Empresario atrae dinero con un imán grande
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¿Convertiremos 2023 en un año de recuperación para nuestras carteras de jubilación?
¿Qué tal si buscamos, digamos, un 23 % de rendimiento total?
La forma más segura de hacerlo es empleando una técnica que llamo el imán de dividendos. Es seguro. De confianza. y funciona hermosamente en la parte trasera de un mercado bajista.
Hace unas semanas di una conferencia como invitado para una clase de finanzas en la Universidad Estatal de California, Sacramento. Uno de los estudiantes, por decirlo suavemente, estaba emocionado de ganar dinero en acciones.
Su mano se alzó desde la parte de atrás del salón de clases. (Nadie se sienta en las primeras filas. ¡Algunas cosas nunca cambian!)
Señalé, respondió: “Así que leí que las acciones con grandes dividendos no son necesariamente las mejores para comprar. Y que deberíamos centrarnos en, bueno, los rendimientos medios”.
"¡Sí!" I grité. Casi bombeando mi puño. “Jon, voltea el mazo hacia adelante”, le indiqué a mi amigo, el profesor real de la clase, que volteara mis diapositivas.
“Mira, los grandes dividendos son fantásticos si estás jubilado. O cerca de jubilarse. Porque puedes vivir de los ingresos y no tener que vender ninguna acción.
“Pero todos ustedes están lejos de la jubilación. Quiero decir, ni siquiera has empezado a trabajar todavía. Tienes tiempo suficiente para ganar mucho dinero. Para que pueda jubilarse antes de tiempo y luego cobrar ingresos por dividendos en su gigantesca pila de efectivo.
"En serio, ¿cuánto tiempo más van a estar todos aquí?" Agité mis brazos como un maníaco hacia el campus circundante. “¿Un par de años más? ¿Más? Tal vez puedas ganar suficiente dinero usando esta estrategia que nunca tienes que trabajar."
Miradas en blanco de la clase. Incluso de mi nuevo amigo en la audiencia. (Como de costumbre, me dejé llevar y "me excedí por completo", como le gusta decir a mi esposa). Pero recién estaba comenzando. ¡Diablos, tenía 90 diapositivas para compartir!
Una ráfaga de ellos mostró el imán de dividendos en el trabajo: mi ambiente seguro estrategia de “hacerse rico rápidamente”.
Un ejemplo es la refinería de petróleo de primera línea Valero (VLO). El precio de sus acciones es volátil porque se mueve con los precios de la energía.
El dividendo de Valero es mucho más estable. La empresa es una fuente de ingresos y la mayoría de los años aumenta sus dividendos.
Puede ver que su pago actúa como un "imán" para su precio. El precio de las acciones puede vagar durante meses, a veces muchos meses, a la vez. Pero eventualmente, el imán lo “jala” más alto.
No es casualidad que durante esta década, el precio de VLO se haya apreciado un 504 % mientras que su dividendo aumentó un 460 %. El imán hizo subir el precio de las acciones.
Ahora VLO produce un 3.4 %, un dividendo "medio" en términos de estudiantes sabios. Rara vez paga mucho más porque el precio de sus acciones siempre está subiendo para “ponerse al día” con sus aumentos de pago. Los inversores en dividendos ven cuando el rendimiento de Valero es superior a su media y compran. ¡La compra aumenta el precio, por una suma de 504% en 10 años!
Aquí hay otro que todos conocemos: vendedor ambulante de refrescos y bocadillos salados PepsiCo
PEP aumenta su pago todos los años, aunque no tan rápido como VLO. Como resultado, su precio no sube tan rápido. El imán de PEP es más lento.
Aquí hay una mirada de 5 años al fabricante de bebidas azucaradas. Su pago creció un 43%, no está mal, pero no a una velocidad vertiginosa. El precio de PEP aumentó a un ritmo similar, en un 49%. Eso es un respetable 8% anualizado, pero no nos hará ricos con el tiempo.
PEP rinde 2.5% mientras escribo. Tampoco está mal, pero no lo suficiente para que podamos jubilarse en su dividendo. Solo compraríamos PEP si pensáramos que su precio iba a subir, pero ¿hoy? Su dividendo está creciendo demasiado lentamente para que eso suceda.
Para ganar dinero real, y estar a la altura de mi idea de "hacerse rico pronto", queremos un imán de dividendos que se mueva rápido. Eso significa que los gustos de VLO, que deja a PEP en el polvo. Queremos devoluciones de tres dígitos, no de dos dígitos.
Entonces, pasemos al cerrajero. Alegoría
Por supuesto, no tendría que sermonear al CEO de Allegion, John Stone, sobre esto. John lo ve, por eso acaba de comprar 12,500 más, acciones (en efectivo, estos no son ejercicios de opciones) para su cuenta personal!
John podría haber gastado o invertido sus $1,305,625 de otra manera. ¿Por qué eligió ALLE?
Los iniciados pueden venta por una variedad de razones, pero comprar para uno solo El gran jefe es optimista sobre ALLE.
El último trimestre, los ingresos de la compañía cayeron un 0.8% muy leve. Pero los vientos en contra de la moneda totalizaron un 12.8%. Lo que significa que las ventas de ALLE habrían aumentado 12% si el dólar simplemente se hubiera mantenido estable.
Esta es la razón por la cual, con el mercado alcista del dólar finalmente cediendo, ALLE está preparado para algunos vientos a favor de la moneda. Que es a lo que John probablemente está apostando $1.3 millones.
Seguro que vencen sus acciones. El dividendo de Allegion ha aumentado un fantástico 156 % en los últimos cinco años, pero su precio ha subido solo un 32 %. Un dólar débil podría muy bien desencadenar la imán de dividendos y enviar ALLE más alto!
¿ALLE podría devolver un 23% en 2023? Apostaría por ello, y sin duda por encima de PEP.
Brett Owens es estratega jefe de inversiones de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, obtenga su copia gratuita de su último informe especial: Su cartera de jubilación anticipada: Grandes dividendos, todos los meses, para siempre.
Divulgación: ninguna
Source: https://www.forbes.com/sites/brettowens/2022/12/15/this-safe-dividend-growth-stock-should-return-23-in-2023/