¿Qué son los futuros de oro y cómo se puede invertir?

Puntos clave

• Entre marzo y octubre, el oro cayó de 2,016 dólares a alrededor de 1,650 dólares, alcanzando su nivel más bajo en 2.5 años.
• Los futuros de oro brindan a los inversores una vía para negociar con los movimientos del precio del oro sin poseer el activo físico
• Los futuros de oro se pueden usar para cobertura, especulación o como un método rápido y fácil para "almacenar" valor
• Otros métodos de inversión en oro incluyen lingotes físicos, acciones y ETF relacionados con el oro y el kit de metales preciosos de Q.ai.

El oro ha estado en una racha a la baja sorprendentemente pronunciada en los últimos meses, cayendo de alrededor de $ 2,016 en marzo a alrededor de $ 1,650 por onza a mediados de octubre. La semana pasada, los futuros del oro experimentaron cierto entusiasmo antes de volver a caer el lunes para continuar con la caída. En total, el metal amarillo está cerca de su punto más bajo en los últimos 2.5 años.

El oro ha sido reconocido durante mucho tiempo como una reserva de valor y una inversión de "refugio seguro" cuando aumenta la inflación y cae la confianza de los inversores. Pero en el último año, a pesar de la inflación altísima, los precios del oro han vacilado a medida que los inversores observan aumentos continuos de las tasas.

Actualmente, no está claro si el oro ha tocado fondo en el año o si todavía hay espacio para caídas mayores. Pero de cualquier manera, los inversores pueden encontrar oportunidades en el mercado de metales preciosos, si saben dónde buscar.

Para algunos, los futuros del oro podrían proporcionar tal avance.

¿Qué son los futuros de oro?

Para comprender los futuros del oro, primero veamos los futuros de manera más amplia.

Los futuros son contratos estandarizados y legalmente vinculantes que se negocian en bolsas. El comprador (o inversionista) acuerda comprar una cantidad fija de un activo a un precio y fecha predeterminados. Por el otro lado de la transacción, el vendedor acepta desprenderse del activo (o pagar el valor en efectivo) bajo las condiciones especificadas.

En particular, los futuros de oro obligan a un comprador a pagar y recibir una cantidad fija de oro a un precio y una fecha futuros. En caso contrario, el vendedor tiene que entregar dicha cantidad de oro en ese momento.

¿Por qué invertir en futuros de oro?

Los futuros de oro a menudo son utilizados por empresas como refinerías, fabricantes y joyeros para asegurar los precios del oro. Algunos también usan futuros de oro para cubrir su riesgo de precio en entregas futuras al apostar simultáneamente a que los precios van en la dirección opuesta. Al comprar en una dirección y cubrirse en otra, los compradores pueden mitigar posibles pérdidas futuras.

Los inversores pueden utilizar los futuros de oro como una alternativa conveniente a la compra real de oro físico. Los futuros permiten a los inversores "almacenar" valor, protegerse contra las recesiones y el riesgo de mercado, especular sobre los precios y beneficiarse de las fluctuaciones del oro a corto plazo. En general, los futuros de propiedad de los inversores culminan en una liquidación en efectivo, en lugar de una entrega de oro.

Pros y contras de los futuros de oro

Como todas las inversiones, los futuros de oro vienen con ventajas y desventajas únicas, que incluyen recompensas y riesgos sustanciales.

Ventajas de los futuros de oro

• Mayor diversificación de cartera más allá de las acciones y bonos tradicionales
• Puede aprovechar las ganancias potenciales independientemente de la dirección del mercado
• Ofrece mayor flexibilidad y liquidez que comprar oro físico
• Muchas cuentas de futuros permiten operar con margen, agregando un mayor apalancamiento
• Comercio de futuros de oro 23 horas al día, 6 días a la semana
• Los contratos de futuros suelen ser más baratos que comprar oro real

Contras de los futuros de oro

• Los mercados de futuros de oro pueden ser bastante volátiles, lo que expone a los inversores a más riesgos
• Los futuros conllevan un riesgo potencial de incumplimiento (es decir, cuando una empresa minera no puede entregar los lingotes a tiempo)
• El comercio de margen viene con un mayor riesgo de perder más de lo que vale su inversión original
• Los futuros de oro generalmente se recomiendan para inversores avanzados que pueden permitirse pérdidas potenciales.

Cómo comprar futuros de oro y otras inversiones en oro

Si desea agregar oro a su cartera pero no tiene idea de por dónde empezar, esto es lo que debe saber.

Cómo negociar futuros de oro

Los contratos de futuros están estandarizados por activo para facilitar el comercio. En la principal bolsa de oro con sede en EE. UU., la Bolsa Mercantil de Nueva York (NYMEX), cada contrato de futuros contiene:

• Una cantidad fija de oro (generalmente 100, 33.2 o 10 onzas troy)
• Una fecha efectiva que marca cuando el contrato entra en vigor
• La fecha de vencimiento, cuando el contrato debe cumplirse.
• Por lo general, los futuros de oro en los Estados Unidos cierran el antepenúltimo día hábil de febrero, abril, junio, agosto, octubre o diciembre.

Para comenzar a negociar futuros, deberá registrarse con un corredor que permita el comercio de futuros. A partir de ahí, deberá depositar fondos en su cuenta y comenzar a comprar futuros de oro a través de su cuenta, de forma similar a como compra acciones a través de su corretaje.

Asegúrese de tener en cuenta la política del corredor sobre las inversiones en oro, ya que la mayoría no están equipados para recibir, almacenar o enviar oro físico de forma segura. (En cuyo caso, “recibirá” su oro en forma de efectivo).

Otros tipos de inversiones en oro

También puede invertir en oro de varias otras maneras, como con:

• Lingotes de oro o monedas. Si bien el oro físico ofrece la alegría de la propiedad real, también tendrá que pagar los costos de almacenamiento y seguro.
• Acciones relacionadas con el oro, incluidas las acciones de minería, distribución y ciertas manufacturas y joyería. Las acciones relacionadas con el oro ofrecen la oportunidad de beneficiarse de los movimientos del oro, así como de la apreciación del capital. Sin embargo, estas inversiones pueden generar preguntas sobre su tolerancia al riesgo o ciertas inquietudes éticas.
• ETF que invierten en oro y valores relacionados con el oro. Los ETF le permiten diversificar su cartera al instante mientras mitigan algunos de los riesgos de poseer oro usted mismo.

Si desea comprar oro físico, puede comenzar en línea o visitando casas de empeño locales o tiendas de oro. (Solo asegúrese de verificar la autenticidad de cada pieza). Las acciones relacionadas con el oro, los ETF y los fondos mutuos son potencialmente más fáciles, ya que simplemente puede comprar acciones en su corretaje existente o incluso en su(s) cuenta(s) de jubilación.

Cuándo deberías (y no deberías) comprar oro

No hay necesariamente un momento adecuado o incorrecto para comprar oro, simplemente un momento adecuado o incorrecto para usted.

Muchos inversores confían en el oro como cobertura contra la inflación, o incluso como cobertura contra la recesión económica. Debido a que es en gran medida contracíclico, es decir, por lo general no se mueve de manera similar a las inversiones tradicionales, el oro a menudo sube cuando las acciones se hunden y viceversa.

Como tal, los inversores tienden a acudir en masa al oro para proteger su capital cuando las acciones se desploman, la economía se desploma o el dólar estadounidense se debilita.

Por otro lado, la capacidad del oro para almacenar valor es mucho menos impresionante durante los períodos de crecimiento económico. Aunque el metal mantiene su valor bastante bien, no crece tan rápido, lo que significa que poseer demasiado oro en el momento equivocado puede impedir su crecimiento financiero.

Además, factores como las altas tasas de interés, la baja inflación y la alta confianza del consumidor pueden hacer que los inversores pierdan la fe (o el interés) en el oro. Cuando los inversores abandonan el metal precioso, el precio puede experimentar una mayor volatilidad a corto plazo y, en última instancia, caer durante algunas semanas o meses antes de recuperarse nuevamente.

Invertir en oro con Q.ai

El oro, al igual que otras inversiones alternativas, puede proporcionar un vehículo útil para diversificar su cartera y suavizar la volatilidad cuando el mercado se tambalea. Además, el metal precioso a menudo se usa para "almacenar" valor durante las recesiones económicas o del mercado.

Dicho esto, demasiada exposición al oro puede tener efectos adversos en su situación financiera. Por lo general, los expertos recomiendan limitar los metales preciosos al 10 % de su cartera o menos. El control cuidadoso de su exposición garantiza que no inhibirá su crecimiento ni introducirá demasiada volatilidad en el momento equivocado.

Si desea invertir en futuros de oro y otras inversiones sin preocuparse por la investigación adicional, Q.ai tiene justo lo que necesita. Con nuestro Kit de metales preciosos, puede aprovechar fácilmente el oro, la plata y los metales preciosos con el poder de la IA a su lado. Es inversión en oro, diversificación instantánea y asequibilidad, todo en un paquete pequeño y ordenado.

Descarga Q.ai hoy para acceder a estrategias de inversión impulsadas por IA. Cuando deposite $100, agregaremos $50 adicionales a su cuenta.