Es difícil creer que durante la Gran Recesión que siguió al 2007 crisis financiera, hubo fondos que generaron rendimientos positivos. Pero los hubo. Entre estos estaban los fondos de preservación de capital, que hacen exactamente lo que implican: preservar su capital, incluso durante las recesiones económicas.
Si estas mirando retorno totals sobre una base anual, los fondos de preservación de capital a continuación son algunos de los mejores que lograron entregar en todos los entornos durante la última década. No importa qué tipo de mercado se presente, alcista o bajista, podría ser prudente ceñirse a unos pocos fondos de preservación de capital que tengan la mayor parte de su exposición a grado de inversión bonos, por si acaso.
1. The Great-West Short Duration Bond (MXSDX): alta calidad, bajo rendimiento
Si está buscando exposición a bonos de grado de inversión, considere el bono de duración corta Great-West (MXSDX), que invierte al menos el 80 % de sus activos netos en bonos del Tesoro de EE. UU., comerciales y residenciales. valores respaldados por hipotecas, valores respaldados por activos y bonos corporativos.
Desde su fecha de inicio en agosto de 1995, MXSDX ha reportado un retorno total de 4.11%. los índice de gastos de 0.60% es inferior al promedio de la categoría de 0.81% y no hay inversión mínima. Estos no son números ejemplares, pero el objetivo es mantenerse seguro durante tiempos volátiles mientras obtiene un poco de rendimiento.
2. El Bono Corporativo Prudencial de Corto Plazo (PBSMX): Mayor Inversión, No Mejores Resultados
El Bono Corporativo Prudencial de Corto Plazo (PBSMX) se enfoca en ingreso actual con la preservación del capital invirtiendo en bonos de corporaciones con diferentes vencimientos. El efectivo duración del fondo es generalmente menos de tres años.
Desde su fecha de creación en septiembre de 1989, el fondo ha obtenido una rentabilidad de poco menos del 5%. El índice de gastos del 0.75 % es ligeramente mejor que el promedio de la categoría del 0.81 %, aunque sigue siendo alto. Este es un fondo grande en relación con los demás en esta lista, con activos netos de $10 mil millones y una inversión mínima de $1,000. ¿Vale la pena el precio? Puede presentar un argumento de cualquier manera, pero puede haber mejores oportunidades disponibles.
3. La cartera BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX): sin índice de gastos
La cartera BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) no viene con un índice de gastos (su índice de gastos ajustado es 0.01%, efectivamente cero), lo cual es impresionante. Sin embargo, el rendimiento del fondo y su futuro potencial son más importantes a tener en cuenta aquí.
Desde el inicio del fondo en septiembre de 2004, ha obtenido una rentabilidad del 3.67%. Además, no hay una inversión mínima, lo que lo convierte en un fondo de preservación de capital inicial de bajo riesgo para inversores cautelosos. Pero, ¿qué es probable que depare el futuro para BRASX? BRASX invierte en lo siguiente:
- Valores respaldados por hipotecas comerciales y residenciales
- Obligaciones de gobiernos no estadounidenses y organizaciones supranacionales
- Obligaciones de sociedades nacionales y no estadounidenses
- Valores respaldados por activos
- Obligaciones hipotecarias garantizadas
- Valores del Tesoro y agencias de EE. UU.
- Derivados
- Inversiones equivalentes al efectivo
- Acuerdos de recompra
- Acuerdos de recompra inversa
- rollos de dólar
Eso calificaría como una amplia gama de vehículos de inversión y, con el tiempo, los inversores podrían intentar maximizar el rendimiento de este fondo. En lo que respecta al potencial, espere más de lo mismo, que es una baja apreciación del capital, si la hay, un rendimiento decente y una relativa capacidad de recuperación para mercado bajista .
Lo más importante es...
Si está buscando una relativa resiliencia frente a condiciones económicas desafiantes mientras obtiene un poco de rendimiento, es posible que desee considerar investigar más a fondo los fondos anteriores. No debe esperar un gran retorno. Después de todo, se trata más de la preservación del capital.
Fuente: https://www.investopedia.com/articles/investing/111015/best-funds-capital-preservation.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo