Reportado por Jonathan Ponciano y Hank Tucker
LLas inminentes subidas de tipos de interés, la guerra de Rusia contra Ucrania y el aumento de la inflación han causado estragos en el mercado de valores este año, pero estas cuatro fintechs inversoras han obtenido millones de clientes y miles de millones de dólares en activos a pesar de la agitación.
La explosiva popularidad de las inversiones alternativas ha impulsado un crecimiento asombroso para iCapital, con sede en la ciudad de Nueva York, que vuelve a ForbesFintech 50 por quinto año consecutivo después de obtener $ 500 millones de los inversores en 2021. La plataforma ayuda a los asesores financieros e instituciones heredadas como UBS y BlackRock a diversificar las carteras de sus clientes adinerados con inversiones en capital de riesgo, bienes raíces, deuda estructurada y más— y ahora presta servicios a más de $ 125 mil millones en activos, un 70% más en un año. También hay más por venir: a fines del mes pasado, iCapital dijo que se expandiría al mercado de rentas vitalicias con la adquisición de la plataforma fintech Simon, que ayudó a emitir más de $48 mil millones en inversiones estructuradas y rentas vitalicias el año pasado.
Notoriamente ausente de la lista de este año, Robinhood dejó de ser elegible después de salir a bolsa en julio con una valoración meteórica de $ 30 mil millones. Para resumir el año salvaje del mercado de valores, las acciones de Robinhood se han desplomado más del 83% a medida que el número de usuarios y el volumen de negociación sumergido de los máximos históricos del año pasado. El neobanco socialmente consciente Aspiration, que en agosto dijo que se haría público a través de una empresa de adquisición de propósito especial, también cae, aunque aún no ha comenzado a cotizar.
En su lugar, la correduría Public.com debuta en Fintech 50 menos de tres años después de su lanzamiento en septiembre de 2019. Con la ayuda de las inversiones del multimillonario Shari Redstone, el jugador de la NFL JJ Watt y el influencer Casey Neistat, el número de usuarios de Public se ha triplicado aproximadamente a 3 millones en el último año. La plataforma también amplió rápidamente sus ofertas más allá de las acciones: este año agregó soporte para tokens no fungibles, arte, bienes raíces, criptomonedas y más.
Otros que reaparecen en Fintech 50 este año son el administrador de 401(k) Guideline, que cruzó más de $6 mil millones en activos en abril, y la aplicación móvil Stash, que ahora ofrece criptomonedas junto con sus ofertas de inversión, banca y jubilación.
Estas son las empresas inversoras más innovadoras en fintech:
Guía
Administra planes 401(k) para pequeñas empresas por una tarifa base de $49 por mes más $8 por empleado participante. Se asocia con proveedores de servicios de nómina, incluidos Square, Intuit, Gusto y ADP. Las nuevas leyes estatales, como la de California, que exige que las empresas con cinco o más empleados ofrezcan un plan de ahorro para la jubilación antes del 30 de junio, están ayudando a impulsar el crecimiento. En abril, también comenzó a ofrecer cuentas IRA SEP para trabajadores por cuenta propia.
Sede Principal: Austin, Texas
Oportunidades: $344 millones de General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital y otros
Última valoración: $ 1.15 mil millones
de buena fe: Administra más de 30,000 planes 401(k) para pequeñas empresas, un 50 % más que el año pasado.
cofundadores: CEO Kevin Busque, de 43 años, anteriormente cofundador del mercado de trabajo independiente TaskRabbit; el director técnico Mike Nelson, 34; director de producto Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Conecta a más de 10,000 25,000 asesores financieros y sus cientos de miles de clientes de alto valor neto con capital privado, deuda privada, capital de riesgo, bienes raíces y fondos de cobertura con tan solo $1 10 invertidos por fondo, mucho menos que los mínimos tradicionales para estos fondos , que puede ir desde $ 140 millón hasta $ XNUMX millones. Ahora brinda su servicio de "marca blanca" a más de XNUMX empresas, incluidas Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank y Goldman Sachs.
Sede Principal: Nueva York
Fondos: $765 millones de BlackRock, WestCap, Temasek y otros
Última valoración: 6 millones de dólares
De buena fe: Los activos invertidos a través de la plataforma han aumentado a unos 20 millones de dólares, un 70 % más en un año gracias en parte a las expansiones en Europa y Asia.
Cofundadores: el CEO Lawrence Calcano, de 59 años, con 17 años de experiencia en Goldman Sachs; socios gerentes Dan Vene, 46, y Nick Veronis, 57.
Público.com
Aplicación de corretaje que ofrece inversiones sin comisiones en acciones, ETF y criptomonedas, así como transacciones fraccionadas de NFT y otros coleccionables, y la posibilidad de que los usuarios compartan sus carteras y transacciones, si así lo desean. El año pasado, Pulse dejó de aceptar pagos por el flujo de pedidos, una práctica controvertida en la que aún confían los rivales de libre comercio como Robinhood, y debutó con una función de propinas opcional. En abril, lanzó otra nueva fuente de ingresos: un servicio "Pulse" que permite a las empresas que desean promocionar sus acciones pagar por datos sobre inversores minoristas y celebrar ayuntamientos. Entre los primeros clientes se encuentran la cotizada bolsa de cannabis Tilray y el vehículo de transporte de Dubái Swvl.
Sede Principal: Nueva York
Fondos: $310 millones de Accel, Greycroft, Tiger Global Management y otros
Última valoración: 1.2 millones de dólares
De buena fe: La base de usuarios se ha disparado a tres millones desde menos de un millón a fines de 2020.
Cofundadores: Los codirectores ejecutivos Jannick Malling, de 34 años, y Leif Abraham, de 36, emprendedores en serie provenientes de Dinamarca y Alemania, respectivamente.
Stash
La aplicación de Stash ofrece inversión fraccionada en acciones y ETF, IRA, cuentas corrientes y una tarjeta de débito que recompensa las compras con acciones fraccionarias por una tarifa mensual fija de $1 a $9. En enero, lanzó Smart Portfolio, una cartera administrada por Stash adaptada a la tolerancia al riesgo de un inversor, con una inversión mínima de $5 y una asignación del 4 % al 6 % a las criptomonedas. Ya, 500,000 usuarios han puesto dinero en Smart Portfolios. El verano pasado, Stash adquirió la plataforma de educación financiera PayGrade y la rebautizó como Stash101, que ofrece contenido educativo gratuito para estudiantes, maestros y padres.
Sede Principal: Nueva York
Fondos: $467 millones de Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries y otros
Última valoración: 1.3 millones de dólares
De buena fe: Los ingresos crecieron un 65 % hasta los 86 millones de dólares en 2021, mientras que los clientes de pago aumentaron de 1.8 millones a 2.4 millones.
Cofundadores: El CEO Brandon Krieg, de 47 años, y el presidente Ed Robinson, de 38, quienes se conocieron trabajando en el equipo de operaciones electrónicas de Macquarie.
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Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/