5 años del experimento 'Top 10 Cryptos' y las lecciones aprendidas – Cointelegraph Magazine

Cuando el redditor Joe Greene comenzó el experimento Top 10 Cryptos en 2018, compró $ 1,000 de Dash, NEM e Iota, entre otros, solo para verlo caer a $ 150. Pero cinco años después, su experimento ha valido la pena.

Las reglas: compre $100 de cada una de las 10 principales criptomonedas el 1 de enero de 2018, 2019, 2020 y 2021. Solo retenga. sin vender Sin comercio. Informe mensual.

Cada enero desde 2018, Greene ha revisado una lista de las 10 principales criptomonedas por capitalización de mercado desde su oficina tropical en Bali. Él pone $ 100 de su propio dinero en cada uno, realiza un seguimiento del rendimiento cada cuatro meses aproximadamente y publica los hallazgos en su sitio web y en Reddit.

Cuando comenzó, los índices criptográficos eran pocos y distantes entre sí, por lo que no había una alternativa fácil. Después de haber invertido en acciones durante años antes de pasar a la criptografía, Greene predijo que perseguir tokens en una buena racha era peligroso - a menos que se haga de manera consistente - y esto fue probado por su experimento con los diez mejores fondos de índice criptográfico. 

Bitcoin 2017

Como casi todos los demás ese año, Greene quedó hipnotizado por el repentino aumento de Bitcoin durante el mercado alcista de 2017. “Recuerdo que busqué comprar una plataforma para hacer algo de minería, pero resultó que se agotaron todas. Así que pensé: 'Como sea, saldré y compraré algunas monedas en su lugar'”, le dice a Magazine. Una combinación de la tecnología subyacente, la elementos financieros y la dirección futura de la clase de activos mantuvo a Greene en el sector. Ha estado blogueando con el proyecto desde entonces. 

Al principio, Greene era relativamente nuevo en criptografía como su audiencia. El explica:

"Entré a través de Reddit y algunos artículos en línea, y todo el mundo estaba prácticamente obteniendo devoluciones incompletas, aunque había algunos diamantes en bruto". 

Enfrentado a la incertidumbre, Greene decidió apegarse a su filosofía de inversión normal de aferrarse a lo que compró y abstenerse de realizar transacciones excesivas. “Fuera de las criptomonedas, no soy comerciante y estoy convencido de que muy pocas personas son comerciantes. Algo así como solo el 0.5% de los comerciantes son rentables a largo plazo”, dice Greene. “Entonces, sí, no soy comerciante. Y aprendí mis lecciones hace mucho tiempo. La filosofía básica de Greene es que es más seguro invertir en fondos indexados súper diversificados y de bajo costo, que también es el consejo de Warren Buffett para la mayoría de los inversores. Pero simplemente no había nada parecido en ese momento a fines de 2017. Entonces, Greene decidió hacer el suyo.

El ganador se lleva todo 

La idea era que, al igual que las acciones, las criptomonedas también han mostrado signos de que "los ganadores se llevan todo", donde durante un largo período de tiempo, los ganadores siguen ganando y los perdedores siguen perdiendo en términos de ganancias de inversión. Después de todo, las criptomonedas con mejor desempeño atraen toda la atención de los medios, las búsquedas en Google, el interés institucional, la euforia minorista, etc. Entonces, Greene teorizó que para las personas que no sabían mucho sobre el espacio criptográfico, su mejor opción era quedarse con los mejores jugadores y ser consistente al hacerlo. 

Y así, a partir de 2018, Greene compiló una lista de las 10 principales criptomonedas en CoinMarketCap a principios de cada enero y realizó un seguimiento de su desempeño a lo largo del tiempo. 

Greene dice que la mejor lección que ha aprendido durante este período es el poder de Promedio de costo en dólares — comprar un activo de forma regular sin tener en cuenta su precio de mercado. Esto suaviza la volatilidad en el precio de compra y lo acerca al precio promedio durante el período en que se compró. 

“Lo que sube no siempre se mantiene, pero los riesgos se pueden mitigar con un reequilibrio mensual”, dijo. “Mi cartera inicial en 2018 consistía en tokens como Dash, NEM, Iota, etc. Aunque hubo un mercado alcista desde 2020 hasta finales de 2021, ninguno de los tokens de los que hablé logró recuperar sus precios máximos históricos y fue testigo de cinco hace años que. Pero hubo repuntes a partir de entonces, y si te hubieras quedado con el reequilibrio, te habría ido bien”. 

Versión Crypto winter OG

De hecho, cuando Greene colocó $1,000 en cada una de las 10 principales criptomonedas en enero de 2018, su cartera se deslizó hasta tener un valor de menos de $150 solo 12 meses después.

Sin embargo, la paciencia es recompensada, y para alguien que invirtió constantemente $1,000 en las 10 principales criptomonedas por capitalización de mercado cada enero desde 2018 en adelante, la cartera modelo habría arrojado un 87 % acumulado. Durante el mismo período, el índice de referencia S&P 500 habría tenido un rendimiento del 24 %.

Greene señala que la estrategia de apegarse a los grandes ganadores, si se hubiera hecho de manera consistente, habría funcionado a largo plazo. Las 2019 principales carteras de criptomonedas de 2020, 2021, 2022 y 10 que rastreó han tenido un rendimiento de +126 %, 338 %, +177 % y -69 % (como era de esperar), respectivamente, hasta la fecha, compensando esencialmente cualquier desempeño deficiente logrado durante los años bajistas. . 

"No es nada espectacular, como la forma en que los cómplices de Twitter afirman que puedes obtener el 10,000 XNUMX % en una semana poniendo los ahorros de tu vida en criptomonedas", dice. "Para cualquier tipo de índice, nunca obtendrá el mejor rendimiento, pero lo protegerá de los peores resultados posibles". 

Greene explica que su método habría funcionado mejor si el índice pudiera rastrear todo el mercado, y no solo la criptografía superior. "Durante el mismo período, un índice criptográfico de todos los mercados habría producido un crecimiento del 224%", afirmó. 

“Esa es la belleza de la inversión indexada. Tengo un trabajo normal y una familia que cuidar. Por eso, no puedo pasar 10 horas al día como en Twitter y Discord y tratando de averiguar qué criptografía subirá más. Yo también chupar en NFT. Por lo tanto, necesitamos un método de inversión para la gente común cuyas vidas no están dedicadas a las criptomonedas". 

El experimento y los métodos de Greene han atraído mucho interés entre los criptocuriosos en las redes sociales. Cuando se le preguntó acerca de cualquier comportamiento de inversión interesante o patrón comercial que haya observado entre sus seguidores a lo largo de los años, Greene dice que hay muchas personas que ven los movimientos de precios con el beneficio de la retrospectiva: "Es como decir: 'Oye, compré Doge porque subió, deberías haberlo conseguido también. No puedo responder a eso, y tienen razón. Pero el truco es predecir eso de antemano”.

También hubo muchas sorpresas: “Muchos fanáticos de Bitcoin cambiaron a Ethereum a lo largo de los años, para empezar. Luego estaba BNB Coin, nadie realmente esperaba que esa moneda se hiciera grande, y creo que ni siquiera el CEO de Binance, Changpeng Zhao, esperaba eso". 

En su blog, Greene también tiene una sección dedicada a la educación financiera, señalando que los inversores minoristas deben realizar un seguimiento de sus facturas y tener sus finanzas en condiciones satisfactorias y nunca arriesgar más de lo que pueden permitirse perder. Su enfoque significa que se familiarizó con personas de una "mentalidad más conservadora".

"Son personas que no están comerciando con criptomonedas durante el día", explica. "Y les digo: 'No arrojen todo lo que tienen a las criptomonedas, es una mala idea'".

Una década de Top 10

Greene planea continuar con los diez mejores fondos de índice criptográfico hasta que llegue a una década más o menos. “Después de todo, tengo una familia… y un compromiso laboral de tiempo completo, que a veces puede ser bastante estresante”. 

Pero Greene advierte que a pesar de que el rendimiento acumulativo del experimento ha sido bueno, es importante estar alerta ante caídas severas: “Tomemos como ejemplo este año: ahora hay cuatro monedas estables en la lista de las diez principales. Es un poco aburrido, así que tendría que mover las cosas un poco”, dice, y agrega: “Pero probablemente debería ceñirme a lo que sé mejor. También intenté este año conseguir un bonificación en DeFi. Fueron 130 dólares comenzando con USD Coin, que cambié por TerraUSD, solo por diversión, y luego lo envié al ancla en LUNA, que se estrelló magníficamente”.