Preparación de impuestos: 10 mitos a evitar

La temporada de preparación de impuestos está en marcha. Mientras prepara su declaración de 2021 y varios formularios y calendarios, asegúrese de evitar caer en mitos fiscales comunes que pueden costarle mucho dinero.

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Los mitos fiscales suelen tener sus raíces en ilusiones. Pero, básicamente, confundir un mito fiscal con la realidad puede conducir a errores en los ingresos que declara y en las deducciones que realiza. Y esos lapsos pueden costarle dinero del mundo real en forma de impuestos, multas e intereses.

Preparación de impuestos: Esquiva estos mitos

Para ayudarlo a evitar cometer tales errores, aquí hay 10 mitos fiscales que los principales asesores financieros advierten a los contribuyentes que deben esquivar.

Mito de preparación de impuestos: Presentar una extensión de impuestos significa que puede pagar su factura de impuestos más adelante.

Realidad: “Obtener una extensión le permite presentar su declaración de impuestos en una fecha posterior”, dijo Will Vaughan, asesor patrimonial de la firma de asesoría RegentAtlantic. “Sin embargo, aún debe pagar su factura de impuestos pendiente antes de la fecha límite de presentación original para evitar multas e intereses”.

Mito de preparación de impuestos: Las ganancias de capital de las inversiones pueden llevarlo a una categoría impositiva más alta.

Realidad: Las ganancias de capital a largo plazo y los dividendos calificados se gravan por separado de sus ingresos ordinarios, dice Vaughan. “Esto significa que, si bien las ganancias de capital a largo plazo pueden aumentar su factura de impuestos, nunca lo llevarán a una categoría impositiva ordinaria más alta”, dijo.

Mito de preparación de impuestos: Los ingresos por dividendos e intereses de menos de $10 no tienen que declararse.

Realidad: Los intereses y dividendos inferiores a $10 generalmente no se informan en los formularios de impuestos 1099-DIV o 1099-INT. Aún así, los contribuyentes deben declarar y pagar impuestos sobre estos montos, incluidos los montos inferiores a $10 al presentar la declaración de impuestos federales, dice Nilay Gandhi, asesora financiera sénior de Vanguard Personal Advisor Services.

¿Están sujetos a impuestos sus beneficios del Seguro Social?

Mito de preparación de impuestos: Los beneficios del Seguro Social no están sujetos a impuestos.

Realidad: Los beneficios pueden estar sujetos a impuestos. Si los contribuyentes están sujetos a impuestos sobre sus beneficios del Seguro Social se basa en sus ingresos generales, incluidos los ingresos de otras fuentes, como un trabajo y una pensión, dice Gandhi. También depende de su estado civil.

Mito de preparación de impuestos: Si no recibe un Formulario 1099 u otros formularios de impuestos para ciertos ingresos, no necesita declarar esos ingresos.

Realidad: “Extremadamente equivocado”, dijo Hayden Adams, director de planificación fiscal y financiera del Centro Schwab para la Investigación Financiera. “Incluso si no recibe un formulario 1099 u otros formularios de impuestos, aún debe informar todos los ingresos que recibió al IRS. Esto incluye todos los pagos en efectivo, los ingresos por alquiler, los ingresos por operaciones secundarias o cualquier otra forma de pago, incluidos los ingresos por trueque”.

¿Está sujeta a impuestos la criptomoneda?

Mito de preparación de impuestos: La criptomoneda no está sujeta a impuestos.

Realidad: “La criptomoneda se grava igual que otras inversiones, dijo Adams. “También está sujeto a impuestos sobre ganancias de capital como cualquier otro activo. Si vende activos criptográficos para obtener una ganancia, se pueden gravar con las tasas impositivas de ganancias de capital a corto o largo plazo, según su período de tenencia. Además, si usa criptomonedas para comprar algo como un automóvil o un televisor, el IRS considera esa transacción como una venta de criptomonedas. Como resultado, podría tener una ganancia imponible para declarar en su declaración de impuestos”.

Mito de preparación de impuestos: Es probable que la presentación de una declaración enmendada desencadene una auditoría.

Realidad: “Falso”, dijo Adams de Schwab. “En general, presentar una declaración enmendada no aumenta las probabilidades de ser auditado por el IRS. Si merece un reembolso, definitivamente querrá presentar una declaración enmendada para recuperar el dinero que se le debe”.

Mito de preparación de impuestos: El dinero obtenido en países extranjeros, como el de un negocio, no está sujeto a impuestos en los EE. UU.

Realidad: “No está bien”, dijo Adams. Debe informar todos los ingresos de cualquier fuente en su declaración de impuestos de EE. UU. “Hay deducciones y créditos fiscales disponibles para los impuestos extranjeros que paga. Pero aún debe informar esos ingresos en su declaración de impuestos”.

Mitos sobre el impuesto sobre donaciones y sucesiones

Mito de preparación de impuestos: El destinatario de un regalo grande debe pagar impuestos sobre la cantidad recibida.

Realidad: El impuesto sobre donaciones, si corresponde, lo paga el donante, no el destinatario, dice Vaughan de RegentAtlantic. El donante debe presentar una declaración de impuestos sobre donaciones (Formulario 709) si la donación en 2021 es mayor que el monto de exclusión anual de $15,000. La exclusión de 2022 es de $16,000. Aún así, ¿cuándo un donante de un solo contribuyente realmente necesita pagar el impuesto sobre donaciones? Si sus donaciones acumuladas durante la vida y de su patrimonio después de la muerte en 2021 totalizaron más de $11.7 millones. Si mueren en 2022, el umbral es de 12.06 millones de dólares.

Mito de preparación de impuestos: Su hijo en edad universitaria tiene un margen de maniobra ilimitado para declararse dependiente del padre con ingresos y activos más bajos. Esa elección puede mejorar sus probabilidades de ganar ayuda financiera federal para la universidad.

Realidad: No, las reglas relacionadas con el estado de dependiente en las solicitudes de ayuda pueden diferir de las reglas para el estado de dependiente en una declaración de impuestos, dice Roger Young, director de liderazgo intelectual de T. Rowe Price. Un estudiante dependiente con padres casados ​​tiene que reportar la información financiera de ambos padres en una solicitud de ayuda, incluso si declaran impuestos por separado. ¿Si los padres están divorciados? El estudiante reporta información financiera del padre con el que vivió durante el año o que le brindó más apoyo económico.

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