Por qué una cartera de IA es mejor que un administrador de fondos tradicional

_{Puntos clave}

• La IA ayuda a los inversores cotidianos a aumentar su accesibilidad al mercado financiero analizando y eligiendo automáticamente acciones, bonos, ETF y otras inversiones basadas en conjuntos de datos más grandes y diversos.
• Las tarifas más bajas y los mínimos de inversión son razones para considerar una cartera digital en lugar de un administrador de fondos humano.
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Ya sea que te des cuenta o no, probablemente uses la inteligencia artificial a diario. Desde preguntarle a Siri sobre el clima de este fin de semana hasta las funciones de conducción asistida, la inteligencia artificial está presente en casi todos los aspectos de nuestras vidas: invertir no es diferente. He aquí una mirada más cercana a por qué una cartera de IA es mejor que una administrada por un administrador de fondos profesional.

Los límites de los administradores de fondos profesionales

Los administradores de fondos profesionales dedican largos días de trabajo a analizar datos de acciones, modelos de inversión y otra información clave para ayudarlos a decidir si una determinada acción u otra inversión pertenece a la cartera del fondo. Esto es específico de los fondos de inversión gestionados activamente, que funcionan de manera diferente a los fondos indexados.

Si bien los administradores de fondos de Wall Street a menudo trabajan 60 horas o más a la semana, todavía están limitados por lo que los humanos pueden hacer. Necesitan dormir y no pueden leer todas las noticias y datos sobre una empresa en el momento en que aparecen. Los humanos solo pueden recordar y procesar tanta información y solo pueden trabajar tan rápido.

Los humanos son mejores en muchos trabajos que las computadoras, pero a medida que mejoran la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, ese equilibrio se alejará de nosotros. Con respecto a su cartera de acciones, la IA ya está varios pasos por delante de cualquier cosa que un humano pueda lograr.

La IA puede hacerlo mejor

Una cartera de IA puede funcionar mejor que una administrada profesionalmente porque, mientras que los administradores de fondos profesionales solo pueden usar la información disponible actualmente en un intento de superar el mercado, la IA puede utilizar grandes datos y rastrear Internet para construir modelos muy complejos que predicen los movimientos futuros del mercado con precisión.

Específicamente, las carteras de IA se basan en activos modelos de asignación llamados "modelos de clúster" para ayudar en este pensamiento orientado al futuro. Estos modelos toman un grupo de acciones y crean un diagrama de dispersión basado en valores absolutos del riesgo relativo en la cartera. Estos diagramas de dispersión se organizan en una jerarquía. Ese es solo un tipo de modelo de IA utilizado en la gestión de activos.

En general, los gráficos ayudan a crear un modelo futuro centrado no solo en las relaciones lineales entre acciones, como hacen la mayoría de los administradores de fondos, sino también en las relaciones no lineales. En última instancia, esto reduce el riesgo de una cartera y brinda nuevas oportunidades para vencer al mercado.

¿Por qué es mejor una cartera de IA?

Mayor accesibilidad

Los inversionistas comunes pueden verse disuadidos de los fondos de inversión administrados activamente porque esos fondos generalmente cobran más que los populares fondos indexados de bajo costo. Las carteras de IA mitigan ese problema al permitir que los inversores de todos los días salten al mundo de las inversiones. Q.ai se fundó con la misión de ayudar al individuo promedio a acceder al mundo financiero eso antes era exclusivo de todos menos de la élite.

Q.ai brinda a los inversores acceso directo a carteras de IA a través de colecciones de inversiones denominadas kits. Cada kit es una cartera de acciones impulsada por IA que se actualiza activamente en función de una amplia gama de insumos.

Costo más bajo y mínimos

Los fondos de inversión administrados activamente cobran una variedad de tarifas a los inversores. En el extremo inferior, eso podría ser una tarifa anual fija. Los inversores adinerados que aprovechan el mercado de fondos de cobertura a menudo pagan el 20% de las ganancias y una tarifa anual basada en el tamaño de su inversión.

Por lo general, las carteras de IA cuestan mucho menos que sus contrapartes "administradas profesionalmente". Los fondos de IA requieren una inversión mínima más baja que muchos fondos junto con tarifas anuales más bajas. Mientras que algunos fondos mutuos populares requieren $ 5,000 o más para comenzar, los fondos AI permiten a los inversores comprar a una fracción de ese costo.

Mayor seguridad

Los administradores de fondos humanos solo pueden responder a las recesiones en el mercado después del hecho, su suposición es tan buena como el desempeño anterior. Como dice el refrán, "el tiempo en el mercado es mejor que el tiempo del mercado".

AI, sin embargo, proporciona una doble medida de prevención de riesgos de la volatilidad del mercado y anticipa el riesgo de inversión futura. Por ejemplo, todos los Foundation Kits de Q.ai vienen con Protección de cartera, que utiliza IA para implementar estrategias de cobertura para evitar pérdidas. Portfolio Protection reasigna automáticamente fondos de inversiones potencialmente riesgosas para proteger su dinero, superando el tiempo de reacción de un administrador de fondos humano.

Supera a los humanos

Las entradas de IA pueden superar la predicción de un ser humano sobre cómo se moverá el mercado. Por ejemplo, a principios de este mes, discutimos cómo La división de acciones de Tesla no pudo engañar a la IA y lo las divisiones de acciones de Google y Gamestocks pueden indicar a los inversores.

Los inversores individuales y otros gestores de fondos responden de diversas formas. La IA puede analizar las operaciones bursátiles y las fuentes de datos financieros para realizar correcciones y ajustes de cartera casi instantáneos. AI puede incluso analizar datos de opinión de fuentes de noticias y foros de discusión. Una ventaja de unos segundos en el comercio automatizado de alta velocidad puede marcar una gran diferencia.

Qué buscar en una cartera de IA

Algunas personas pueden estar preocupadas por confiar en un sistema de inversión completamente virtual. Aquí hay algunas cosas que debe tener en cuenta al elegir una cartera de inversión de IA:

• Diversificación de valores financieros: Las carteras de IA pueden peinar los mercados en busca de un grupo diverso de acciones, bonos, ETF y otros valores. Las carteras más diversificadas son más adecuadas para manejar entornos de inversión riesgosos.
• Calidad de las entradas de datos: La IA es tan buena como sus datos. Las mejores carteras de IA seleccionan cuidadosamente las fuentes de datos utilizadas en sus modelos.
• Transparencia sobre el rendimiento de la cartera: Los fondos de inversión deben cumplir con ciertos requisitos de información, pero todavía hay un nivel de opacidad en muchos casos. Las carteras de IA de calidad facilitan la comprensión del rendimiento de sus inversiones y cómo se comparan con los puntos de referencia clave del mercado.
• Tarifas asociadas y mínimos: Compruebe si tiene que pagar alguna tarifa mensual o anual por usar una plataforma de IA y tome nota de los mínimos requeridos.

Lo más importante es...

Las carteras de IA superan regularmente a sus contrapartes humanas al brindar a los inversores una mayor accesibilidad a acciones más diversas, tarifas más bajas y tiempos de respuesta más rápidos. Puedes descarga Q.ai hoy para acceder a estrategias de inversión impulsadas por IA. Cuando deposite $100, agregaremos $50 adicionales a su cuenta. Lo mejor de todo es que puedes activar Protección de cartera en cualquier momento para proteger sus ganancias y reducir sus pérdidas, sin importar en qué industria invierta.