Los 4 principales fondos mutuos de asignación conservadora

Los fondos mutuos de asignación de activos han ganado popularidad entre los inversores, ya que estas inversiones agrupadas ofrecen una forma sencilla de acceder a múltiples clases de activos dentro de un solo fondo administrado profesionalmente. Una amplia gama de asignación de activos existen fondos, que van desde ultraconservadores hasta altamente agresivos, y cada uno puede usarse como una única participación o asignación parcial para inversores individuales. Los fondos de asignación conservadores consisten en títulos de renta variable y de deuda, así como en efectivo y equivalentes de efectivo, con un enfoque en la preservación del capital principal a través de mayores inversiones en deuda y efectivo. Los inversores preocupados por la volatilidad del mercado, o aquellos que deseen generar ingresos de la totalidad o parte de sus carteras, pueden utilizar fondos de asignación conservadores para cumplir con los objetivos de inversión con facilidad.

Si bien los fondos mutuos de asignación conservadores ofrecen un respiro de las fluctuaciones violentas en las inversiones de capital, no son adecuados para todos los inversores. Tienen una mayor concentración de activos totales en bonos y efectivo, lo que reduce la oportunidad de que los inversores logren una revalorización del capital a largo plazo. Además, algunas tenencias de bonos e inversiones en efectivo tienen dificultades para mantenerse al día con las crecientes tasas de inflación, lo que hace que, en ocasiones, los rendimientos de los fondos de asignación conservadores sean mínimos.

Sin embargo, los inversores interesados ​​en mantener el saldo de capital de una cartera de inversiones con el potencial de generar ingresos a través de dividendos e intereses pueden encontrar fondos de asignación conservadores más apropiados como parte de una cartera de inversiones o como una participación única dentro de esta. Varios fondos de asignación de activos conservadores están disponibles para los inversores a través de proveedores de fondos mutuos conocidos, incluidos Vanguard, American Funds, T. Rowe Price y Thrivent, cuyos fondos se presentan aquí.

Fondo equilibrado gestionado por impuestos de Vanguard (VTMFX)

El Vanguard Tax-Managed Balanced Fund es un fondo mutuo de asignación conservador que se pone a disposición de los inversionistas a través de Vanguard Group. Establecido en 1994, este fondo mutuo busca brindar a los inversionistas rendimientos fiscales eficientes generados por exento de impuestos ingresos, apreciación de capital a largo plazo y renta imponible actual en una cantidad modesta. Por lo general, los $8.0 millones en activos del fondo se invierten equitativamente entre los segmentos de capitalización media y alta del mercado de valores de EE. UU. y los bonos municipales exentos de impuestos federales.

El fondo mutuo ha logrado una tasa de rendimiento anual promedio del 7.60 % desde su creación, y su índice de gastos del 0.09 % a partir del 12 de agosto de 2022. Se requiere una inversión inicial mínima de $10,000 XNUMX por parte de los inversionistas. Las principales participaciones dentro del fondo incluyen Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) y Alfabeto Inc. (GOOGL).

Fondo de ingresos con ventajas fiscales de American Funds (TAIAX)

El American Funds Tax-Advantaged Income Fund se ofrece a los inversionistas a través de la familia de fondos mutuos American Funds y se estableció en 2012. Este fondo de asignación conservador tiene como objetivo ayudar a los inversionistas a aumentar sus activos y también obtener algunos ingresos exentos de impuestos. La combinación de inversiones del fondo mutuo consta de varias ofertas de American Funds con varias combinaciones y ponderaciones, la mayoría de las cuales buscan generar ingresos a partir de sus inversiones subyacentes. Los gestores de fondos del American Funds Tax-Advantaged Income Fund centran sus selecciones de inversión en acciones que pagan dividendos al incluir fondos de crecimiento e ingresos, fondos de renta variable, fondos equilibrados y fondos de bonos.

El fondo mutuo ha generado un rendimiento anual promedio de diez años del 6.47 % desde su creación y tiene un índice de gastos del 0.64 %. El fondo requiere una inversión inicial de $250. Las principales participaciones dentro del fondo mutuo incluyen Tax-Exempt Bond Fund of America, American High-Income Municipal Bond Fund, Capital World Growth and Income Fund y Washington Mutual Investors Fund.

Fondo de ingresos de estrategia personal de T. Rowe Price (PRSIX)

El fondo de ingresos de estrategia personal T. Rowe Price se estableció en 1994. El equipo de administración del fondo busca brindar a los inversores el rendimiento total más alto a lo largo del tiempo centrándose en las selecciones de inversión en los ingresos primero y el crecimiento del capital en segundo lugar. Aproximadamente el 40 % de los activos de $2.25 millones del fondo están invertidos en acciones, y el resto está disperso entre bonos, valores del mercado monetario y efectivo, al 31 de julio de 2022. En algunos casos, el fondo puede ajustar la ponderación de una clase de activo específica en función de las condiciones o perspectivas actuales del mercado.

El fondo de ingresos de estrategia personal T. Rowe Price ha logrado una tasa de rendimiento anual promedio del 6.95 % desde su creación hasta el 30 de junio de 2022 y tiene una tasa de gastos del 0.60 % al 31 de julio de 2022. El fondo requiere un mínimo inversión inicial de $2,500. Las principales empresas entre las participaciones del fondo incluyen Alphabet, Amazon.com y Microsoft.

Fondo Thrivent Diversified Income Plus (THYFX)

El Thrivent Diversified Income Plus Fund es un fondo mutuo de asignación conservador establecido en 1997 y puesto a disposición de los inversionistas a través del grupo de inversión Thrivent. El fondo mutuo busca proporcionar ingresos a los inversionistas mientras mantiene un revalorización del capital a largo plazo. Los $ 901.10 millones en activos del fondo se invierten en una combinación de valores de renta variable y títulos de deuda, con la parte de capital centrada en acciones ordinarias, acciones preferentes y acciones convertibles. Los títulos de deuda mantenidos dentro del fondo pueden ser de cualquier calidad crediticia y de cualquier plazo de vencimiento y pueden incluir bonos, pagarés, debentures u otras obligaciones de deuda de alto riesgo. Los administradores de fondos también pueden invertir en alternativas de fondos cotizados en bolsa a su discreción.

Desde su creación, Thrivent Diversified Income Plus Fund ha generado un rendimiento promedio anualizado de 10 años de 4.82 % y tiene un índice de gastos de 0.71 %, al 29 de julio de 2022. El fondo requiere una inversión inicial mínima de $2,000. Las principales participaciones dentro del fondo mutuo incluyen la transferencia convencional de 30 años de la Asociación Federal Nacional de Hipotecas y el Fondo de Deuda de Mercados Emergentes Thrivent Core.