5 de los proyectos DeFi más confiables para ver en 2023

Las finanzas descentralizadas están a punto de recuperarse a medida que el espacio de las criptomonedas se prepara para su próxima gran carrera alcista. Si bien 2022 no ha sido el mejor de los años para las criptomonedas o DeFi, con valores que caen drásticamente y varios proyectos conocidos que se desmoronan, existe una percepción generalizada de que a partir de ahora, ¡el único camino es hacia arriba!

Esa opinión se basa en la sensación general de que los precios de las criptomonedas parecen haber tocado fondo. Con eso, muchas personas creen que es solo cuestión de tiempo antes de que las principales fichas como Bitcoin y Ethereum comiencen a recuperar parte del valor que han perdido en los últimos meses. Cuando el criptomercado se recupere, es probable que provoque una segunda gran ola de inversión en DeFi, lo que generará grandes oportunidades para cualquiera que respalde al caballo correcto.

La pregunta como siempre es, ¿dónde debo invertir exactamente? El sector DeFi está compuesto por cientos de protocolos diferentes, pero no todos están construidos sobre bases sólidas. Los inversores cautelosos, por lo tanto, solo deben considerar los proyectos DeFi más confiables en 2023 si quieren garantizar su tranquilidad.

AlianzaBloque

Mucho más que un protocolo, AlianzaBloque es el creador de una plataforma integral de infraestructura DeFi que no solo atiende a aquellos que desean pedir prestado, prestar y apostar criptografía, sino también a los desarrolladores de otros proyectos DeFi. Además de sus ofertas de inversión descentralizadas, ofrece KYC/AML y verificación de identidad confiables, servicios compatibles entre pares y NFT, cumplimiento normativo transfronterizo, una API de datos de inversión dentro y fuera de la cadena y más.

AllianceBlock fue fundada en agosto de 2018 por Rachid Ajaja y Matthijs de Vries en un momento en que la inversión en ICO, u ofertas iniciales de monedas, estaba en auge. Los fundadores estaban decididos a idear una forma de hacer que las inversiones en criptomonedas fueran más transparentes, equitativas y justas. Desde entonces, AllianceBlock ha ampliado su alcance y pretende convertirse en un puente entre DeFi y los instrumentos financieros tradicionales que ofrecen los bancos, como préstamos, bonos, ahorros y acumulación de capital.

Uno de los objetivos principales de AllianceBlock es llevar a DeFi a la corriente principal. Si bien la industria DeFi es conocida por beneficios como su rentabilidad y su accesibilidad, también adolece de la falta de supervisión y regulación adecuadas. Debido a que las instituciones financieras tradicionales deben operar dentro de un marco regulatorio estricto, muchas no han podido explorar las oportunidades dentro de DeFi.

Este es el desafío que AllianceBlock busca abordar, haciendo posible que las instituciones centralizadas y los inversores minoristas interactúen con DeFi de una manera regulada. Al hacerlo, espera facilitar a los usuarios la transferencia de capital hacia y desde las finanzas tradicionales a los protocolos DeFi.

Uno de AllianceBlock productos más destacados es la Terminal DeFi, que es un servicio que facilita a los desarrolladores, constructores y usuarios minoristas participar en el ecosistema DeFi a través de una plataforma integrada de extracción y participación de liquidez. La minería de liquidez implica prestar criptoactivos a AllianceBlock DEX a cambio de recompensas regulares en forma de un porcentaje de cada tarifa de transacción. DeFi Terminal también permite el staking, donde los usuarios pueden bloquear sus activos en contratos inteligentes para ayudar a verificar las transacciones de la red y también ganar recompensas.

Además de estas oportunidades, DeFi Terminal también ofrece herramientas para que los desarrolladores y las marcas creen campañas que tengan como objetivo convencer a los usuarios de que proporcionen liquidez para sus propios tokens de marca. Al crear una campaña, una marca puede garantizar que su token tenga la liquidez requerida en AllianceBlock DEX u otros intercambios descentralizados en redes compatibles como Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon y otras.

Otros productos en la suite de AllianceBlock incluyen una cadena agnóstica puente, DEX, y una plataforma de financiación P2P llamada Fondos.

Aave

Es difícil pensar en un nombre más icónico y reconocible en el sector DeFi que Aave y hay una buena razón para eso. Habiendo existido desde 2018, Aave se ha convertido en una de las plataformas DeFi de mayor reputación, proporcionando un entorno seguro para que los usuarios presten y tomen prestadas criptomonedas y activos del mundo real sin intermediarios.

Aave tiene un modelo simple que permite que las personas que prestan ganen intereses, y los que piden prestado pagan intereses sobre sus préstamos. El protocolo se creó originalmente en Ethereum y es compatible con todos los tokens ERC-20, y desde entonces se ha ampliado para admitir otras cadenas de bloques como Avalanche, Fantom y Harmony. Está gobernado por su comunidad a través de una organización autónoma descentralizada, donde los titulares de tokens AAVE votan sobre decisiones clave.

Aave ofrece a los usuarios de DeFi muchas opciones, con más de 30 grupos para activos basados ​​en Ethereum y mercados adicionales en otras redes. Además, existen grupos de préstamos para activos del mundo real, incluidas facturas de flete y bienes inmuebles. Aave ofrece estos grupos gracias a su asociación con Centrifuge, que es un protocolo DeFi que permite a las empresas tokenizar ciertos tipos de activos. Estos tokens se pueden negociar libremente, actuando de manera similar a los bonos y obteniendo un rendimiento regular.

Al igual que con todos los protocolos DeFi, todavía existe un elemento de riesgo al prestar criptoactivos en Aave. Los préstamos deben estar sobrecolateralizados y el protocolo utiliza liquidaciones para administrar la deuda. En las ocasiones en que no haya suficiente liquidez para pagar a los prestamistas después de que se haya liquidado la garantía, se tomarán fondos de su Módulo de Seguridad. Este es un fondo de liquidez especial con tokens AAVE depositados por los usuarios de la plataforma. Paga recompensas a tasas más altas, pero los tokens que contiene corren el riesgo de ser liquidados en caso de que el sistema necesite una inyección de capital.

Aave es ampliamente considerado como uno de los ecosistemas DeFi más confiables, pero no se duerme en los laureles. A principios de este año, el Aave DAO votó para aprobar una propuesta para lanzar una nueva moneda estable generadora de rendimiento, conocida como GHO. GHO se convertirá en la moneda estable nativa en Aave. El plan es que GHO esté vinculado al dólar estadounidense y respaldado por una variedad de activos digitales. Aave espera usar GHO para hacer que los préstamos de monedas estables sean más competitivos, mientras genera ingresos adicionales al transferir el 100% de los intereses de los préstamos de GHO a su DAO.

Orbes

Tan importante como los propios protocolos DeFi es la capa de infraestructura en la que se ejecutan, y esto es lo que Red de orbes está buscando mejorar. Orbs se anuncia a sí mismo como una capa de infraestructura de cadena de bloques abierta y descentralizada que se centra en acelerar las aplicaciones DeFi en múltiples cadenas.

Se puede pensar en Orbs como un backend descentralizado que habilita nuevas capacidades para DeFi, trabajando en conjunto con cadenas de bloques de Capa 1 existentes como Ethereum, y también redes de Capa 2 como Polygon. Crea una especie de pila de infraestructura en niveles para DeFi que permite que las aplicaciones descentralizadas aprovechen los servicios de ejecución mejorados de Orbs. De esta manera, permite a los desarrolladores crear aplicaciones DeFi más sofisticadas.

Un buen ejemplo de esto es el protocolo de notificación Open DeFi de Orb, que proporciona actualizaciones al segundo sobre los eventos más críticos en la cadena.

Más recientemente, orbes anunció un nuevo protocolo descentralizado de precio promedio ponderado en el tiempo que puede admitir nuevos tipos de órdenes para DEX y creadores de mercado automatizados. TWAP es una técnica que se usa ampliamente en el comercio algorítmico en la industria financiera tradicional, en la que los comerciantes usan un precio promedio ponderado en el tiempo para minimizar el impacto de las órdenes grandes en el mercado. La forma en que funciona es que las órdenes se dividen en varias transacciones más pequeñas, y cada una se ejecuta en intervalos de tiempo predefinidos durante un período de tiempo específico.

Hasta ahora, las limitaciones de los contratos inteligentes de EVM hacían que TWAP fuera extremadamente difícil de implementar en DeFi. Orbs cambia eso al aprovechar su infraestructura de back-end para garantizar que todas las órdenes TWAP se ejecuten al precio óptimo, con tarifas justas, de manera segura y descentralizada. El servicio está dirigido a DEX y AMM que desean ofrecer a los usuarios una forma más sofisticada de operar utilizando estrategias algorítmicas, similar a lo que está disponible en TradFi.

Pastel DeFi

Tener tu pastel y comértelo es el sueño de todo usuario de DeFi. Los inversores quieren todas las recompensas sin correr ningún riesgo, y esto es lo que Pastel DeFi pretende entregar.

Con sede en Singapur, Cake DeFi ha creado una plataforma central de DeFi con servicios de staking, préstamos y minería de liquidez, lo que permite a los inversores depositar sus criptoactivos y obtener ingresos pasivos. Su ecosistema DeFi se basa en la red de cadena de bloques DeFi Chain, una bifurcación de la cadena de bloques original de Bitcoin, y funciona con su token DFI nativo.

El producto más novedoso de Cake DeFi es su acertadamente llamado EARN, que es un servicio de minería de liquidez unilateral para inversores que desean obtener recompensas pasivas mientras se protegen de la volatilidad tradicional de los criptomercados.

Según el cofundador y director ejecutivo de Cake DeFi, el Dr. Julian Hosp, es comprensible que los inversores se hayan vuelto mucho más reacios al riesgo durante el último año debido al inicio del criptoinvierno. Como tal, EARN tiene como objetivo brindarles a esos inversores una forma de obtener de manera transparente un rendimiento generoso de sus inversiones, manteniendo los riesgos al mínimo absoluto.

"EARN permitirá a los usuarios obtener rendimientos inmejorables en Bitcoin, que pueden rastrear de manera transparente en la cadena de bloques", dijo Hosp. "La función de protección contra la volatilidad también los protegerá contra pérdidas temporales, especialmente en tiempos de volatilidad del mercado".

EARN de Cake DeFi utiliza algunos algoritmos inteligentes para garantizar que sus usuarios generen un rendimiento competitivo, independientemente de las fuerzas del mercado que escapan a su control. Es posible asignar BTC o DFI y recibir recompensas por esos depósitos cada 24 horas con un rendimiento porcentual anual reclamado del 10%. Por supuesto, hay protocolos DeFi que ofrecen un APY más alto que este, pero muy pocos ofrecen el mismo tipo de protección que EARN. Las recompensas se asignan en tokens EARN, que es el activo nativo de la plataforma, y ​​se autocomponen para aumentar los rendimientos a largo plazo.

Cake DeFi dijo que el algoritmo de EARN combina los altos rendimientos de la minería de liquidez con la baja volatilidad de los préstamos criptográficos para cumplir sus promesas.

Hasta la fecha, los productos de Cake DeFi han demostrado estar entre los más confiables de la industria DeFi. Su informe de transparencia del segundo trimestre de 2 más reciente destacó cómo recientemente superó el hito de un millón de clientes, con más de $375 millones en recompensas pagadas hasta la fecha.

Uniswap

Uniswap es uno de los DEX más grandes y conocidos en el negocio y una herramienta esencial para la mayoría de los inversores de DeFi. Uniswap, ante todo, proporciona una forma para que los comerciantes intercambien tokens de criptomonedas de forma segura y conveniente, con tarifas más bajas que las de un intercambio centralizado. Los usuarios también pueden obtener ingresos pasivos depositando tokens en fondos de liquidez.

Uniswap utiliza un modelo AMM que se basa en contratos inteligentes para establecer precios y ejecutar operaciones. Debido a esto, la plataforma está totalmente descentralizada, sin intermediarios involucrados.

Al igual que Aave, Uniswap puede facilitar el comercio de criptomonedas debido a su uso de fondos de liquidez, que son fondos de fondos aportados por los usuarios que están bloqueados en contratos inteligentes. Estos fondos se utilizan para facilitar las transacciones de los usuarios que desean comprar y vender varios pares de criptomonedas. Con cada transacción en Uniswap, se cobra una pequeña tarifa que luego se distribuye entre los proveedores de liquidez del grupo. De esta manera, es mutuamente beneficioso, ya que los comerciantes pueden intercambiar tokens con tarifas más bajas y aquellos que proporcionan liquidez pueden obtener recompensas por hacerlo.

Hay buenas razones por las que Uniswap se ha convertido en uno de los DEX más populares en el espacio DeFi. La gran mayoría de los DEX brindan una experiencia de usuario deficiente con sus diseños toscos, mientras que Uniswap es conocido por su interfaz de usuario simple y elegante. Las aplicaciones web y móviles de Uniswap son extremadamente fáciles de usar y tienen un diseño muy pulido que se ve extremadamente profesional. Es simple conectar una billetera criptográfica y comenzar, ya sea intercambiando tokens o proporcionando liquidez.

Gracias a su facilidad de uso, Uniswap ha creado una gran audiencia que brinda una segunda gran ventaja. Debido a que tiene más usuarios, tiene más valor total bloqueado, lo que significa más liquidez, que cualquier otro DEX. Como resultado, es poco probable que los comerciantes experimenten problemas o limitaciones al intercambiar varios tipos de tokens.

Por último, pero no menos importante, Uniswap admite una amplia variedad de billeteras criptográficas, incluidas MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet y muchas otras. En general, es extremadamente fácil de usar y satisface a todos, lo que explica por qué Uniswap es una de las aplicaciones DeFi más confiables en el negocio.