Las tasas hipotecarias de EE. UU. alcanzaron el nivel más alto desde mayo de 2020

Las tasas hipotecarias aumentaron una vez más en la primera semana de 2022.

En la semana que termina el 6^th En enero, los tipos fijos a 30 años aumentaron 11 puntos básicos hasta el 3.22%. Los tipos fijos a 30 años habían subido 6 puntos básicos la semana anterior. Como resultado, las tasas fijas a 30 años se mantuvieron por encima de la marca del 3% durante un período de 8^th semana consecutiva

En comparación con esta época del año pasado, las tasas fijas a 30 años subieron 55 puntos básicos.

Sin embargo, las tasas fijas a 30 años todavía bajaron 172 puntos básicos desde el último pico de noviembre de 2018 del 4.94%.

Datos económicos de la semana

Fue una primera mitad de la semana relativamente ocupada en el calendario económico de EE. UU. Las estadísticas clave incluyeron el PMI de fabricación de ISM y los PMI del sector privado de la encuesta Markit finalizada. En el frente del mercado laboral, las ofertas de trabajo de JOLT y las nóminas no agrícolas de ADP también atrajeron interés.

Las estadísticas mostraron un sesgo negativo, y el sector privado experimentó un crecimiento más lento en diciembre. A pesar de la caída de los PMI, los números no fueron lo suficientemente débiles como para generar señales de alerta.

Las ofertas de trabajo de JOLT para noviembre también decepcionaron antes de las cifras de cambio de empleo no agrícola de ADP el miércoles, que impresionaron.

En diciembre, las nóminas no agrícolas aumentaron en 800,000 según la ADP. Los economistas habían pronosticado un aumento más modesto de 400.

Si bien las estadísticas atrajeron mucho interés, fueron las actas de la reunión del FOMC las que impulsaron los rendimientos hacia el norte. Una serie de minutos más agresiva de lo anticipado que apuntaba a una eliminación más agresiva del apoyo de las políticas impulsó las tasas hipotecarias hacia el norte.

Freddie Mac Tarifas

Las tasas promedio semanales para nuevas hipotecas a partir de 6^th Enero fueron cotizados por Freddie Mac para ser:

La historia continúa

Según Freddie Mac,

• Las tasas hipotecarias aumentaron durante la primera semana de 2022 al nivel más alto desde mayo de 2020 y han subido más de medio punto porcentual desde enero de 2021.

• Con una inflación más alta, un crecimiento económico prometedor y un mercado laboral ajustado, esperamos que las tasas sigan subiendo.

• El impacto de las tasas más altas en la demanda de compra sigue siendo modesto hasta ahora dado el crecimiento actual de compradores de vivienda por primera vez.

Tasas de la Asociación de Banqueros Hipotecarios

Para la semana que termina 31^st Diciembre, el tasas de interés tuvieron:

• Las tasas de interés promedio a 30 años fijo con saldos de préstamos conformes aumentaron de 3.31% a 3.33%. Los puntos aumentaron de 0.38 a 0.48 (incluida la tarifa de originación) para préstamos LTV al 80%.

• Las tasas hipotecarias fijas promedio a 30 años respaldadas por la FHA aumentaron de 3.39% a 3.40%. Los puntos aumentaron de 0.37 a 0.42 (incluida la tarifa de originación) para préstamos LTV al 80%.

• Las tasas promedio a 30 años para los saldos de préstamos jumbo disminuyeron de 3.35% a 3.31%. Los puntos aumentaron de 0.34 a 0.38 (incluida la comisión de apertura) para los préstamos LTV al 80%.

Las cifras semanales publicadas por la Asociación de Banqueros Hipotecarios mostraron que el índice compuesto del mercado, que es una medida del volumen de solicitudes de préstamos hipotecarios, disminuyó un 2.7 % con respecto a las dos semanas anteriores. El índice había caído un 2% en la semana que terminó el 0.6^th Diciembre.

El índice de refinanciamiento se redujo en un 2% desde hace 2 semanas y fue un 40% más bajo que la misma semana hace un año. El índice había subido un 2% en la semana que terminó el 17^th Diciembre.

En la semana que finalizó el 31 de diciembre, la participación de refinanciamiento en la actividad hipotecaria aumentó del 63.9% al 65.4%. La participación había aumentado del 63.3% al 65.2% en la semana que finalizó el 17 de diciembre.

Según el MBA,

• Las tasas hipotecarias continuaron subiendo lentamente durante las últimas 2 semanas, ya que los mercados mantuvieron una visión optimista de la economía.

• La tasa fija a 30 años aumentó 6 puntos básicos a su nivel más alto desde abril de 2021.

• Las tasas más altas a fines de 2021 hicieron que la actividad de refinanciamiento disminuya. La demanda de refinanciamiento continúa disminuyendo, ya que muchos prestatarios refinanciaron en 2020 y principios de 2021. En ese momento, las tasas hipotecarias eran alrededor de 40 puntos básicos más bajas.

• El mercado de compras también terminó el año con una nota más lenta. La última semana fue la más débil desde octubre de 2021.

• Si bien el tamaño promedio de los préstamos fue menor, la apreciación del precio de la vivienda se mantiene en niveles muy altos.

• A pesar de los desafíos de suministro y asequibilidad, 2021 fue un año récord para las originaciones de compras. MBA espera que 2022 sea aún más fuerte con una actividad total de compras que alcance los $ 1.74 billones.

Para la semana que viene

Se avecina una semana más tranquila en el frente de los datos económicos de EE. UU. Los mercados deberán esperar hasta el miércoles para conocer las cifras de inflación de diciembre, que serán una de las estadísticas clave de la semana.

Después de las minutas de la reunión del FOMC más duras de lo anticipado de la semana pasada, otro repunte en la presión inflacionaria probablemente sería una luz verde para una subida de tipos en marzo.

En el frente de la política monetaria, el presidente de la FED, Powell, dará su testimonio el martes, lo que también podría mover el dial.

Desde otros lugares, las cifras de inflación de China también generarán interés el miércoles.

Sin embargo, lejos del calendario económico, espere que las actualizaciones de noticias de COVID-19 sigan siendo un factor clave.

Este artículo fue publicado originalmente en FX Empire

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