedad

En Dusk, estamos totalmente comprometidos y dedicados a revolucionar la industria financiera, y nuestro enfoque para hacerlo no tiene paralelo. Hasta donde sabemos, nadie más está abordando los problemas que nosotros abordamos, y estamos orgullosos de abrir este nuevo camino.

Para ayudar a otros a comprender lo que estamos construyendo, estamos iniciando una nueva iniciativa en la que nuestro equipo de expertos, incluidos investigadores, desarrolladores y líderes de opinión, contribuirán con artículos que profundizan en su trabajo, visión y experiencia. Queremos que sea fácil para todos, desde inversores en criptomonedas hasta instituciones y desarrolladores, comprender e involucrarse en nuestro innovador proyecto.