Grandes números llaman la atención, y también es el caso de Yearn Finance, ya que después de la explosión de la DeFi sector en 2020, el YFI alcanzó un máximo histórico de $ 82,835.78 el 12 de mayo de 2021.
Aunque no habría llegado ni siquiera a estar entre las 10 principales criptomonedas por capitalización de mercado, YFI se convirtió en el criptoactivo más caro en 2020. Mantuvo su posición al menos durante un breve período, cuando en 2021 Yearn Finance anunció una compra agresiva. -back programa, y el precio de YFI se disparó en un 30% en un día.
Sin embargo, después de ese pico, el token de Yearn Finance siguió una tendencia bajista.
Vamos a ver qué está pasando allí.
¿Qué es Yearn Finance?
Yearn Finance es una dApp de Ethereum que utiliza herramientas avanzadas para actuar como un agregador crucial para los protocolos DeFi, incluidos Aave, Curvay cosmos. Fue desarrollado para automatizar la asignación de liquidez de suministro a diferentes grupos y elegir el protocolo de aterrizaje que ofrece el mejor APY (Rendimiento Porcentual Anual). En cierto modo, es un protocolo de agricultura de rendimiento automatizado que permite asignar fondos a las mejores oportunidades de retorno.
El elemento base de Yearn Finance no es el token YFI sino su protocolo. El protocolo Yearn es un optimizador de rendimiento que tiene la función principal de cambiar automáticamente entre varios protocolos de aterrizaje DeFi diferentes.
Mediante la creación de métodos de inversión automatizados y dedicados, el protocolo permite a los inversores depositar liquidez en un grupo, recibiendo de vuelta yTokens que muestran la propiedad sobre la inversión, tal como lo haría un recibo.
Una vez que los fondos de los inversores estén en el grupo, el protocolo eliminará las tareas manuales de verificar la evolución de los préstamos y el proceso de decisión de cambiar entre diferentes opciones.
La importancia de yTokens
En Yearn Finance, hay múltiples formas de invertir. Pero en esencia, el protocolo cambiará entre el protocolo de aterrizaje y los fondos de liquidez como Cosmos, Aave, Compound, Curve u otras DeFi para maximizar las ganancias de iIinterés en monedas estables, tarifas comerciales o recompensas de proveedores de liquidez.
Y como se mencionó anteriormente, una vez que un inversor deposita su liquidez en el grupo dedicado, recibirá yTokens para demostrarlo. Los yTokens son la versión 'envuelta' del token depositado, que está optimizado para el rendimiento.
Cuando los usuarios quieren retirar sus fondos y recibir su interés, pueden simplemente canjear sus yTokens y recuperar su criptomoneda.
Por lo tanto, para DAI, USDC, USDT y TUSD, un inversionista recibirá tokens envueltos con reconocimiento de rendimiento como yDAI, yUSDC, yUSDT e yTUSD.
Aunque la plataforma cambiará entre los protocolos de aterrizaje, no cambiará la criptomoneda, incluso si una ofrece un mayor rendimiento. Por lo tanto, un inversor que depositó USDT también recibirá USDT.
Entendiendo la moneda YFI
En primer lugar, YFI no es una moneda sino un token de gobernanza, tal como se anunció en el perfil medio oficial. Se distribuyó a los primeros usuarios que se involucraron. Cuando se lanzó, YFI no se pudo preminar, comprar ni subastar. Era solo un token sin valor financiero que permitía la gobernanza descentralizada del ecosistema de Yearn. Y desde julio de 2021, YFI se ha convertido en uno de los mayores tokens basados en Ethereum debido al enfoque del protocolo en estrategias de agricultura de rendimiento automatizadas.
Los poseedores de fichas pueden votar sobre las decisiones relacionadas con el futuro del protocolo. Y además de votar, YFI también se puede usar para apostar. Una cosa importante a mencionar es que los titulares pueden votar sobre el desarrollo del protocolo solo si tienen tokens apostados.
Cuando se trata de potencial de crecimiento, YFI tiene:
- Un alto grado de escasez, con sólo Tokens 30,000;
- Poder de voto, la votación tarda al menos 5 días y necesita más de 50% de votos aprobatorios;
- Sin consumo de gas en la transacción de votación;
- Una característica similar a un fondo de cobertura limitado, en el que los socios son recompensados con todos los fondos de tesorería que pasan por encima del barra de $ 500k.
Y cuando se trata de su uso, YFI se puede usar como:
- Depósito directo o posible IL;
- Posición de deuda garantizada;
- préstamos y empréstitos;
- suministro de liquidez;
- Suministro de liquidez apalancado.
Además, cuantas más personas utilicen Yearn Finance, más comisiones se generarán para la tesorería y el grupo de gobierno.
¿Qué hay de nuevo en Yearn Finance?
Aunque Yearn Finance ha sufrido varias modificaciones, las actualizaciones más importantes a lo largo de los años han afectado su evolución. Yearn Finance ha adoptado YIP-54 Al final del año 2020. La actualización permite a los miembros de la comunidad auditar hackatones, auditorías de seguridad, subvenciones, recompensas por errores y costos de nómina trimestralmente.
SIDENOTAR. YIP – Propuesta de Mejora de Rendimiento.
YIP-54 permite que un fondo de operaciones recién establecido recompre YFI u otros activos a su discreción.
Yearn Finance aprobó cuatro importantes propuestas YIP en 2021. Su integración exitosa en el protocolo Yearn Finance permitió la implementación de nuevas estructuras de cargos, distribución de incentivos habilitada por YFI, auditorías financieras trimestrales y financiación operativa.
En 2021, el protocolo lanzó un nuevo producto llamado yvBOOST, un generador de rendimiento. Este producto, parte de su conjunto de bóvedas, complementará la bóveda "Backscratcher" al permitir a los usuarios ganar y mejorar los incentivos en el token 3CRV basado en Curve.
Según los creadores del protocolo, el grupo yvBOOST-ETH en sushiintercambiar está destinado a proporcionar liquidez para su nueva bóveda. Este grupo proporciona una mejor tasa de rendimiento de los premios basados en SUSHI.
Además, Yearn Finance desarrolló Fixed Forex en el mismo año, con características importantes que incluyen 0 gobernanza, 0 configuraciones, 0 tarifas, 0 extracción de valor, liquidación suave, límites de acuñación dinámicos según la liquidez de la cadena y LTV dinámicos basados en protocolos en la cadena. .
Fixed Forex incorpora liquidaciones suaves en la plataforma Yearn, donde se devuelve la cantidad mínima exacta de deuda para equilibrar la posición de un usuario, eliminando la necesidad de preocuparse por la liquidación de toda la pila durante los eventos de retiro.
Además, han introducido Liquidity Mining Rewards v2. Su objetivo es resolver las langostas de liquidez, también conocidas como "pegajosidad", y la lealtad simbólica o el dumping oportunista, lo que ayuda cuando la liquidez desaparece rápidamente cuando cesan los incentivos.
En septiembre de 2021, Yearn Finance dio un importante paso adelante con la introducción de IU anhelada V3.0, en el que el equipo reconstruyó el proyecto desde cero. La versión 3 prioriza la experiencia del usuario, la escalabilidad y el futuro de cadenas múltiples.
Sin embargo, la integración completa aún no está completa, pero el punto principal es que el V3 está destinado a mejorar todos los componentes centrales de las bóvedas de Yearn. V3 está diseñado para mejorar la seguridad, la automatización, el desarrollo, la modularidad, la estrategia y la adaptabilidad del producto. Sin embargo, los planes del equipo no terminan ahí; tienen la intención de crear varios nuevos servicios y funcionalidades fascinantes.
Yearn Finance en el contexto DeFi
Yearn Finance funciona como un puente para los agricultores de rendimiento a diferentes protocolos de ingresos. Pero a pesar de lo agradable que suena la idea detrás de esto, no podemos evitar ver cómo se está desempeñando el token YFI.
A partir del 3,2020 de noviembre de 10, bajó de $ XNUMXk, en un contexto en el que la exageración de DeFi parece haberse calmado.
En cuanto a Yearn Finance, algunos factores podrían evitar que el token regrese.
Andre Cronje desarrolló un protocolo de juego llamado Eminence, en el que los inversores arrojaron millones de la nada. El 28 de septiembre, los fondos se perdieron después de que un pirata informático explotara un error en el protocolo para robar todos los fondos.
Yearn Finance tuvo un regreso, como se esperaba, y finalmente sucedió en 2021, cuando Yearn Finance alcanzó un máximo histórico. En Mayo 12, el protocolo alcanzó un pico de $82,835.78 y permaneció allí durante unos 5 días. Después de este evento, el precio de Yearn Finance disminuyó y aumentó gradualmente. Por el momento, Yearn Finance ronda los $7,000, con pequeñas fluctuaciones diarias.
Puntos clave
- Yearn Finance es una dApp de Ethereum creada por Andre Cronje, desarrollada para automatizar la asignación de liquidez de suministro a diferentes grupos y elegir el protocolo de aterrizaje que ofrece el mejor APY (Rendimiento porcentual anual).
- Los ytokens son la versión 'envuelta' del token depositado, que está optimizado para el rendimiento.
- Por lo tanto, para DAI, USDC, USDT y TUSD, un inversor recibirá tokens envueltos con conocimiento del rendimiento, como yDAI, yUSDC, yUSDT e yTUSD.
- YFI es el token de gobernanza del protocolo Yearn Finance que permite a los titulares votar sobre decisiones relacionadas con el futuro del protocolo. También se puede utilizar para replantear.
- Tan prometedor como comenzó, desde octubre de 2020, YFI ha visto mucha presión de venta que puede correlacionarse con la opinión desfavorable con respecto al enfoque de prueba en producción empleado por su desarrollador. Y, con la exageración de DeFi desapareciendo, más del 86% de las direcciones de YFI están actualmente con pérdidas.
- Yearn Finance, alcanzó un máximo histórico de $82,835.78 en 2021.
- A lo largo de los años, el proyecto ha añadido varias características nuevas. Los más significativos son YIP-54, yvBOOST, Fixed Forex, Liquidity Mining Rewards V2 y Yearn UI V3.0.
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Fuente: https://coindoo.com/understanding-yearn-finance/