Ser propietario de una propiedad de alquiler puede ser una excelente manera de crear una ingreso pasivos corriente. Sin embargo, antes de comprar, es útil saber cómo calcular el ROI en una propiedad de alquiler para asegurarse de que sea una inversión inteligente. inversión extranjera. Hay más de una manera de determinar el ROI esperado de una propiedad de alquiler al medir qué tan rentable es probable que sea. Para obtener ayuda para determinar cómo las propiedades de alquiler podrían funcionar en su plan financiero, considere trabajar con un asesor financiero.
¿Qué es el ROI para la propiedad de alquiler?
ROI significa retorno de la inversión. En pocas palabras, es cuánto dinero gana (o pierde) en cualquier inversión.
El ROI de una propiedad de alquiler representa la cantidad de ingresos que produce la propiedad en comparación con la cantidad de dinero que invierte en mantenerla.
Si está interesado en poseer una propiedad de alquiler para obtener ingresos pasivos, el ROI es una consideración importante. No realizar un cálculo de ROI significa ir a ciegas, lo que nunca es una buena idea.
También es útil realizar cálculos de ROI de forma continua una vez que posee una propiedad de alquiler para estimar su margen de beneficio. Cuando la inflación aumenta el costo de mantenimiento, por ejemplo, eso puede afectar directamente su balance final.
Cómo calcular el ROI de una propiedad de alquiler
La forma más sencilla de calcular el ROI de una propiedad de alquiler es restar los costos operativos anuales de los ingresos de alquiler anuales y dividir el total por el valor de la hipoteca. Sin embargo, existen otros cálculos que puede utilizar para determinar el rendimiento que puede esperar al invertir en una propiedad específica.
Cálculo del ROI del flujo de caja
Propiedades de flujo de efectivo generar un flujo constante de efectivo cada mes después de pagar los gastos operativos. El cálculo del ROI del flujo de caja es bastante sencillo:
Renta bruta – Gastos = Flujo de caja
Los gastos operativos de la propiedad de alquiler pueden incluir cosas como marketing o publicidad mientras la propiedad está desocupada, servicios de administración de la propiedad si está contratando a otra persona para supervisar la propiedad, reparaciones, mantenimiento, impuestos sobre la propiedad y seguros.
El cálculo del ROI del flujo de efectivo le indica cuánto dinero puede esperar embolsar mensualmente de una propiedad de alquiler, basándose únicamente en lo que entra y lo que sale.
Devolución de efectivo en efectivo
El rendimiento de efectivo sobre efectivo mide el flujo de efectivo anual de una propiedad de alquiler en función de la cantidad de efectivo invertida. Aquí le mostramos cómo encontrar la devolución de efectivo en efectivo para una propiedad de alquiler:
Flujo de caja anual / Efectivo total invertido x 100 = Rendimiento de efectivo sobre efectivo
Este cálculo del ROI generalmente se usa para medir qué tan bien podría funcionar una propiedad de alquiler durante un año determinado, según la cantidad de efectivo que invierta en ella.
Tasa de capitalización
La tasa de capitalización o tasa de capitalización para una propiedad de alquiler es la tasa de rendimiento estimada. Para encontrar la tasa de capitalización, dividiría los ingresos operativos netos de una propiedad por su precio de compra.
Ingresos operativos netos / Precio de compra x 100 = Tasa de capitalización
Cuanto menor sea la tasa de capitalización, menor será el riesgo, mientras que una tasa de capitalización más alta puede sugerir que una propiedad de alquiler es una inversión más riesgosa.
El margen de explotación
El ingreso operativo neto o NOI es la diferencia entre los ingresos por alquiler que genera una propiedad y lo que paga por los gastos operativos y las pérdidas por desocupación. Aquí se explica cómo encontrar el NOI para una propiedad de alquiler:
Ingresos por alquiler – Gastos operativos – Pérdidas por desocupación = NOI
NOI mide la rentabilidad basándose únicamente en los gastos operativos y las pérdidas por vacantes. Este cálculo no incluye los gastos de la hipoteca si ha solicitado un préstamo para comprar la propiedad.
Puede usar el NOI para calcular el ROI de una propiedad de alquiler si está comparando varias propiedades, ya que no necesita los detalles de la hipoteca para hacer los cálculos.
¿Qué es la regla del 2% en bienes raíces?
La regla del 2% en el sector inmobiliario es otra forma sencilla de calcular el ROI de las propiedades de alquiler. De acuerdo con esta regla, si el alquiler mensual de una propiedad de alquiler es al menos el 2% de su precio de compra, entonces es probable que genere un flujo de caja positivo.
El cálculo de la regla del 2% se ve así:
Alquiler mensual / Precio de compra x 100 = X
En este caso, X representa el porcentaje que obtienes después de completar el cálculo. Si hace el cálculo y obtiene un 2% o más, es probable que la propiedad produzca un flujo de caja positivo. Por otro lado, si obtiene un número por debajo del 2%, es posible que la propiedad no sea rentable.
¿Qué es una buena tasa de rendimiento para una propiedad de alquiler?
Así como no existe una única opción para calcular el ROI de una propiedad de alquiler, no existe un número inamovible que se traduzca en una buena tasa de retorno. La razón es que hay una variedad de factores que pueden influir en los rendimientos que genera una propiedad, entre ellos:
Precio de compra
Hipoteca costos, incluido el pago inicial, los costos de cierre y los pagos mensuales
Ingresos por alquiler
Tasas de ocupación y desocupación
Los gastos de explotación
Al medir cuál es una buena tasa de rendimiento para una propiedad de alquiler, es importante tener en cuenta sus metas y objetivos específicos. Por ejemplo, es posible que tenga un ROI de referencia o un objetivo de flujo de efectivo que espera alcanzar mensual o anualmente.
Observar la tasa de rendimiento en ese contexto puede ayudarlo a evaluar posibles inversiones y encontrar las que tienen más probabilidades de alinearse con sus objetivos y su tolerancia al riesgo. También es importante tener en cuenta la demanda general y las condiciones del mercado en el área donde está comprando propiedades para alquilar.
La vivienda de alquiler es algo que la gente seguirá necesitando, incluso si la economía se debilita o cae en una depresión. Sin embargo, un panorama económico cambiante puede hacer que la demanda de propiedades de alquiler se enfríe en los mercados más calientes o más caros. Alta inflación también puede reducir los márgenes de ganancia si gasta más para mantener la propiedad.
Lo más importante es...
Saber cómo calcular el ROI en una propiedad de alquiler puede ser invaluable cuando busca las propiedades adecuadas para invertir. Ejecutar múltiples cálculos usando diferentes fórmulas puede ofrecer diferentes perspectivas sobre la cantidad de ganancias que puede esperar ver. Luego puede comparar esos números con los rendimientos que espera ver para decidir si una propiedad es una buena opción.
Consejos de inversión
Considere hablar con un asesor financiero sobre los pros y los contras de invertir en propiedades de alquiler y si podría ser adecuado para usted. Encontrar un asesor financiero calificado no tiene por qué ser difícil. SmartAsset herramienta libre lo conecta con hasta tres asesores financieros que prestan servicios en su área, y puede entrevistar a sus asesores compatibles sin costo alguno para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que pueda ayudarlo a alcanzar sus metas financieras, Empezar ahora.
Si desea invertir en una propiedad de alquiler sin poseerla, podría considerar una fondo de inversión inmobiliaria (REIT) en cambio. Un REIT posee y administra propiedades de inversión inmobiliaria mientras paga dividendos a los inversores.
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El puesto Cómo calcular el ROI en propiedades de alquiler apareció por primera vez en Blog de activos inteligentes.
Fuente: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html