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Los inversores principiantes y experimentados navegan en un entorno de inversión incierto afectado por la inflación, la guerra y una pandemia.
La claridad financiera y la estrategia están en demanda, como lo demuestran los miles de Berkshire Hathaway
BRK.B,
accionistas que se reunieron el 30 de abril en Omaha, Nebraska, para su conferencia anual o vieron la transmisión en vivo en CNBC.
El presidente y director ejecutivo de Berkshire Hathaway, Warren Buffett, uno de los hombres más ricos del mundo, es un Inversionista de 91 años y leyenda empresarial conocido por su destreza y asesoramiento financiero estratégico. Esto es lo que puede aprender de él sobre la inflación, los fondos indexados y la inversión en valor, y lo que puede hacer hoy para mejorar su cartera financiera.
1. La inflación está fuera del control de los inversores
La inflación “estafa a casi todo el mundo”, recordó Buffett a los inversores el 30 de abril. Los precios de los bienes y servicios están aumentando, lo que significa que el dólar estadounidense puede comprar menos de lo que compraba hace uno o dos años.
Las familias estadounidenses que ya se enfrentan a décadas de estancamiento salarial ahora se enfrentan al aumento de los precios de los alimentos, la gasolina y la vivienda, por nombrar algunos. Y aunque los cambios del mercado y los eventos globales están fuera de la esfera de influencia de un inversor individual, es aconsejable que los consumidores se concentren en lo que pueden controlar. En la mayoría de los casos, eso significa mantener el rumbo con su estrategia de inversión; después de todo, como aconsejaría Buffett, invertir a largo plazo suele ser la mejor manera de vencer la inflación.
2. Los fondos indexados pueden proporcionar una diversificación simple y efectiva
Buffett es un gran admirador de fondos indexados, paquetes de inversión que reflejan un índice de mercado en particular, como el S&P 500: “Desde mi punto de vista, para la mayoría de las personas, lo mejor que se puede hacer es poseer el S&P 500
SPX,
fondo indexado”, dijo Buffett en mayo de 2022.
Los fondos indexados de bajo costo generalmente cobran tarifas más bajas que los fondos administrados activamente y le permiten comprar una porción diversificada de un mercado o industria. En términos prácticos, distribuye el riesgo de sus inversiones, lo que es especialmente importante en tiempos de volatilidad.
Por el contrario, la "selección de acciones" o la gestión activa de una cartera financiera mediante la compra de acciones individuales puede ser costosa, lenta y riesgosa. Y según el asesor financiero de San Francisco, Kevin Cheeks, a menudo no vale la pena: “La mayoría de los administradores de dinero profesionales no pueden vencer al mercado de manera consistente. Es posible que tengan algunos años buenos, pero entre el 70 y el 80 % de los administradores de fondos tendrán un desempeño inferior al del mercado de valores”.
Los datos prueban que: Índices S&P Dow Jones informó que casi el 80 % de los fondos administrados activamente tuvieron un desempeño inferior al S&P Composite 1500 en 2021. “Pagar costos más altos por algo que puede no funcionar bien con el tiempo no agrega tanto a su cartera”, dice Cheeks.
Cuando se le preguntó sobre la selección de acciones el 30 de abril, Buffett dijo: “Nosotros [Buffett y Charlie Munger, vicepresidente de Berkshire Hathaway] no tenemos la menor idea de lo que va a hacer el mercado de valores cuando abra el lunes. Nunca lo hemos hecho. Continuó: “No creo que nunca hayamos tomado una decisión en la que alguno de nosotros haya dicho o estado pensando que deberíamos comprar o vender en función de lo que va a hacer el mercado. O, para el caso, en lo que va a hacer la economía. No lo sabemos.
Para comenzar con los fondos indexados, elija un índice como el S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
Nasdaq Composite
COMP,
o Wilshire 5000 y un fondo que rastrea ese índice. Muchos inversores seleccionan fondos indexados por su relación de gastos o su tarifa anual expresada como un porcentaje de su inversión. Luego, cuando esté listo para comprar, puede hacerlo a través de una cuenta de inversión, como una cuenta de corretaje o una IRA. Los planes de jubilación patrocinados por el empleador, como 401(k), también pueden ofrecer acceso a fondos indexados.
3. La inversión en valor puede ser una estrategia sólida
“Compre una empresa porque quiere ser dueño de ella, no porque quiera que suban las acciones”, dijo Buffett a la revista Forbes en 1974. Evaluar el valor de una empresa es una estrategia para elegir dónde y cuándo invertir.
Invertir en valor significa comprar acciones de alta calidad, idealmente a precios de valor, y conservarlas durante años.
También está la inversión de acuerdo con sus valores, lo que implica considerar sus creencias sociales, religiosas, ambientales o morales cuando invierte.
A Buffett le ha ido bastante bien siguiendo ambas estrategias. Por ejemplo, en la conferencia anual de este año, Buffett anunció que Berkshire Hathaway había comprado 15 millones de acciones de la compañía de juegos Activision Blizzard. La adquisición es uno de los ejemplos más recientes de la estrategia de Buffett de elegir inversiones infravaloradas a un precio atractivo en lugar de elegir acciones basadas en un alto potencial de crecimiento.
En el caso de las creencias de Berkshire Hathaway, Buffett ha priorizado cuatro áreas principales: seguros, Apple
AAPL,
ferrocarriles (BNSF Railway) y energía. En su Carta a los accionistas de 2021, Buffett describe los ferrocarriles como "la arteria número uno del comercio estadounidense" y "un activo indispensable para Estados Unidos y para Berkshire". La creencia en los servicios que brindan los ferrocarriles y su impacto en el medio ambiente son fundamentales para la inversión de Buffett. “Si los muchos productos esenciales que transporta BNSF fueran transportados en camión, las emisiones de carbono de Estados Unidos se dispararían”, escribió.
Incluso para aquellos con $100 o $1,000 para invertir, invertir en función de sus valores puede ser una consideración importante. Cheeks ayuda a los clientes a tomar una variedad de decisiones basadas en el valor a medida que invierten. “Concentrémonos en lo que necesitas lograr. Y luego veamos cómo podemos hacer eso a través de una lente particular, como ser impactantes o caritativos”, dice.
Si está interesado en la inversión de valor, deberá investigar empresas subvaluadas y pasadas por alto en el mercado de valores actual, lo cual es más fácil cuando el mercado está en gran parte a la baja, como lo ha estado recientemente.
Aprende más: ¿Cuánto debo invertir? | Cómo invertir: Ep. 1
En cuanto a invertir de acuerdo con sus valores, muchos corredores tienen herramientas de detección que le permiten filtrar fondos indexados u otras inversiones en función de ambiental, social y de gobernanza (ESG) prácticas de negocios.
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Alieza Durana escribe para NerdWallet. Correo electrónico: [email protected].
Fuente: https://www.marketwatch.com/story/three-lessons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo