Schwab sigue a Fidelity al ofrecer indexación directa a los inversores

Crear riqueza se ha vuelto más accesible que nunca gracias a la disminución de los costos comerciales. Muchas firmas de corretaje ya ofrecen negociación de fondos cotizados en bolsa (ETF) y en línea sin comisión. El gigante financiero Charles Schwab acaba de agregar otra arma a su arsenal, ofreciendo una herramienta más para las masas.

Charles Schwab, que administra $380 mil millones en activos, anunció recientemente el lanzamiento de su primer producto de indexación directa para inversores minoristas. Llamada Indexación personalizada de Schwab, la oferta más reciente de la compañía tiene como objetivo combinar la tecnología con el comercio sin comisiones para reducir las barreras a la indexación directa para inversores y asesores por igual.

Los inversores a menudo aprovechan la indexación directa para reducir su carga fiscal o implementar una estrategia de inversión especializada, lo que les permite ahorrar más para la jubilación y acumular riqueza más rápido. UN asesor financiero calificado puede ayudarlo a determinar si tales estrategias son una opción adecuada para usted.

Indexación personalizada de Schwab: dentro del nuevo producto

Charles Schwab ya ofrece varios tipos de cuentas administradas por separado (SMA), que son cuentas administradas por profesionales para seguir estrategias de inversión específicas. El nuevo producto de indexación personalizada de Schwab es la última incorporación de Schwab a sus ofertas de SMA y emplea un proceso de optimización patentado que incluye el control diario de las carteras de clientes y la gestión de impuestos.

La indexación directa no es una estrategia nueva. Dado que no puede comprar directamente acciones de un índice, como el S&P 500, muchos inversionistas comúnmente intentan replicar el desempeño de un índice comprando fondos mutuos y ETFs para rastrearlo Una alternativa a la compra de fondos administrados es invertir directamente, comprando las acciones individuales de un índice para que sus inversiones tengan características similares.

Sin embargo, dado que la indexación directa es una estrategia tradicionalmente intensiva en capital, anteriormente se limitaba a inversores de patrimonio neto ultra alto. Los inversionistas generalmente construyen carteras indexadas directamente para maximizar los rendimientos después de impuestos o personalizar para causas ambientales o sociales. Con este nuevo lanzamiento, Charles Schwab se une a otras grandes instituciones financieras para ofrecer una opción de menor costo.

Fidelity abrió recientemente una oferta de indexación directa, Fidelity Managed FidFolio, para inversores minoristas, que combina la indexación directa con la inversión en acciones fraccionarias. Schwab, por otro lado, está lanzando su opción de indexación directa para inversores y asesores más ricos: necesitará un mínimo de $ 100,000 para abrir una cuenta de indexación personalizada de Schwab en comparación con FidFolio, que solo requiere $ 5,000 para abrir. Ambos cobran 0.40% en gastos de gestión.

Lo que los inversores necesitan saber

Charles Schwab sigue a otras firmas de inversión importantes al ofrecer indexación directa, pero la compañía ha optado por comercializar su nuevo producto a inversionistas con más activos líquidos que el FidFolio administrado de Fidelity. La indexación personalizada de Schwab se lanzará con una cuenta mínima de $ 100,000, un tamaño de cuenta que Schwab afirma que aún brindará la oportunidad de obtener beneficios fiscales significativos y será más accesible para una base más amplia de clientes.

De hecho, una de las ventajas clave de las cuentas de indexación directa es la capacidad de aprovechar ciertas estrategias fiscales, como el plan de recolección de pérdidas fiscales. Si posee acciones de un fondo mutuo o un ETF, solo puede comprar o vender una a la vez. Por otro lado, tener cientos de acciones individuales en lugar de acciones de un fondo de seguimiento de índices permite a los inversores cosechar múltiples pérdidas al vender posiciones individuales, equilibrando así esas pérdidas con otras ganancias imponibles. Esto puede reducir efectivamente la categoría impositiva de un inversionista minorista si se emplea correctamente.

“El lanzamiento de la indexación personalizada de Schwab marca un hito al brindarles a los inversores el poder de personalizar sus inversiones para que se ajusten a sus circunstancias y perspectivas únicas”, dijo Omar Aguilar, director ejecutivo y director de inversiones de Schwab Asset Management, en un comunicado de prensa. “Cada inversionista es diferente, y ahora podemos… ampliar el acceso a soluciones personalizadas que les permitirán invertir en formas que cumplan con sus distintos objetivos”.

Resumen Final

Los costos reducidos y los productos financieros innovadores están abriendo más oportunidades de creación de riqueza para los inversores minoristas, y el producto más nuevo de Schwab tiene como objetivo hacer precisamente eso. Aunque la gran cantidad de productos disponibles puede resultar confuso, la adición de otra opción de indexación directa permite que más personas se beneficien de cuentas de inversión adaptadas a sus objetivos financieros personales.

Consejos para crear riqueza

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Fuente: https://finance.yahoo.com/news/schwab-follows-fidelity-offering-direct-180011574.html