Secretos para convertirse en un banco digital exitoso

Una solución de banca digital es el sueño de un cliente. Una banca que no implique visitar sucursales físicas, reservar citas para manejar transacciones complejas o servicios generalizados que brinden soluciones financieras claras es exactamente lo que representa un banco digital. Sin embargo, para que una plataforma de banca digital de marca blanca tenga éxito a largo plazo, debe satisfacer las crecientes demandas de los clientes en cuanto a personalización, facilidad de uso e innovación para generar una lealtad duradera en los clientes.

El aumento de la competencia dentro del espacio de la banca digital exige que las plataformas de banca digital prioricen la flexibilidad y la confianza, y esta última constituye una preocupación creciente y acentuada por la falta de ciberseguridad dentro de la industria de servicios financieros. debido al aumento de los ataques. Estos son los secretos mejor guardados para convertirse en una solución de banca digital de gran éxito.

Las funciones imprescindibles que necesita para una solución de banca digital centrada en el cliente

La experiencia del cliente en la industria de los servicios financieros es muy importante y aún más con la banca digital, ya que está diseñada para erradicar el tiempo y el esfuerzo que se dedica a la banca.

Un neobanco de marca blanca debe aprovechar su tecnología lo mejor posible para garantizar que su modelo de negocio y su estrategia sean convenientes y fáciles de usar para el cliente. El núcleo de un neobanco de marca blanca debe incluir una estructura de bajo costo, creación rápida de cuentas para los clientes y una interfaz personalizable que sea fácil de usar en cualquier momento. Además, dicha solución de banca digital debería ser fácilmente accesible. Teniendo en cuenta que 15% de los usuarios bancarios realizan gran parte de sus negocios en sus teléfonos, un neobanco de marca blanca debería satisfacer el creciente deseo de los clientes de una amplia gama de funciones y alta conectividad que optimice la experiencia de banca móvil.

Además, una plataforma de banca digital de marca blanca debería ofrecer asistencia en tiempo real a los clientes. Los clientes exigen soporte instantáneo, ya que es una característica importante para generar lealtad a la marca. Usar mecanismos de asistencia en vivo que aprovechen  inteligencia artificial (IA  ) es otro buen punto de partida para mejorar la experiencia del cliente.

Proporcionar experiencias personalizadas a los clientes

Los usuarios bancarios necesitan servicios personalizados para sentir que usted realmente está mirando por su futuro financiero. Quieren los servicios que mejor se adapten a sus necesidades y esperan una solución de banca digital con servicios completos que les brinden diferentes opciones. Ya sea una cuenta multidivisa, la capacidad de elegir entre cientos de pasarelas de pago o múltiples soluciones de transferencia de dinero, los neobancos deberían ofrecer opciones personalizadas para abordar los puntos débiles de los clientes mientras realizan operaciones bancarias.

Una solución de banca digital debe buscar los comentarios de los clientes en todo momento para comprender mejor cada viaje del cliente y luego usar las herramientas/tecnología adecuadas para personalizar mejor los servicios que los clientes se sienten cómodos usando. Aprovechar los datos de los clientes que describen mejor las necesidades y preferencias de los clientes permite a las instituciones garantizar servicios más vitales. Una solución de banca digital de alta calidad ofrece una experiencia multicanal, involucrando a los usuarios a través de diferentes medios como aplicaciones móviles/de mensajería y correo electrónico.

Abordar las preocupaciones de seguridad de datos

Una de las mayores preocupaciones que expresan los clientes con la industria bancaria se refiere a la seguridad de los datos. Los clientes deben sentirse seguros al intercambiar información confidencial con una solución de banca digital, mejorando la construcción de relaciones entre proveedores y banqueros.

Los estudios muestran que el 47% de los clientes estadounidenses se alejan de los primeros bancos digitales debido a problemas de seguridad, aunque la demanda de estos servicios sigue siendo relativamente alta. Al crear una solución de banca digital, debe realizar varias comprobaciones para asegurarse de que su solución cumpla con los estándares y requisitos de seguridad que esperan los clientes. Hay varios métodos de prueba que puede usar para crear una solución de marca blanca antes de la implementación para proporcionar seguridad de alto nivel, incluidas pruebas de seguridad, integración, regresión y aceptación del usuario.

Desafíos de seguridad para los neobancos Existen muchos que funcionan de forma autónoma, dependen de proveedores de seguridad externos y carecen de los recursos para contratar especialistas en seguridad que puedan implementar soluciones de seguridad integrales. Para que prospere una solución de neobanco de marca blanca, se debe dedicar más tiempo y énfasis a la creación de una infraestructura integral de seguridad de datos que facilite el servicio. Ser transparente sobre las políticas de servicio y los métodos de recopilación de datos también contribuye en gran medida a generar confianza con los clientes. Y, proporcionando soluciones sin contraseña como autenticación biométrica agregue capas de protección al ingresar información, lo que hace que la experiencia sea menos problemática.

Optimización del viaje del cliente

Comprender el viaje del cliente mientras opera un neobanco de marca blanca exitoso requiere que se concentre en  adquisición  , maximizando la adopción de los clientes mediante el marketing a través de múltiples canales, convenciendo a los clientes de que su solución se puede utilizar desde cualquier lugar y en cualquier momento. Una vez que los clientes se registren en su solución, debe realizar un seguimiento constante para garantizar un proceso de incorporación sin problemas y asegurarse de que regresen constantemente para usar sus servicios.

Asegúrese de que su solución de banca digital se adapte mejor a las preferencias únicas de los clientes y facilite la comunicación constante para que los clientes puedan ofrecer comentarios para aumentar las tasas de conversión y los ingresos potenciales.

Las posibilidades son infinitas para las soluciones de banca digital como los neobancos de marca blanca, lo que aumenta la competitividad del mercado al aprovechar las tecnologías y ofertas adecuadas. Pero solo la adaptación de todas las capacidades a las innumerables necesidades únicas de los usuarios es lo que separa las plataformas de banca digital exitosas de las estancadas.

Una solución de banca digital es el sueño de un cliente. Una banca que no implique visitar sucursales físicas, reservar citas para manejar transacciones complejas o servicios generalizados que brinden soluciones financieras claras es exactamente lo que representa un banco digital. Sin embargo, para que una plataforma de banca digital de marca blanca tenga éxito a largo plazo, debe satisfacer las crecientes demandas de los clientes en cuanto a personalización, facilidad de uso e innovación para generar una lealtad duradera en los clientes.

El aumento de la competencia dentro del espacio de la banca digital exige que las plataformas de banca digital prioricen la flexibilidad y la confianza, y esta última constituye una preocupación creciente y acentuada por la falta de ciberseguridad dentro de la industria de servicios financieros. debido al aumento de los ataques. Estos son los secretos mejor guardados para convertirse en una solución de banca digital de gran éxito.

Las funciones imprescindibles que necesita para una solución de banca digital centrada en el cliente

La experiencia del cliente en la industria de los servicios financieros es muy importante y aún más con la banca digital, ya que está diseñada para erradicar el tiempo y el esfuerzo que se dedica a la banca.

Un neobanco de marca blanca debe aprovechar su tecnología lo mejor posible para garantizar que su modelo de negocio y su estrategia sean convenientes y fáciles de usar para el cliente. El núcleo de un neobanco de marca blanca debe incluir una estructura de bajo costo, creación rápida de cuentas para los clientes y una interfaz personalizable que sea fácil de usar en cualquier momento. Además, dicha solución de banca digital debería ser fácilmente accesible. Teniendo en cuenta que 15% de los usuarios bancarios realizan gran parte de sus negocios en sus teléfonos, un neobanco de marca blanca debería satisfacer el creciente deseo de los clientes de una amplia gama de funciones y alta conectividad que optimice la experiencia de banca móvil.

Además, una plataforma de banca digital de marca blanca debería ofrecer asistencia en tiempo real a los clientes. Los clientes exigen soporte instantáneo, ya que es una característica importante para generar lealtad a la marca. Usar mecanismos de asistencia en vivo que aprovechen  inteligencia artificial (IA  ) es otro buen punto de partida para mejorar la experiencia del cliente.

Proporcionar experiencias personalizadas a los clientes

Los usuarios bancarios necesitan servicios personalizados para sentir que usted realmente está mirando por su futuro financiero. Quieren los servicios que mejor se adapten a sus necesidades y esperan una solución de banca digital con servicios completos que les brinden diferentes opciones. Ya sea una cuenta multidivisa, la capacidad de elegir entre cientos de pasarelas de pago o múltiples soluciones de transferencia de dinero, los neobancos deberían ofrecer opciones personalizadas para abordar los puntos débiles de los clientes mientras realizan operaciones bancarias.

Una solución de banca digital debe buscar los comentarios de los clientes en todo momento para comprender mejor cada viaje del cliente y luego usar las herramientas/tecnología adecuadas para personalizar mejor los servicios que los clientes se sienten cómodos usando. Aprovechar los datos de los clientes que describen mejor las necesidades y preferencias de los clientes permite a las instituciones garantizar servicios más vitales. Una solución de banca digital de alta calidad ofrece una experiencia multicanal, involucrando a los usuarios a través de diferentes medios como aplicaciones móviles/de mensajería y correo electrónico.

Abordar las preocupaciones de seguridad de datos

Una de las mayores preocupaciones que expresan los clientes con la industria bancaria se refiere a la seguridad de los datos. Los clientes deben sentirse seguros al intercambiar información confidencial con una solución de banca digital, mejorando la construcción de relaciones entre proveedores y banqueros.

Los estudios muestran que el 47% de los clientes estadounidenses se alejan de los primeros bancos digitales debido a problemas de seguridad, aunque la demanda de estos servicios sigue siendo relativamente alta. Al crear una solución de banca digital, debe realizar varias comprobaciones para asegurarse de que su solución cumpla con los estándares y requisitos de seguridad que esperan los clientes. Hay varios métodos de prueba que puede usar para crear una solución de marca blanca antes de la implementación para proporcionar seguridad de alto nivel, incluidas pruebas de seguridad, integración, regresión y aceptación del usuario.

Desafíos de seguridad para los neobancos Existen muchos que funcionan de forma autónoma, dependen de proveedores de seguridad externos y carecen de los recursos para contratar especialistas en seguridad que puedan implementar soluciones de seguridad integrales. Para que prospere una solución de neobanco de marca blanca, se debe dedicar más tiempo y énfasis a la creación de una infraestructura integral de seguridad de datos que facilite el servicio. Ser transparente sobre las políticas de servicio y los métodos de recopilación de datos también contribuye en gran medida a generar confianza con los clientes. Y, proporcionando soluciones sin contraseña como autenticación biométrica agregue capas de protección al ingresar información, lo que hace que la experiencia sea menos problemática.

Optimización del viaje del cliente

Comprender el viaje del cliente mientras opera un neobanco de marca blanca exitoso requiere que se concentre en  adquisición  , maximizando la adopción de los clientes mediante el marketing a través de múltiples canales, convenciendo a los clientes de que su solución se puede utilizar desde cualquier lugar y en cualquier momento. Una vez que los clientes se registren en su solución, debe realizar un seguimiento constante para garantizar un proceso de incorporación sin problemas y asegurarse de que regresen constantemente para usar sus servicios.

Asegúrese de que su solución de banca digital se adapte mejor a las preferencias únicas de los clientes y facilite la comunicación constante para que los clientes puedan ofrecer comentarios para aumentar las tasas de conversión y los ingresos potenciales.

Las posibilidades son infinitas para las soluciones de banca digital como los neobancos de marca blanca, lo que aumenta la competitividad del mercado al aprovechar las tecnologías y ofertas adecuadas. Pero solo la adaptación de todas las capacidades a las innumerables necesidades únicas de los usuarios es lo que separa las plataformas de banca digital exitosas de las estancadas.

Fuente: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/