Coinbase acordó desembolsar un total de $ 100 millones para poner fin a una investigación sobre las fallas de sus medidas contra el lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC).
el intercambio anunció el miércoles que pagará $50 millones al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS, por sus siglas en inglés) e invertirá la misma cantidad para llevar estos programas al nivel estándar.
Las deficiencias en las medidas de cumplimiento de Coinbase se hicieron evidentes cuando el precio de bitcoin subió a más de $60,000 2021 en 100,000. Como informó NBC, a fines de ese mismo año, el intercambio tenía 14,000 XNUMX alertas de monitoreo de transacciones sin revisar y tenía XNUMX XNUMX clientes que requerían un pago mejorado. procedimientos de diligencia.
En un comunicado, la superintendente del NYDFS, Adrienne Harris, dijo: "Coinbase no pudo construir y mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento (nuestro énfasis).
“Esa falla expuso la plataforma Coinbase a una posible actividad delictiva que requería que el Departamento tomara medidas inmediatas, incluida la instalación de un Monitor Independiente”.
Según el NYDFS, esta actividad delictiva incluía a un ex empleado de Coinbase, que había sido acusado anteriormente de delitos de abuso sexual infantil, llevando a cabo una serie de transacciones sospechosas. Aparentemente, Coinbase tardó más de dos años en descubrir esta actividad.
En su propia declaración, Coinbase dice: "Vemos esta resolución como un paso crítico en nuestro compromiso con la mejora continua, nuestro compromiso con los reguladores clave y nuestro impulso por un mayor cumplimiento en el espacio criptográfico, para nosotros y para los demás".
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Kraken también multado pero encuentra la diferencia
La enorme cantidad que paga Coinbase contrasta con los 462,000 dólares entregados por Kraken para resolver sus propios problemas en torno a las violaciones de las sanciones a Irán.
El intercambio pagará la multa a la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU. después de que Kraken procesara más de 800 transacciones para usuarios en Irán entre octubre de 2015 y junio de 2019.
Según los informes, Kraken tenía controles para evitar que los usuarios iraníes abrieran cuentas, pero tenía no hay forma de bloquear las direcciones IP según la ubicación.
Después de que se impuso la multa, Kraken dijo a Reuters:
“Kraken se complace en haber resuelto este asunto, que descubrimos, informamos voluntariamente y corregimos rápidamente.
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Fuente: https://protos.com/coinbase-fined-100m-over-kyc-and-aml-failures/