Las exenciones fiscales no son la razón principal para la filantropía de alto valor neto

Las exenciones fiscales no son el principal incentivo para la filantropía entre los ultra ricos, según el informe inaugural de BNY Mellon Wealth Management. Estudio de donaciones benéficas.  

El informe, que encuestó a 200 personas con riquezas que oscilaban entre $5 millones y más de $25 millones, encontró que los tres principales motivadores eran la satisfacción personal, la conexión con una causa u organización y el sentido del deber con respecto a retribuir.

Por el contrario, los beneficios fiscales se clasificaron entre las tres últimas razones para donar dinero a organizaciones benéficas, según muestran los hallazgos.

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“Los hallazgos del estudio de BNY Mellon no sorprenden”, dijo Juan Ros, planificador financiero certificado de Forum Financial Management en Thousand Oaks, California. “Los datos han sido muy consistentes de un año a otro, particularmente cuando se trata de la motivación de los donantes”.

“Los impuestos son un buen beneficio adicional y, a veces, los impuestos pueden ser el catalizador de una discusión más amplia sobre objetivos caritativos, pero los impuestos no son la razón principal por la que la gente dona”, dijo Ros.

Hay un mayor interés en la filantropía entre los millennials y la Generación X, según el informe, que encuestó a inversores intergeneracionales en todo el país. 

Casi las tres cuartas partes de los millennials de alto patrimonio neto y 8 de cada 10 inversores de la Generación X tienen una estrategia de donaciones benéficas, según el informe.

“Las generaciones más jóvenes se inclinan más por la caridad y se preocupan más por el impacto”, dijo David Foster, CFP y fundador de Gateway Wealth Management en St. Louis. “Todavía no tienen mucho dinero en relación con las generaciones anteriores, pero, cuando lo tengan, el panorama de las donaciones se verá muy diferente”.

Además, es más probable que los inversores ricos más jóvenes busquen asesores que compartan sus valores, dijo. “Su dinero y sus valores están inextricablemente vinculados de una manera que no lo están el dinero y los valores de sus clientes mayores”.  

De hecho, mientras que el 62% de los encuestados estuvo de acuerdo en que era "importante" que su asesor patrimonial comprendiera sus valores, con porcentajes más altos entre los millennials, la Generación X y los inversores con al menos $25 millones en riqueza.

El informe también muestra un cambio en las donaciones en los últimos dos años, con la mayoría de los inversores de alto patrimonio dando más desde que comenzó la pandemia.

Sin embargo, es difícil predecir si el repunte continuará, ya que las donaciones benéficas están altamente correlacionadas con el mercado de valores. según Giving USA, que ha seguido la filantropía estadounidense durante más de 60 años.

Aún así, los expertos se sienten optimistas sobre el futuro de las donaciones.

“Estados Unidos siempre ha sido un país generoso y la filantropía es parte de nuestro ADN cultural”, dijo Ros de Forum Financial Management.