Coinbase pagará una multa de $50 millones por no cumplir con la Ley Bancaria de Nueva York y otras regulaciones estatales, según un comunicado de prensa en enero 4.
El intercambio de criptomonedas más grande por volumen de negociación también invertirá otros $50 millones durante los próximos 2 años para actualizar sus sistemas de cumplimiento según un plan aprobado por los reguladores de Nueva York.
Coinbase cuenta con la licencia del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) desde 2017. Durante un examen seguido de una investigación de ejecución, el NYDFS descubrió que Coinbase tenía medidas "inadecuadas" para prevenir el lavado de dinero.
Los reguladores señalaron que el programa Conozca a su cliente y Diligencia debida del cliente (KYC/CDD) de Coinbase era "inmaduro e inadecuado", tanto en términos de cómo fue diseñado como implementado. Para los detalles de KYC, Coinbase solo requería que los usuarios simplemente marcaran algunas casillas y no realizó la debida diligencia, afirmaron los reguladores.
Además, creciendo a un ritmo alto: Coinbase promociona 108 millones de usuarios verificados – no pudo mantenerse al día con el alto volumen de alertas de su Sistema de Monitoreo de Transacciones (TMS), según el comunicado de prensa. Esto resultó en una acumulación de más de 100,000 alertas TMS sin revisar para fines de 2021, encontraron los reguladores.
En consecuencia, Coinbase no investigó ni informó oportunamente sobre actividades sospechosas según lo dispuesto por la ley. La investigación del NYDFS descubrió que, en varios casos, Coinbase envió informes de actividades sospechosas meses después de que se produjera la actividad y se conociera en el intercambio.
Las fallas de Coinbase lo hicieron susceptible a actividades delictivas, como fraude, lavado de dinero, sospecha de actividades relacionadas con material de abuso sexual infantil y posible tráfico de narcóticos, dijo el NYDFS.
La superintendente del NYDFS, Adrienne A. Harris, declaró en el comunicado de prensa:
“Coinbase no pudo construir y mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento. Esa falla expuso la plataforma Coinbase a una posible actividad delictiva que requería que el Departamento tomara medidas inmediatas, incluida la instalación de un Monitor Independiente”.
El Monitor Independiente se instaló durante el curso de la investigación del NYDFS a principios de 2022. El Monitor Independiente continuará trabajando con Coinbase para corregir las laxitud en sus sistemas de cumplimiento por un año más, que podría extenderse a discreción del regulador.
El 20 de diciembre de 2022, el CEO de Coinbase, Brian Armstrong , que son para la regulación de los emisores de monedas estables y los intercambios centralizados, diciendo que estas entidades presentaban el mayor riesgo de daño al consumidor.
Fuente: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/