Las noticias relacionadas con las criptomonedas y el fraude son omnipresentes en la esfera de los delitos de cuello blanco y, quizás lo más preocupante, estas actividades fraudulentas en el sector de las criptomonedas no se limitan a un solo tipo de delito.
Diversos y distintos, pero con un hilo común, estos delitos involucran dinero real y los inversores en criptomonedas son las víctimas. Muchas personas han colocado los ahorros de toda su vida en criptomonedas y, en mayor escala, las acciones privadas, los planes de pensiones e incluso los estados-nación son los principales inversores y perdedores.
Hay estafadores que intentarán atraer a sus objetivos para que inviertan en un plan para enriquecerse que resulta ser un Ponzi. El 21 de noviembre, los funcionarios anunciaron que dos ciudadanos estonios fueron arrestados en un esquema de lavado de dinero y fraude de criptomonedas de $ 575 millones. Además, en septiembre, las autoridades de los Estados Unidos anunciaron que el "comerciante principal" del esquema Ponzi de criptomonedas global EmpiresX se había declarado culpable de conspiración para cometer fraude de valores en relación con el robo de $ 100 millones de los inversores. La revelación de fraudes importantes como EmpiresX se ha vuelto frecuente en el mercado de las criptomonedas, ya que los estafadores aprovechan las abundantes oportunidades para las estafas de activos digitales.
Luego tenemos el riesgo institucional: los intercambios y plataformas que se presentan como convencionales y estables, pero luego colapsan debido a agujeros en sus balances donde deberían estar los depósitos de los clientes. El espectacular colapso reciente de FTX ha enviado ondas de choque a través del sector, que ya se estaba recuperando del efecto del "criptoinvierno" que vio caer los precios de las monedas en todos los ámbitos. De acuerdo con una presentación en un tribunal de quiebras de EE. UU., FTX debe a sus 50 mayores acreedores casi $ 3.1 mil millones, aunque el costo real de la desaparición de FTX es mucho mayor en términos del efecto dominó que atraviesa la industria.
Relacionado: Mi historia de decirle a la SEC 'Te lo dije' en FTX
El papel de los reguladores en la capacidad de FTX para operar de manera fraudulenta en una escala tan grande enfrentará mucho escrutinio en el futuro. Para ser justos con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, la agencia emitió una advertencia en septiembre indicando que creía que FTX podría estar brindando servicios o productos financieros en el Reino Unido sin autorización. Pero el aviso se limitó al sitio web de la FCA. Aparentemente, no se puso en Twitter ni se difundió mucho más. Uno debe cuestionar el sentido de hacer tal advertencia sin hacer mucho más para tratar de asegurarse de que llegue a su público objetivo. El colapso de FTX es enorme, pero ciertamente no será el último de este tipo.
A raíz de la desaparición de FTX, un vicegobernador del Banco de Inglaterra pidió que el sector se integre en el marco regulatorio, advirtiendo que el crecimiento continuo del mercado de las criptomonedas significa que se deben tomar medidas ahora, antes de que ocurra un impacto aún mayor que la implosión de FTX.
Si bien este llamado a las armas es bienvenido, no se trata solo de tener reglas: es la forma en que se vigilan y hacen cumplir estas reglas lo que afecta el mal comportamiento y mejora la confianza del mercado.
Los defensores del sector buscan atraer multitudes sin aliento jugando con la naturaleza "perturbadora" y del "Salvaje Oeste" del espacio criptográfico, pero es precisamente esa característica la que lo hace tan atractivo para los estafadores y ladrones. La criptomoneda permanece en gran medida fuera del alcance de la regulación financiera nacional y mundial, lo que la convierte en un refugio para los delincuentes y deja a los inversores peligrosamente expuestos, casi sin recurso de reparación si son víctimas de un delito.
Los bancos se están alejando del mercado en lugar de acercarse al mismo. Starling Bank anunció recientemente estaban imponiendo restricciones a la criptoactividad de los clientes, lo que probablemente empujará a los criptoinversionistas hacia vías menos seguras para completar las transacciones.
Crypto y blockchains han sido etiquetados como tecnología disruptiva que opera en un espacio descentralizado. En estos parámetros, parece quizás imprudente quejarse de los procesos del sistema financiero tradicional, que muchos perpetradores criminales han tratado de evadir.
Hay necesidad de educación externa pero también de autocontrol por parte de los usuarios. Como dijo el comentarista y fundador de IBC Group, Mario Nawfal, en Twitter en noviembre: “Todos me siguen preguntando CÓMO nos perdimos la estafa de FTX. Es simple: la codicia. Todos estábamos ganando dinero, todos nosotros, que no pensamos en la diligencia debida adecuada. Todos nos seguíamos, como ovejas, tratando de no ser el idiota que se pierde. Ahora estamos pagando nuestras cuotas”.
Todos me siguen preguntando CÓMO nos perdimos la estafa de FTX
Es simple: la codicia
Todos estábamos ganando dinero, todos nosotros, que no pensamos en la diligencia debida adecuada
Todos nos seguíamos, como ovejas, tratando de no ser el idiota que se pierde
Ahora estamos pagando nuestras cuotas.
—Mario Nawfal (@MarioNawfal) 23 de noviembre.
El comercio de criptomonedas no debe verse como poco más que una extensión de los juegos en línea, sino más bien como una opción financiera seria con consecuencias reales y riesgosas. La gamificación de las criptomonedas ha sido posible gracias a la propagación viral de las criptomonedas y tokens no fungibles (NFT)) en las redes sociales, con el respaldo de celebridades y la promoción de personas influyentes que normalizan la cultura sin tener en cuenta las posibles desventajas de invertir. Los inversores jóvenes son bombardeados con cuentos fantásticos sobre cómo sus pares obtuvieron rendimientos deslumbrantes de inversiones de pequeña escala, y son fácilmente engañados para que arrojen dinero en el próximo plan para hacerse rico rápidamente que se les presente.
La especulación con divisas, que alguna vez estuvo reservada a las instituciones bancarias, los gobiernos y los fondos, se ha vuelto a empaquetar y vendido a las masas como entretenimiento de casino, y su rápido crecimiento demuestra cuán exitosa ha sido la renovación. Se ha creado la tormenta perfecta, aprovechando la transmisión descarada de las redes sociales, la niebla de la tecnología criptográfica poco entendida y el tipo de volatilidad de precios salvaje que permite a los inversores atreverse a soñar. La combinación de codicia, avances tecnológicos y falta de regulación sigue siendo destructiva. El fraude es actualmente el precio de hacer negocios en criptografía, y hay un largo camino por recorrer para evitar que la historia se repita.
Relacionado: Los desarrolladores deben detener a los piratas informáticos criptográficos o enfrentar la regulación en 2023
Si los intercambios están manejando fondos de clientes, entonces deben estar regulados y operar como bancos para proteger a los consumidores, con garantías y depósitos debidamente protegidos y protegidos.
Las criptomonedas deben estar sujetas a algún tipo de proceso de certificación centralizado para que los inversores puedan estar bien informados sobre los riesgos que implica invertir. Será necesario que existan estándares y garantías mínimos para que se certifique un token. Los consumidores tendrán entonces una visión clara y podrán tomar decisiones informadas.
También se debe considerar la emisión de monedas/fichas, y para que la regulación signifique algo, se requieren estándares mínimos comparables a los de las ofertas públicas iniciales.
La valoración sigue siendo un problema. Las empresas emiten tokens cuyo valor se basa en las perspectivas/valor de la empresa y, por lo tanto, se incluyen en el valor de sus propias acciones. El valor de FTX fue respaldado por el valor de mercado de su token FTT, y el valor de FTT se basó en la valoración de FTX. La circularidad aquí es peligrosa.
El sector de las criptomonedas se encuentra ahora en una encrucijada. La contracultura que lo opone a la regulación centralizada solo conducirá a más escándalo, volatilidad y pérdida de confianza.
Cañón de Richard es socio de Stokoe Partnership Solicitors, especializado en casos de fraude grave y delitos de cuello blanco. Tiene una amplia experiencia en asuntos complejos y de alto valor en la Ley de Activos del Crimen. Estudió en la Universidad de Hull y en la Facultad de Derecho.
Este artículo es para fines de información general y no pretende ser ni debe tomarse como asesoramiento legal o de inversión. Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados aquí son solo del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.
Fuente: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters