Turbulencia en el sector financiero y el último informe de inflación muestra algunas cifras prometedoras

TL; DR

• El sector financiero ha tenido su semana más difícil desde 2008, con el cierre de Silicon Valley Bank y Signature Bank por parte de los reguladores, y muchos otros bancos experimentando pérdidas de dos dígitos en el precio de las acciones.
• En medio de toda esta conmoción, se publicaron nuevas cifras de inflación que muestran que la tasa general se ha reducido nuevamente, hasta el 6.0% sobre una base anualizada.
• Con toda esta incertidumbre, las estrategias de cobertura como Portfolio Protection de Q.ai podrían desempeñar un papel importante para los inversores.
• Principales transacciones semanales y mensuales

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Principales eventos que podrían afectar su cartera

Cuando salió el boletín de la semana pasada, todo estaba comenzando en el sector bancario. SVB acababa de quebrar, y para muchas nuevas empresas, sus fundadores y empleados, fue un fin de semana tenso esperando ver cuáles serían las implicaciones financieras.

Al final, fue un resultado tan bueno como se podría haber esperado, con los reguladores garantizando todos los depósitos y asegurando que las empresas tuvieran acceso a su efectivo prácticamente de inmediato.

Pero las oscilaciones del sector financiero no terminaron ahí. Signature Bank, centrado en criptografía, también fue cerrado por el regulador el domingo por la noche, y muchos otros bancos regionales vieron caer sus acciones en picado en la apertura del mercado del lunes.

Desde entonces, ha sido una semana increíblemente volátil, y no son solo los bancos estadounidenses los que han estado en la línea de fuego.

Se han planteado nuevas preocupaciones en torno a Credit Suisse, ya que su mayor accionista individual, el Saudi National Bank, anunció que no proporcionarían más efectivo al banco suizo. Las acciones han oscilado durante toda la semana, cayendo sustancialmente en este anuncio, antes de ganar al día siguiente con la noticia de un salvavidas de $ 54 mil millones del Banco Nacional Suizo.

Si bien todos estos problemas bancarios no están directamente relacionados, muchos en el sector enfrentan desafíos similares. En pocas palabras, los rápidos aumentos de las tasas de interés de la Reserva Federal después de una década de tasas históricamente bajas están ejerciendo presión sobre los cimientos del sistema financiero, los mercados de bonos.

Es probable que estas crisis de liquidez y problemas de desajuste de duración continúen surgiendo en los próximos meses.

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Sin tomar en cuenta la facturación de noticias principales para variar, las últimas cifras de inflación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) se publicaron esta semana, mostrando otra reducción constante en la tasa anualizada de aumentos de precios.

El IPC subió un 0.4% en febrero, en línea con las previsiones de los analistas y reduciendo la tasa anual hasta el 6.0% desde el 6.4% de enero. La inflación continúa en la dirección correcta, con ocho meses consecutivos de caída.

Aun así, no está bajando tan rápido como a muchos les gustaría. Una tasa de inflación del 6% sigue siendo más del doble de la tasa objetivo del 2-3%, que el presidente de la Fed, Jay Powell, ha dicho que "utilizarán todas las herramientas a su disposición" para volver a bajarla.

Pero el panorama ha cambiado sustancialmente desde que hizo esos comentarios. Cada aumento en las tasas ejerce una presión adicional sobre las empresas, incluidos los bancos. Hasta ahora esto se ha considerado simplemente un ajuste necesario para hacer frente a la inflación.

Ahora que el sector bancario se ve en un terreno inestable, la Fed puede ser más reacia a acumular presión adicional.

La próxima reunión del Comité Federal de Mercado Abierto tendrá lugar la próxima semana, y se esperaba ampliamente un aumento de la tasa de 0.25 puntos porcentuales, con el potencial de un aumento de 0.5 puntos porcentuales no totalmente descartado.

Es casi seguro que esa cifra más alta está fuera de las cartas ahora, e incluso podríamos ver un respiro sorpresa sin ningún aumento de las tasas, para permitir que el sector financiero tenga tiempo para estabilizar el barco.

El tema principal de esta semana de Q.ai

El tema general en este momento es la incertidumbre.

Hasta la semana pasada ha habido incertidumbre en el sector de la tecnología, con despidos generalizados y recortes de costos en lo que Mark Zuckerberg ha denominado "El año de la eficiencia". Ahora es el sector financiero, con problemas en la banca que tienen el potencial de afectar esencialmente a todos los demás sectores del mercado existentes.

En medio de todo esto está la batalla de la Reserva Federal contra la inflación y sus decisiones sobre las tasas del FOMC, que pueden eliminar miles de millones de dólares de los mercados en un instante.

Pero los inversores no pueden darse el lujo de simplemente volcar su dinero en efectivo y esperar. Para empezar, esta semana nos ha demostrado que el efectivo no siempre es tan seguro como parece y, en segundo lugar, pierde valor en términos reales con tasas de inflación significativamente más altas que los intereses de los depósitos en efectivo.

Uno de los enfoques más efectivos para este problema es implementar estrategias de cobertura contra su cartera de inversiones. Tradicionalmente, esto ha sido un verdadero desafío para los inversores minoristas.

La protección de cartera de Q.ai utiliza IA para eliminar la complejidad de la estrategia y permitir que cualquier persona agregue protección contra pérdidas de cobertura a sus carteras. Cada semana, nuestra IA analiza la sensibilidad de su cartera a una variedad de diferentes tipos de riesgo y luego implementa automáticamente estrategias de cobertura para protegerse contra ellos.

Al mismo tiempo, su objetivo es hacer esto mientras captura la mayor parte del potencial alcista. En mercados como en el que estamos ahora, es útil tener IA de su lado.

Las mejores ideas comerciales

Estas son algunas de las mejores ideas que nuestros sistemas de IA recomiendan para la próxima semana y mes.

Bienes Raíces en Cualquier Lugar (HOUS) – La empresa de servicios inmobiliarios es una de nuestras Compras principales para la próxima semana con una calificación A en nuestro factor Técnico.

Productos Farmacéuticos Madrigal (MDGL) – La farmacéutica es nuestra Top corto para la próxima semana con nuestra IA calificándolos con una F en valor de calidad. Las ganancias por acción fueron de -$17.32 en 2022.

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Carvaña (CVNA) – El concesionario de coches online es nuestro Top corto para el próximo mes con nuestra IA calificándolos con una F en valor de calidad. Las ganancias por acción fueron de -$15.74 en 2022.

Nuestra IA Principales transacciones de ETF para el próximo mes no han cambiado desde la semana pasada. Deben invertir en fintech, tecnología de punta y microchips, y en bonos cortos. Compras principales son el ETF ARK Fintech Innovation, el ETF ARK Next Generation Internet y el ETF VanEck Semiconductor, y Pantalones cortos superiores son el ETF de bonos del Tesoro de 7 a 10 años de iShares y el ETF de bonos del Tesoro de 20 años o más de iShares.

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