Esta cartera con un rendimiento del 10.5 % tiene la combinación perfecta para 2023

A pesar de la explosión del mercado de la semana pasada, hay aun hay muchas compras de dividendos fabulosas por ahí. Pero no pierda su tiempo con pagadores tontos como General Mills
GIS
(SIG), con su rendimiento del 2.7%. O el mísero 2.2% que obtienes de un llamado "Dividendo Aristócrata" como McDonald´s (MCD).

La inflacion es aun al 7.7%! Ese es muchos por delante de estos patéticos rendimientos de primer orden. Simplemente no podemos darnos el lujo de tener compañías de bajo pago como estas por más tiempo.

Necesitamos de mucho más más ingresos si queremos lograr el escenario soñado: una jubilación financiada enteramente por dividendos. Ese es el camino por el que vamos hoy, con tres fondos cerrados (CEF) con un increíble rendimiento medio del 10.5%.

Eso le da $ 87.50 "instantáneos" por mes en dividendos por cada $ 10K invertido. En otras palabras, necesitaría solo $ 677,000 para obtener $ 71,000 en ingresos anuales. Ese es el ingreso familiar promedio en Estados Unidos.

También se obtiene un rendimiento del 10.5 %. 10 veces más de lo que paga un fondo indexado. Ingresos como ese son cruciales en liquidaciones como el desastre de 2022 porque no tendrá que vender en una recesión, a diferencia de las personas que tienen el nombre típico de S&P 500.

En cambio, los dividendos que pagan estos tres fondos han mantenido a los inversores alejados del botón de venta este año. Esto, a largo plazo, es el real clave para el poder de los ingresos pasivos.

3 compras de CEF para diversificación instantánea y más del 10 % de dividendos

Por supuesto, la diversificación es fundamental, por lo que queremos que nuestra cartera de CEF contenga lo siguiente:

1. Acciones (para crecimiento a largo plazo)
2. Bonos (para ingresos estables)
3. Bienes raíces (por un poco de ambos)

No es fácil improvisar una cartera que cumpla con estos tres requisitos. Y si invierte en bienes raíces a través de la propiedad física, está viendo bastante de trabajo. (Si ha sido arrendador, sabe que es un trabajo de tiempo completo).

Pero puedes alcanzar las tres categorías. y obtenga un gran flujo de ingresos con CEF (¡prácticamente sin trabajo!). Aquí hay tres fondos que, en conjunto, hacen precisamente eso.

CEF Pick No. 1: Un rendimiento del 10.2% con un descuento "oculto"

Vamos a empezar con el Liberty All-Star Equity Fund (EE. UU.), que posee empresas estadounidenses de gran capitalización con fuertes flujos de efectivo y potencial de crecimiento, como Microsoft (MSFT), Grupo UnitedHealth
UNH
(HNU) y Visado (V). Los gerentes de EE. UU. también han hecho un buen trabajo al recoger firmas sobrevendidas de alto margen como Alfabeto (GOOGL), Danaher
DHR
Corporación (DHR) y adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

El sorteo aquí es el dividendo, con EE. UU. produciendo un 10.2%. Ese dividendo proviene de los pagos de acciones ligeramente apalancadas en la cartera, más los rendimientos de las compras y ventas oportunas de la administración. Es una estrategia que funciona, con EE. UU. registrando un rendimiento total sobresaliente del 214 % en la última década.

También recibimos un buen “adentro” cortesía de la valoración de EE. UU. En este momento, el fondo cotiza alrededor de la par (o casi igual al valor de las acciones en su cartera). Ese es un nivel razonable si se considera que este se ha negociado con primas superiores al 3 % en el último año.

CEF Pick No. 2: Un pagador del 13.4% que sobrevivió accidente tras accidente

Para los bonos, tomaremos el Fondo de estrategias de alto rendimiento Neuberger Berman (NHS), que tiene un descuento del 3.3 % sobre el NAV. Es un buen trato, dado que se negoció a la par recientemente en agosto.

El dividendo es realmente asombroso, con un rendimiento del 13.4%. Si cree que un pago como ese no puede ser seguro, considere que el NHS lo ha mantenido en marcha de manera constante durante 10 años, a pesar de la pandemia y el aumento de las tasas. ¿La razón? Un giro estratégico por parte de la administración hacia bonos corporativos de mayor calidad e infravalorados.

Esos bonos, en particular, le dan al NHS dos formas de generar fuertes rendimientos: mayores ingresos y, a largo plazo, ganancias a medida que se revalorizan con la mejora de la confianza de los inversores. Esta estrategia es exactamente lo que queremos en este mercado excepcionalmente sobrevendido, pero que comienza a recuperarse.

CEF Pick No. 3: Una cartera con un rendimiento del 8 % que cualquier inversionista inmobiliario envidiaría

Por último, vamos con el Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). El fondo tiene más de 200 participaciones, casi todas las cuales son sociedades de inversión inmobiliaria (REIT). Esos REIT, a su vez, poseen cientos o incluso miles de propiedades cada uno, por lo que no tenemos preocupaciones sobre la diversificación aquí.

Las principales participaciones de RQI incluyen al propietario de la torre celular Torre americana (AMT), cuyos servicios tienen una demanda constante a medida que crece el tráfico de datos móviles; FIBRA de autoalmacenamiento Almacenamiento público (PSA), que se beneficia del auge de las "cosas" en los últimos dos años; y almacén REIT Prólogo (PLD), que se está beneficiando a medida que las empresas estadounidenses trasladan su fabricación a casa.

Los dividendos superiores a la media de los REIT alimentan el pago del 8 % de RQI, que se ha mantenido estable durante los últimos cinco años. Con el aumento de los alquileres en todas partes, el flujo de ingresos del fondo es más seguro que nunca, y los inversores se están dando cuenta.

Hemos visto a los inversores acudir en masa a RQI en los últimos dos meses, pero se avecina una ventaja significativamente mayor, ya que una posible nivelación de las tasas beneficia a los bienes raíces. También espero más alcistas a medida que el descuento del 3.3 % de RQI vuelve a la par, un nivel en el que se negocia durante la mayor parte del año.

Reúna los tres CEF anteriores y obtendrá un flujo de ingresos del 10.5 % totalmente diversificado en cientos de activos en tres clases diferentes. Esa es una buena configuración para 2023, que parece un mucho más mejor año en general para el mercado, pero es probable que la volatilidad también se mantenga.

Michael Foster es el analista de investigación principal de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, haga clic aquí para obtener nuestro último informe "Ingresos indestructibles: 5 fondos de ganga con dividendos constantes del 10.2 %."

Divulgación: ninguna