El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, o NYDFS, llegó a un acuerdo con Coinbase luego de una investigación sobre el programa de cumplimiento del intercambio de criptomonedas.
En un anuncio del 4 de enero, el NYDFS dijo Coinbase pagará una multa de $50 millones en respuesta a las violaciones de las leyes bancarias y de servicios financieros de Nueva York, además de invertir $50 millones para corregir su programa de cumplimiento. Según el regulador financiero, el intercambio de cifrado tenía muchas "deficiencias" de cumplimiento relacionadas con los requisitos contra el lavado de dinero (AML). El NYDFS informó problemas con el proceso de Coinbase para incorporar usuarios y monitorear transacciones.
“Coinbase ha reconocido sus fallas a este respecto ante el Departamento”, dijo el NYDFS. “Además, Coinbase conoce algunos de estos problemas desde al menos 2018, señalados a través de evaluaciones internas y revisiones externas, incluidos los exámenes realizados por el Departamento. Aunque Coinbase ha trabajado para corregir estos problemas, su progreso ha sido lento: el progreso en ciertas áreas no ocurrió hasta hace poco, y el trabajo sigue pendiente hasta el presente”.
Los reguladores de Nueva York informaron que Coinbase permitió a los clientes abrir cuentas sin realizar suficientes verificaciones de antecedentes, una violación de los requisitos ALD según el régimen de licencias del estado. Según el regulador, el crecimiento en la cantidad de usuarios en el intercambio de criptomonedas contribuyó a que no se mantuviera el ritmo con el monitoreo de transacciones sospechosas, citando una acumulación de más de 100,000 alertas.
"Estamos orgullosos de nuestro compromiso con el cumplimiento, pero también estamos dispuestos a reconocer dónde nos hemos quedado cortos, incluso pagando multas y trabajando arduamente para solucionar los problemas". dijo El director legal de Coinbase, Paul Grewal.
Hoy @nydfs anunció que hemos llegado a un acuerdo para resolver su investigación, que se centró en problemas históricos del programa de cumplimiento en @ Coinbase. ⬇️ y detalles aquí: https://t.co/omWduduEBm
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) Enero 4, 2023
Relacionado: El informe de Coinbase muestra un aumento dramático en las investigaciones policiales en todo el mundo
El NYDFS ha estado exigiendo a las criptoempresas que obtengan una BitLicense para operar en el estado desde 2015. Coinbase recibió su licencia por primera vez en 2017. Los legisladores han impuesto diferentes requisitos al criptointercambio y otros bajo el régimen regulatorio desde su creación. incluidas las tasas de evaluación anuales y empuja a abandonar el programa enteramente.
Fuente: https://cointelegraph.com/news/coinbase-reaches-100m-settlement-with-ny-regulators