¿Qué hace que los inversores ricos sean diferentes cuando se trata del mercado de valores?

He trabajado como abogado de inversionistas durante 25 años y he llegado a la conclusión de que existe una diferencia simple entre los inversionistas verdaderamente ricos y los inversionistas tradicionales. Los inversionistas ricos tienden a estar obsesionados con el flujo de efectivo y la apreciación, mientras que los inversionistas tradicionales solo están preocupados por la apreciación. No me malinterpreten, ambos están a años luz de las personas que no invierten, pero la diferencia entre el inversionista rico y la contraparte tradicional es enorme cuando la economía cambia y los mercados caen. Examinemos ambos.

El inversor tradicional

Con la inversión tradicional, las personas tienden a comprar acciones con las que están familiarizados y luego se aferran a ellas. Este no es necesariamente un mal enfoque, siempre que tenga dinero para invertir y una ventana de tiempo amplia. Esta táctica puede volverse problemática para los inversionistas tradicionales que confían en estas inversiones para la jubilación u otra experiencia significativa, ya que este enfoque lleva tiempo y requiere que el mercado esté en un buen lugar.

Si bien la naturaleza del mercado de valores fluctúa con el tiempo, a veces colapsando, solo para recuperarse, el uso de la estrategia de inversionista tradicional podría resultar en la necesidad de su efectivo durante un año fuera del mercado de valores. Es la apuesta que hacen los inversores tradicionales. El problema es que algunos de esos mínimos del mercado pueden durar mucho tiempo y, combinados con el tiempo de espera para una recuperación decente, pueden terminar siendo mucho tiempo. Su compañía de servicios públicos no mantendrá sus luces encendidas si les dice que no puede pagar porque sus acciones están bajas y no quiere vender en este momento. Mientras tanto, hay otro grupo de inversores que gana mucho dinero independientemente de lo que esté haciendo el mercado.

El inversor rico

¿Qué es lo que hace que los inversores ricos sean diferentes y, en última instancia, exitosos? No solo aguantan y esperan en las buenas y en las malas con la esperanza de que sus inversiones aumenten, sino que exigen flujo de caja. Esa es la diferencia. Utilizan dividendos y alquileres de acciones para aumentar su riqueza. Están comprando acciones con descuento, ganando dividendos, aprovechando esos dividendos y recibiendo cheques de alquiler sobre sus acciones. Estas cuatro cosas son muy importantes en el mercado de valores y pueden abrirte oportunidades. En lugar de simplemente tratar de ganar dinero con un alza en una acción como lo hace un inversionista tradicional, la atención se centra en hacer cosas para reducir el riesgo. Estos inversores quieren eliminar la posibilidad de perder dinero en el mercado al eliminar la necesidad de liquidar o verse obligados a vender debido a la presión económica.

El mercado de valores sigue siendo un medio para lograr estos objetivos, pero no se centra únicamente en que tenga que ser durante un gran auge. Porque recuerda, el mercado de valores siempre va a subir y bajar, a veces violentamente. En general, el S&P 500, al igual que todos los principales índices estadounidenses, ha seguido creciendo con el tiempo, pero no sin altibajos.

Es con todos estos altibajos que los inversores tradicionales pueden salir perjudicados. La red de seguridad es tener siempre efectivo ingresando ya sea que los mercados estén al alza, a la baja o de costado. Al invertir como lo hacen los ricos, podrá evitar verse perjudicado por esos cambios y generar un flujo de efectivo constante. El flujo de caja es el rey cuando los mercados caen y sigue siendo un Príncipe cuando los mercados están subiendo, y el inversionista rico lo sabe y lo usa para mitigar el riesgo y generar grandes retornos en los mercados alcistas y bajistas.