Tener dos trabajos de tiempo completo duplicó mi ingreso anual a $300,000 y me permitió acumular suficientes ahorros para comprar algunos negocios en línea.
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Pregunta: Hace 18 meses que pertenezco al grupo de los “sobreempleados”. Tener dos trabajos de tiempo completo duplicó mi ingreso anual a $300,000 y me permitió acumular suficientes ahorros para comprar algunos negocios en línea. Necesito un asesor financiero de confianza. ¿Dónde debo comenzar mi búsqueda y cómo encuentro a alguien familiarizado con una situación como la mía? (¿Busca un nuevo asesor financiero también? Esta herramienta puede conectarlo con un asesor que pueda satisfacer sus necesidades.)
Respuesta Felicidades por este tremendo logro. Parece que está buscando establecerse bien a largo plazo, y para eso quiere un planificador financiero en quien pueda confiar y que tenga experiencia en su situación.
El primer paso para encontrar a alguien en quien pueda confiar es buscar a alguien que sea un fiduciario, lo que significa que debe actuar en el mejor interés de sus clientes al brindar servicios de planificación y asesoramiento financiero.
¿Tiene un problema con su asesor financiero o está buscando uno nuevo? Correo electrónico [email protected].
Para eso, es posible que desee considerar un planificador financiero certificado solo por honorarios: estas personas deben completar un extenso trabajo de curso, cumplir con los estándares éticos y tener experiencia en el mundo real. Además de los planificadores financieros certificados (CFP), los analistas financieros colegiados (CFA) también participan en exámenes rigurosos y se centran en cuestiones financieras amplias como la gestión de inversiones, la información financiera y las finanzas corporativas, además de estar bien versados en estrategias complejas de inversión de capital como los que has mencionado.
Puede comenzar su búsqueda en lugares como XY Planning Network o Garrett Planning Network. Y esta herramienta puede conectarlo con un asesor que satisfaga sus necesidades.
Después de determinar las áreas en las que le interesa recibir ayuda, los expertos recomiendan preguntar a los posibles asesores sobre estas 15 preguntas, que cubren todo, desde sus calificaciones (que luego verificará) hasta cómo se les paga, hasta con qué tipo de clientes trabajan normalmente (pida referencias).
Si está comenzando un nuevo negocio, contratar a un asesor que tenga experiencia en ayudar a los propietarios de pequeñas empresas puede ayudarlo a garantizar que su inversión de capital inicial funcione de la mejor manera posible. Alguien en este espacio puede ayudarlo a guiar su modelo comercial, ayudar a crear cronogramas, ofrecer asistencia con los requisitos fiscales y ayudar a delinear estrategias para que su nuevo emprendimiento sea rentable. La Asociación de Planificación Financiera y la Sociedad de Profesionales de Servicios Financieros pueden ayudarlo a examinar a los candidatos potenciales para asegurarse de que cumplan con ciertos requisitos y tengan las designaciones adecuadas necesarias para cumplir con su deber fiduciario.
Es importante tener una idea de cómo tomará forma su relación laboral con un asesor a largo plazo. “Dado que menciona su situación específica, es importante que responda a esa pregunta muy directamente e incluso si el asesor no indica una familiaridad específica con su situación, es posible que aún pueda abordar sus circunstancias con una consideración válida”, dice Maurice.
El tipo de asesor que contrate varía según el tipo de asesoramiento que esté buscando. Si lo que desea es la gestión de inversiones, el modelo de activos bajo gestión (AUM) es una forma común de hacerlo. A menudo, estos asesores cobran alrededor del 1% de los activos bajo administración. No solo administrarán sus inversiones por usted, sino que también pueden monitorear y actualizar el plan financiero, brindar educación financiera y más.
Otros modelos de tarifas incluyen asesores por hora, que le brindan asesoramiento por hora y cuyas tarifas oscilan entre $ 150 y $ 400 por hora, según la ubicación, la experiencia y la complejidad de las finanzas. También puede considerar asesores de tarifa plana, que pueden cobrar entre $ 3,000 y $ 10,000 al año por servicios similares ofrecidos por un asesor que opera bajo el modelo AUM. (¿Busca un nuevo asesor financiero? Esta herramienta puede conectarlo con un asesor que satisfaga sus necesidades.)
¿Tiene un problema con su asesor financiero o está buscando uno nuevo? Correo electrónico [email protected].
Los consejos, recomendaciones o clasificaciones expresados en este artículo son de MarketWatch Picks y no han sido revisados ni respaldados por nuestros socios comerciales.
Fuente: https://www.marketwatch.com/picks/recently-ive-been-over-used-working-two-jobs-to-rake-in-300k-a-year-now-i-have-enough- Ahorré para comprar un negocio, pero necesito un consejo confiable.