Esta clase de activo tiene el mejor historial de rendimiento durante la alta inflación

A menos que haya estado viviendo bajo una roca, sabe que EE. UU. se encuentra actualmente en un período de inflación bastante alta: la tasa de inflación fue del 7.0 % en diciembre de 2021. Aunque gran parte del análisis se ha centrado en las implicaciones políticas de la alta inflación — y cómo afecta la capacidad de los estadounidenses para pagar bienes básicos como comestibles — también está la cuestión de cómo la inflación afecta las inversiones. Y si bien la inflación puede causar problemas a los inversionistas, hay inversiones que funcionan bien en períodos de alta inflación. Según un artículo reciente de la empresa de servicios de gestión patrimonial Northern Trust, la clase de activos mejor posicionada para proteger su cartera durante un período de alta inflación como el actual son los activos reales basados ​​en acciones.

Para obtener ayuda para invertir en estos activos o con cualquier otra inquietud de planificación financiera, considere buscar un asesor financiero utilizando el servicio gratuito de comparación de asesores financieros de SmartAsset.

Definición de inflación

Para comprender cómo contrarrestar la inflación, es útil comprender primero exactamente qué es la inflación y cómo funciona. En resumen, la inflación es cuando aumentan los costos de los bienes y servicios, lo que le da al dinero menos poder adquisitivo. Si gana $ 50,000 al año pero el costo de vida promedio aumenta un 7%, en efecto ha obtenido una reducción del salario del 7%.

La inflación puede ser causada por una miríada de factores económicos. Economistas de diferentes escuelas han discutido durante siglos sobre las causas de la inflación, pero todo se reduce a que el dinero simplemente no tiene el poder adquisitivo que solía tener.

Northern Trust señala que incluso un aumento del 1 % en la tasa de inflación puede tener un gran impacto en los ahorradores para la jubilación. Una persona que ahorre entre los 25 y los 67 años vería una reducción de los ingresos de jubilación del 36 % en términos reales si la tasa de inflación fuera constante del 3 % en lugar del 2 %.

Definición de activos reales basados ​​en acciones

Ahora que tenemos una comprensión muy básica de lo que es la inflación, deberíamos echar un vistazo más de cerca a la clase de activos que Northern Trust cree que es una buena inversión durante los períodos de alta inflación.

La historia continúa

Los activos reales basados ​​en acciones incluyen recursos naturales, infraestructura cotizada globalmente y bienes raíces globales. Un activo real es una inversión en la que el valor proviene del valor intrínseco del activo en lugar de un valor inventado. Las acciones de una empresa, por ejemplo, no tienen un valor real; al final del día, son solo una hoja de papel. El valor proviene del valor de la empresa determinado por el mercado. La tierra y el petróleo, por su parte, tienen un valor intrínseco como recurso utilizable.

Sin embargo, los activos reales basados ​​en acciones tienen algún mecanismo de mercado. Por ejemplo, invertir en un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces o REIT. Un REIT es un tipo de empresa que posee y opera activos inmobiliarios que producen ingresos. Está invirtiendo en la tierra a través del REIT, que es más fácil y mitiga algunos riesgos.

Activos reales basados ​​en acciones y alta inflación

Una inversión común para compensar la inflación son los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS). Sin embargo, Northern Trust descubrió que el rendimiento relativamente más bajo de estas inversiones en realidad podría no cubrir la pérdida causada por la alta inflación. Sin embargo, muchos tipos de activos reales basados ​​en acciones funcionan bien durante la alta inflación. Los recursos naturales, por ejemplo, obtienen un rendimiento del 20.9 % durante una alta inflación, mientras que la infraestructura global cotizada obtiene un rendimiento del 14.5 %.

Es importante tener en cuenta que es posible que estas clases no tengan buenos rendimientos durante la inflación normal. Los recursos naturales solo ven un rendimiento del 2.4% durante la inflación normal. Por esta razón, es importante monitorear la inflación si planea usar estos activos como parte de su estrategia de inflación.

Lo más importante es...

La inflación es algo con lo que todos los inversores están lidiando en este momento. Si bien existen muchas estrategias para hacer frente a la inflación, una recomendada por la empresa de gestión patrimonial Northern Trust es invertir en activos reales basados ​​en acciones, incluidos bienes raíces y recursos naturales.

Consejos para lidiar con la inflación

• Un profesional puede ayudarlo a lidiar con la inflación o cualquier otro problema que la economía le presente. Encontrar un asesor financiero calificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de SmartAsset lo conecta con hasta tres asesores financieros en su área, y puede entrevistar a sus asesores sin costo alguno para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que pueda ayudarlo a lograr sus objetivos financieros, comience ahora.

• Utilice la calculadora de inflación de SmartAsset para ver cómo podría afectarle la inflación.

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