Tras una investigación reciente de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), se descubrió que varios bancos desafiantes tenían fallas importantes en sus controles de delitos financieros y que necesitan mejorar su evaluación de delitos financieros riesgo en general.
De hecho, se descubrió que los bancos retadores no realizaron evaluaciones de riesgo de delitos financieros en sus clientes en ciertas circunstancias, según la revisión realizada durante 2021 y publicado por la FCA el viernes 22 de abril.
Los bancos retadores bajo consideración eran aquellos que eran relativamente nuevos en la industria y que ofrecían un procedimiento de solicitud rápido y sencillo. Específicamente, constaba de seis bancos minoristas retadores, en su mayoría compuestos por bancos digitales, y atendía a más de ocho millones de clientes en total.
Sarah Pritchard, Directora Ejecutiva de Mercados de la FCA, dijo:
“Los bancos Challenger son una parte importante de la oferta de banca minorista del Reino Unido. Sin embargo, no puede haber un equilibrio entre la apertura de cuentas rápida y fácil y controles sólidos de delitos financieros. Los bancos retadores deben considerar los hallazgos de esta revisión y continuar mejorando sus propios sistemas de delitos financieros para prevenir daños”.
La revisión encontró algunas pruebas de buenas prácticas
Después de realizar una investigación exhaustiva, el equipo de revisión descubrió algunos indicios de prácticas excelentes, como el uso creativo de la tecnología para identificar y autenticar rápidamente a los clientes.
Mientras que el Dr. Henry Balani, Director Global de Industria y Asuntos Regulatorios de Encompass Corporation, compartió su perspectiva con finbold sobre el asunto:
“Los bancos Challenger y digitales han experimentado un tremendo crecimiento en sus bases de clientes en los últimos años, sin embargo, esta rápida escala ha significado que los programas de cumplimiento no siempre han seguido el ritmo. Tratar con mayores volúmenes de clientes y transacciones mientras se expande a nuevos mercados ha agregado complejidad a las iniciativas contra el crimen financiero”.
Y agregó:
“Adoptar la mejor automatización KYC de su clase es la única forma en que los bancos, específicamente, pueden abordar el problema de manera efectiva. El uso de tecnología innovadora garantiza altos estándares continuos de cumplimiento a escala, al tiempo que mejora el viaje y la experiencia del cliente.
En general, la experiencia digital de los bancos retadores como revoluc es bien sabido. Aún así, la necesidad de mantener altos niveles de crecimiento del consumidor y al mismo tiempo gestionar las crecientes amenazas de delitos financieros requiere una innovación continua por parte de todas las instituciones financieras.
Fuente: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/