El mercado de valores se dirige hacia 2022 en máximos históricos. Pero según el famoso inversor Rick Rule, el nuevo año podría estar lleno de turbulencias.
"Si pospone un ajuste de cuentas, casi siempre tiene que devolverlo con intereses", advirtió Rule en una entrevista del cuarto trimestre.
El ex presidente y director ejecutivo de Sprott US Holdings cree que todas las políticas de dinero fácil de la Fed tendrán graves consecuencias.
"Por lo tanto, el hecho de que puedas sobrevivir hoy y mañana y pasado mañana con el dinero de otras personas significa que, en última instancia, cuando la sociedad misma tiene que pagar la factura, la factura es mucho, mucho, mucho mayor".
¿Las buenas noticias? Rule también sugirió algunos activos de refugio seguro para protegerse. Quizás valga la pena invertir en uno de ellos con algo de su dinero extra.
Ahorre algo de efectivo
Esto puede parecer contradictorio, ya que la inflación erosiona el poder adquisitivo de las tenencias de efectivo.
Pero incluso en este entorno, donde no se gana mucho con las cuentas de ahorro, Rule todavía cree en tener algo de efectivo a la mano.
“Una circunstancia en la que hay un ajuste de cuentas dramático, algo así como en 2008 o 1987, o 1990, las restricciones de liquidez, cuando ocurren en el mercado, bajan el precio de todo temporalmente”, explicó a Stansberry Research.
"Tener efectivo te da las herramientas y el coraje para aprovechar esa circunstancia en lugar de que te aprovechen".
En otras palabras, el efectivo actúa como pólvora seca, lo que permite a los inversores aprovechar las oportunidades si las cosas toman un giro drástico hacia el sur.
Compra un poco de oro y plata
Este es uno obvio. Dada toda la impresión de dinero de la Fed, Rule señaló la importancia de poseer oro y plata.
¿Y la parte buena? No es necesario poseer demasiado.
“Si tiene una circunstancia en la que el fiat se va al infierno en una canasta de mano, la ventaja que obtiene en su oro y plata significa que una pequeña prima de seguro, es decir, una pequeña participación en oro y plata físicos, compensa un deterioro muy grande en el poder adquisitivo de su moneda fiduciaria ".
“Así que guarde absolutamente parte de su riqueza en oro y plata”, enfatizó Rule.
No lo olvide: también hay empresas mineras que están bien posicionadas para un auge de los metales preciosos.
Por ejemplo, Wheaton Precious Metals, Pan American Silver y Coeur Mining tienden a tener buenos resultados con el aumento de los precios de la plata. Mientras tanto, Barrick Gold, Newmont y Freeport-McMoRan podrían generar rendimientos importantes en un repunte del oro.
Y en estos días, puede crear su propio portafolio de refugio seguro con solo usar sus centavos de repuesto.
Posee tierras de cultivo de alta calidad
Los bienes raíces son otra cobertura clásica contra el aumento de la inflación y las tasas de interés.
Pero Rule declaró que "el único sector" en el que está aumentando su exposición personal a los bienes raíces es la tierra de cultivo de alta calidad, específicamente en el Medio Oeste Superior de los EE. UU.
“En la medida en que puedo comprar tierras agrícolas de muy alta calidad en el Medio Oeste Superior de los Estados Unidos, lo estoy haciendo de manera muy agresiva”, dijo.
Cada vez más inversores se han acostumbrado a la idea de las tierras agrícolas, y por una buena razón: no importa lo que haga la economía, la gente seguirá necesitando comer.
Como activo intrínsecamente valioso, las tierras agrícolas pueden ser una cobertura ideal porque tienen poca correlación con los altibajos del mercado de valores.
Entre 1992 y 2020, las tierras agrícolas de EE. UU. Arrojaron un promedio del 11% anual. Durante el mismo período de tiempo, el S&P 500 arrojó solo un 8%.
Y en estos días, no es necesario ensuciarse las manos para participar en la acción.
Las nuevas plataformas le permiten invertir en tierras agrícolas de EE. UU. Al tomar una participación en la granja de su elección.
Obtendrá ingresos en efectivo de las tarifas de arrendamiento y las ventas de cultivos, y cualquier apreciación a largo plazo además de eso.
Un refugio seguro 'mejor'
Si le gustan los activos que no están sujetos a los altibajos del mercado de valores, pero que también pueden actuar como cobertura contra la inflación, hay uno más a considerar: las bellas artes.
Las obras de arte contemporáneas han superado al S&P 500 en un 174% en los últimos 25 años, según la tabla Citi Global Art Market.
Y se está convirtiendo en una forma popular de diversificar porque es un activo físico real con poca correlación con el mercado de valores.
En una escala de -1 a +1, donde 0 no representa ningún vínculo en absoluto, Citi encontró que la correlación entre el arte contemporáneo y el S&P 500 fue de solo 0.12 durante los últimos 25 años.
Invertir en arte de artistas como Banksy y Andy Warhol solía ser una opción solo para los ultrarricos, como Rule. Pero con una nueva plataforma de inversión, puede invertir en obras de arte icónicas como lo hacen Jeff Bezos y Bill Gates.
Este artículo proporciona solo información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin garantía de ningún tipo.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/rick-rule-cash-savings-crucial-140000290.html