Las mujeres prefieren la inversión basada en valores. Así es como eso afecta su riqueza.

Las mujeres prefieren invertir de una manera que ayude al medio ambiente y haga el bien social, según han descubierto algunos estudios. Tal inversión basada en valores podría ayudar a aumentar el entusiasmo general de las mujeres por invertir y aumentar la riqueza a largo plazo, según expertos financieros.  

Alrededor del 52% de las mujeres preferiría invertir en empresas que tengan un impacto social o ambiental positivo, según una encuesta reciente de Cerulli Associates. Eso es cierto para el 44% de los hombres.

Si bien no es un abismo enorme, una diferencia de ocho puntos porcentuales es "significativa", según Scott Smith, quien dirige la investigación de Cerulli sobre el comportamiento de los inversores. Y la disparidad permanece en gran medida cuando se comparan mujeres y hombres en diferentes franjas de edad y riqueza, agregó.

La tendencia también existe más allá de las fronteras estadounidenses. Alrededor del 43 % de las mujeres (frente al 34 % de los hombres) cree que la postura de una empresa en temas sociales o ambientales es “muy importante” al momento de decidir si invertir, según S&P Global, que encuestado inversionistas en 11 países, incluido EE. UU.

“Casi todos los nuevos clientes que recibo quieren invertir teniendo en cuenta sus valores”, dijo Cathy Curtis, planificadora financiera certificada con sede en Oakland, California, cuyos clientes son principalmente mujeres.

"Y si no lo hicieron antes, me piden que lo haga ahora", agregó Curtis, fundador y director ejecutivo de Curtis Financial Planning y miembro de CNBC's consejo asesor.

Los fondos de inversión que utilizan los llamados principios ambientales, sociales y de gobernanza han ganado popularidad en los últimos años. Estas inversiones (también conocidas como fondos “sostenibles”) podrían invertir en empresas centradas en energías renovables o que promuevan la diversidad racial y de género, por ejemplo.

Los inversores inyectaron un récord de $ 70 mil millones en fondos ESG el año pasado, 14 veces la cantidad solo tres años antes. conforme a Jon Hale, director de investigación de sustentabilidad para las Américas en Sustainalytics, propiedad de Morningstar.

Había tres veces más fondos ESG mutuos y negociados en bolsa en 2021 que hace cinco años, con un total de más de $ 350 mil millones, dijo.

Las mujeres están más interesadas en invertir en empresas que: paguen a los trabajadores un salario justo o digno; son líderes en prácticas ambientalmente responsables; y que no vendan productos “objetables” como tabaco y armas de fuego, respectivamente, según Cerulli. (Los hombres tienen las mismas tres principales preferencias de ESG).

“Es más una cosa emocional con las mujeres”, dijo Curtis de su inclinación ESG. “Absolutamente porque no quieren invertir en cosas que consideran perjudiciales para el medio ambiente [o] perjudiciales para las causas de las mujeres.

“Realmente se preocupan por esas cosas”.

Mientras tanto, las mujeres tienden a invertir con menos frecuencia que los hombres en general: aproximadamente el 48 % actualmente tiene dinero en el mercado de valores frente al 66 % de los hombres, por ejemplo, según un estudio reciente de NerdWallet. encuesta. Eso es a pesar de la evidencia de que las mujeres inversionistas tienden a ser mejores inversores a largo plazo que sus homólogos masculinos.

El hogar típico encabezado por una mujer también tiene menos riqueza: alrededor de 55 centavos por cada dólar de riqueza que posee el hogar típico encabezado por un hombre, conforme al Banco de la Reserva Federal de St. Louis. Entre las cuentas de jubilación del hogar, la mujer típica ha ahorrado $28,000, menos de la mitad de los $69,000 que reportan los hombres, conforme al Centro Transamerica para la Investigación de la Jubilación.

Sin embargo, el entusiasmo ESG entre las mujeres tiene el potencial de aumentar su entusiasmo por invertir en general, lo que podría resultar beneficioso para la creación de riqueza a largo plazo, dijeron los expertos.

“Esto definitivamente los involucra más, porque les importa esta discusión [ESG]”, dijo Curtis. "No les importa la cantidad de empresas de gran capitalización de EE. UU. y la cantidad de mercados internacionales y emergentes que tienen [en sus carteras]".

De hecho, los valores de las mujeres tienden a anular las consideraciones relativas a los rendimientos de las inversiones, agregó Curtis.

Entre todos los inversores individuales, el 70 % cree que la inversión sostenible implica una compensación financiera: un aumento del 64 % en 2019. conforme al Instituto Morgan Stanley para la Inversión Sostenible. La proporción es más alta (83 %) entre los millennials en relación con los grupos de mayor edad.

Sin embargo, los datos no parecen respaldar este “mito”, según Morgan Stanley.

Alrededor del 74% de los fondos sostenibles se clasificaron en la mitad superior de sus respectivas categorías de inversión en los últimos cinco años, según Morningstar. En otras palabras, los inversores de fondos ESG tendían a no sacrificar el rendimiento por sus valores. (Por supuesto, los fondos ESG no necesariamente siempre tienen un rendimiento superior. Muchos han tenido un duro 2022, por ejemplo, en gran parte debido a la exposición al sector tecnológico, dijeron los expertos).

"Para los inversores y asesores que han dudado en invertir en fondos sostenibles porque tienen la impresión de que dichos fondos como grupo tienen un rendimiento inferior crónico, [2021] es una prueba más de que esto no es cierto, al igual que los últimos cinco años". Hale dijo.