Schwab pagará $ 187 millones para resolver reclamos que engañó a los clientes

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Charles Schwab pagará casi $ 200 millones después de que una investigación de la Comisión de Bolsa y Valores descubriera que sus servicios de "asesoramiento automático" aconsejaron a los clientes que invirtieran de manera subóptima y no advirtieron adecuadamente a los clientes sobre tarifas ocultas, la SEC anunció Lunes.

Hechos clave

El segundo dijo tres filiales de inversión de Schwab, utilizando el asesor robótico Schwab Intelligent Portfolios de la empresa, asignaron los activos de los clientes a las inversiones en efectivo de una manera que la empresa sabía que "haría que los clientes ganaran menos dinero incluso asumiendo la misma cantidad de riesgo" entre marzo de 2015 y noviembre 2018.

Schwab, a su vez, tomó el dinero extra y obtuvo ganancias adicionales prestándolo a través de su banco afiliado, alegó la SEC.

Schwab “ni admite ni niega las acusaciones”, dijo la compañía en un comunicado. ambiental el lunes defendiendo sus productos robo-advisor.

La empresa pagará $186.5 millones (una multa civil de $135 millones y $52 millones en pagos de intereses por restitución y prejuicio) a los clientes perjudicados.

Cita crucial

"La conducta de Schwab fue atroz y la acción de hoy envía un mensaje claro a los asesores de que deben ser transparentes con los clientes sobre las tarifas ocultas y cómo dichas tarifas afectan los rendimientos de los clientes", dijo Gurbir Grewal, director de la División de Cumplimiento de la SEC, en un comunicado. ambiental.

Tangente

Las acciones de Schwab cayeron un 2.7% en las operaciones del lunes, siguiendo de cerca una liquidación más amplia del mercado y probablemente no se vieron afectadas por el pago, ya que la empresa reportaron un cargo de casi $200 millones en el segundo trimestre de 2021 relacionado con la investigación de la SEC.

Número grande

33.6 millones. Esa es la cantidad de cuentas de corretaje activas que manejaba Charles Schwab a fines del primer trimestre de 2022, según el informe más reciente de la SEC de la compañía. limaduras en abril, con un total de 7.86 billones de dólares en activos de clientes.

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