Recupere las pérdidas de existencias de 2022 con 2 pasos seguros y seguros

Algunas pérdidas son tan malas que es dinero muerto...

Mira, lo sé Varios de ti entró en algunas acciones incompletas en los últimos dos años. No estoy dando nombres, pero vamos, como padre de dos niños pequeños, puedo darme cuenta cuando algo anda mal.

Nuestras acciones de dividendos seguros se han mantenido mejor que, bueno, casi cualquier otra cosa en este mercado. Hemos sido cautelosos desde finales de 21, registrando ganancias en el camino. Cuando el mercado alcanzó su punto máximo, vendimos temprano y con frecuencia para recaudar efectivo.

Entonces, si me escribes sobre dinero muerto, seamos realistas, te metiste en algo malo. Tal vez fue tecnología, criptografía o NFT. O lo que sea.

No vamos a juzgar en estas páginas. De hecho, te vamos a ayudar. recuperar responsablemente

Pero prométeme, esta vez, que todos respetaremos el sonido de succión gigante de 2022. (Ido pero nunca olvidado, Ross Perot.) Como hemos discutido Más de y Más de y Más de (y Más de!) nuevamente, la Reserva Federal está extrayendo liquidez del sistema financiero para calmar la inflación.

Esto es malo para las acciones, y mientras la Fed esté no nuestro amigo, el mercado en general seguirá siendo desafiado.

Así que terminemos de lamentar tus pérdidas. Lo que sea que te metiste fuera de nuestro Perspectiva contraria comunidad, estoy seguro que subió como loco hasta que no lo hizo. Cuando el impulso cambió, lo hizo rápido. Tal vez pensó que vendería y registraría ganancias, pero ese momento llegó y se fue.

Si es así, no estás solo. Muchos otros inversores han quedado conmocionados por la rapidez del declive de 22. Al igual que usted, todavía tienen algunos grandes perdedores, preguntándose qué diablos se supone que deben hacer con estos esqueletos de acciones.

Tiene un descuento del 20%. Ahora el 40%. 50%. ¡Tiene que rebotar!

Bueno, no sucedió. Estas cosas se tiraron a la basura. Todos los niveles de soporte fueron eliminados rápidamente. (Lección importante: el apoyo es mucho menos útil durante los descensos.)

Tomar una pérdida es una práctica dolorosa pero importante en los mercados bajistas. Es mejor hacerlo temprano que tarde.

En general, saber cuándo comprar es más fácil que saber cuándo vender. Los verdaderos profesionales conocen la importancia de liberar a un perdedor.

Invertir la vida te llega rápido. Y lo entiendo porque yo mismo estuve allí en 2008.

Si cree que las criptomonedas son de alto octanaje, debería haber visto mi cuenta de futuros a mediados de la década de 2000. Mientras Brasil desviaba su cosecha de azúcar hacia el combustible de etanol, su estratega de inversiones se cargó de contratos de azúcar.

Fue brillante por un tiempo. De 2004 a 2008 aumenté la cuenta de una apuesta inicial de $2,000 a $154,000. Entonces golpeó el mercado bajista de todos los mercados bajistas, y no supe cómo ajustarme. ¡Mi isla tropical vino y se fue!

Pero lo que es más importante, aprendí a navegar en un mercado bajista. Todo el mundo tiene que aprender de la manera difícil. Y si esta fue tu primera lección, pues bien. Tenía que suceder en algún momento.

¿Ahora? Salga de este hoyo con una estrategia segura que funcione muy bien en mercados bajistas.

Hay una forma de revivir este dinero muerto. Necesitamos duplicarlo. Y gracias a las valoraciones baratas, podemos hacerlo con bastante rapidez a través de acciones de dividendos.

Este es un giro en nuestro núcleo retirarse con la estrategia de dividendos, donde encontramos rendimientos seguros del 8%. Los grandes pagos son geniales con un montón de dinero.

Cuando tenemos un millón de dólares, podemos generar $80,000 por año con rendimientos del 8%. La mayoría de los años, eso es tan bueno como parece.

Pero los mercados bajistas son un regalo. Nos dan una ventana donde podemos duplicar nuestro dinero rápidamente.

Esto es lo que quiero decir. En abril de 2020, teníamos cinco productores de dividendos que vendían a precios de liquidación. Entonces, envié esta Alerta Flash a mi Rendimientos ocultos suscriptores para comprar los cinco:

Estas cinco compras oportunas generaron rendimientos promedio del 24%. Agradable.

Este es el tipo de oportunidad que espero que veamos pronto.

¿Siempre compramos en mínimos importantes? No claro que no. Y para ser honesto, es posible duplicar nuestro dinero cada pocos años sin preocuparnos por el próximo movimiento del mercado. Dejame mostrarte un ejemplo.

En enero de 2020, agregamos UnitedHealth (UNH) para nuestro Rendimientos ocultos portafolio. Esto fue dos meses antes de una severa caída del mercado de valores. Panorama general, eso no importaba porque:

1. UNH estaba aumentando sus ganancias en un 10% o más cada año.
2. Gracias a estas ganancias, el dividendo de UNH se duplicaba cada pocos años.

La relación precio-beneficio (P/E) de UNH de 21 no estaba mal para un productor de ingresos de alta calidad, pero tampoco era barato. Sin embargo, sobre la base del flujo de caja libre (FCF), el múltiplo de la acción fue un 17 más modesto.

Recuerde, las ganancias son una creación contable, mientras que el efectivo es efectivo. Los directores financieros inteligentes se esfuerzan por minimizar las ganancias (e impuestos) mientras maximizan el efectivo. UNH era más barato en un efectivo base.

Además, vimos un punto de inflexión. La unidad Optum de la empresa estaba cobrando impulso y estaba lista para superar en ganancias al negocio principal de UNH. Más importante aún, Optum fue no regulado como un negocio de seguros de salud, lo que le permitió tener mayores márgenes de utilidad.

El negocio iba bien y estaba listo para mejorar mientras Optum seguía creciendo. Es probable que el dividendo de rápido crecimiento de UNH siga aumentando.

No esperamos un chapuzón, simplemente compramos.

¡Ups! Dos meses después, una mega caída golpeó todo el mercado de valores y se llevó consigo a UNH.

No importaba. ¡Nuestro terrible momento funcionó muy bien! Nos sentamos tranquilos y hoy recibimos un dividendo trimestral que es un 53% más alto que el que compramos hace solo dos años y medio.

Pero espera hay mas. A medida que aumentaba el pago, también lo hacía el precio de las acciones de UNH. Tenemos rendimientos totales del 79 % (incluidos los dividendos), casi el doble de los dividendos en poco más de dos años.

Si no fuera por este brutal mercado bajista, ya estaríamos arriba del 100%. Pero bueno, está bien. Tenemos algunos meses adicionales para agregar dinero nuevo a nuestra posición de UNH mientras el mercado de valores más amplio gira en torno al tazón.

Cuando la Fed finalmente gire, UNH realmente despegará. Estos tipos de generadores de dividendos son realmente la forma más segura y segura de duplicar nuestro dinero en acciones.

No importa lo que le suceda al mercado durante días, semanas y meses, los precios de las acciones finalmente siguen sus dividendos. Muéstrame un dividendo que se duplique con el tiempo y te mostraré una acción que duplicará tu dinero.

Brett Owens es estratega jefe de inversiones de Perspectiva contraria. Para obtener más ideas sobre ingresos, obtenga su copia gratuita de su último informe especial: Su cartera de jubilación anticipada: Grandes dividendos, todos los meses, para siempre.

Divulgación: ninguna