Durante 25 años, en MarketWatch hemos hecho de la jubilación una de nuestras principales áreas de cobertura. Hemos tratado de ayudar a nuestros lectores a navegar los temas tensos y, a menudo, confusos relacionados con el ahorro, la inversión y la preparación para este período posterior a la carrera de sus vidas.
En nuestro 25.º aniversario, queríamos preguntarle a una de nuestras expertas en jubilación favoritas sobre qué cree que informaremos durante los próximos cinco años en lo que respecta a la jubilación. Como directora ejecutiva de TIAA, Thasunda Brown Duckett supervisa un enorme administrador de cuentas de jubilación que administra $1.2 billones en activos. Maneja cuentas de jubilación para sistemas de salud, universidades y organizaciones sin fines de lucro.
Esto es lo que Duckett dijo:
¿Sobre qué grandes problemas leeremos en MarketWatch cuando se trata de la jubilación?
Primero, en los próximos cinco años es probable que veamos una de las mayores transferencias de riqueza intergeneracional. Se estima que tras su muerte, la Generación Silenciosa y los Baby Boomers transferir en algún lugar entre $ 30 billones a $ 68 billones para sus hijos adultos. Esto pondrá a las generaciones más jóvenes en el asiento del conductor y tiene el potencial de remodelar nuestra economía. Los Millennials y Gen Z deben estar preparados para este cambio en la riqueza asegurándose de que están trabajando en su educación financiera, considerando si necesitarán reunirse con un asesor financiero y pensando en sus estrategias de inversión a largo plazo.
¿Qué hará la generación más joven una vez que estén en el asiento del conductor?
Creo que seguiremos viendo a las generaciones más jóvenes impulsar el crecimiento de la inversión responsable, eligiendo llenar sus carteras financieras con empresas que se alineen con sus creencias. Es casi seguro que esto se convertirá menos en una tendencia y más en la "norma" a medida que veamos los efectos inmediatos del cambio climático y que los inversores más jóvenes comiencen a planificar su futuro financiero.
¿Cuáles son los obstáculos sobre los que estaremos leyendo cuando se trata de que los jóvenes estadounidenses ahorren para la jubilación?
Incluso con el cambio pendiente en la riqueza intergeneracional, creo que estaremos leyendo acerca de las generaciones más jóvenes que enfrentan nuevos obstáculos cuando se trata de ahorrar para la jubilación. En comparación con sus padres y abuelos, las generaciones más jóvenes tienen menos opciones para ahorrar para la jubilación. Los trabajadores mayores pueden haber tenido acceso a beneficios definidos (DB) patrocinados por el empleador o planes de pensión que los ayudaron a tener éxito financiero y proporcionaron un mayor acceso a opciones de ingresos de por vida. Hoy en día, pocos empleadores ofrecen este tipo de planes y, en cambio, optan por planes de contribuciones definidas (DC), si es que ofrecen un plan de jubilación. De hecho, un tercio de los estadounidenses hoy en día dicen que no tienen ningún acceso a un plan de jubilación patrocinado por el empleador.
A pesar de esta importante brecha de acceso, la mitad de Millennials y Gen Z todavía esperan que todos sus ingresos de jubilación provengan de un plan 401 (k) o 403 (b). El delta entre a qué tienen acceso las generaciones más jóvenes y de dónde creen que provendrán sus ingresos de jubilación podría tener graves consecuencias a largo plazo. Es por eso que estamos trabajando con los legisladores y los empleadores para aumentar el acceso a los planes de ahorro para la jubilación, educando a los trabajadores sobre las opciones de ingresos de por vida, como las anualidades, y comprometiéndonos con las generaciones más jóvenes para enseñarles sobre los vehículos de ahorro fuera de sus empleadores, como las cuentas IRA.
Fuente: https://www.marketwatch.com/story/were-likely-to-see-one-of-the-greatest-transfers-of-intergenerational-wealth-as-68-trillion-set-to-reshape- economía-dice-jefe-de-tiaa-11665405102?siteid=yhoof2&yptr=yahoo