¿Nuevo en las opciones comerciales? Estas son algunas de las plataformas de negociación de opciones más populares

Puntos clave

• El comercio de opciones permite a los inversores invertir menos dinero y obtener mayores rendimientos en comparación con la compra y venta de acciones.
• Hay muchas plataformas de inversión disponibles, cada una con sus propias ventajas y desventajas.
• Robinhood era la plataforma de negociación más popular, pero muchos se han agriado al usarla para intercambiar opciones.

El comercio de opciones se convirtió en una estrategia de inversión más popular recientemente después de la moda de las acciones de los memes hace unos años. Los comerciantes han descubierto que pueden invertir con menos dinero y potencialmente obtener mayores rendimientos en opciones que si compraran y vendieran acciones.

Aquí hay un breve resumen del comercio de opciones y algunas de las plataformas comerciales más populares para negociar opciones.

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Una breve descripción del comercio de opciones

Una opción es un contrato que le da al tenedor del contrato la opción de comprar o vender un valor sin la obligación de cerrar el trato. Esencialmente, el tenedor está apostando a que el precio del activo aumente o disminuya, cuánto se mueve hacia arriba o hacia abajo y el marco de tiempo en el que ocurrirán estos cambios.

Alguien que desee celebrar un contrato de negociación de opciones puede comprar o vender el contrato antes de que caduque, vender un contrato a otro comprador o dejar que el contrato caduque si no se producen los cambios deseados.

El tenedor compra el contrato a un suscriptor y paga una prima al suscriptor por el derecho a comprar o vender los activos del contrato. Si el titular no ejecuta el contrato antes de que expire, perderá su inversión inicial, pero nada más.

Las opciones reflejan la opinión del tenedor sobre el estado futuro del valor que está en el contrato. El tenedor puede comprar una opción de venta para un valor que cree que perderá valor o una opción de compra cuando cree que es probable que aumente el valor de un valor. Cuando ocurre cualquiera de las acciones, el tenedor puede ejercer su opción de vender los valores a un precio de ejercicio.

El comercio de opciones puede ser complejo y se recomienda para inversores experimentados porque existe el riesgo de una pérdida financiera si la opción no se ejerce o si el valor no se comporta como se esperaba.

Cómo el comercio de opciones se generalizó con las acciones de memes

Antes del surgimiento de las acciones meme, el comercio de opciones tenía la reputación de ser una estrategia de inversión más allá del inversionista minorista promedio. Todo eso cambió cuando se supo que los fondos de cobertura estaban recortando las acciones de algunos minoristas, creyendo que estas empresas se dirigían a la bancarrota en 2020 y 2021. Los comerciantes de todas las facetas de la industria financiera decidieron que estaban cansados ​​de que los fondos de cobertura ganaran millones de dólares. dolares acortando las acciones y quería hacer algo al respecto.

Esto llevó a los comerciantes experimentados e inexpertos a comprar contratos de opciones, generalmente con la expectativa de que las acciones aumentaran de precio, y dio a conocer esta herramienta comercial al público en general. Cualquiera, incluidos los inversores minoristas, puede comprar contratos de opciones a través de plataformas de negociación y participar en la misma actividad que los comerciantes institucionales.

La principal ventaja en este escenario es comprar opciones de compra. Comprar una opción de compra le permite al inversionista iniciar una posición sin poner tanto dinero. Por ejemplo, para comprar 100 acciones de una acción de $10, necesitaría $1,000. Pero comprar un contrato de opción sobre las mismas 100 acciones podría costarle solo $85.

Muchos más comerciantes minoristas se están involucrando en el comercio de opciones como estrategia de inversión. La siguiente es una descripción general de las plataformas de comercio de opciones populares para inversores minoristas.

Sabroso

Tastyworks es una plataforma de comercio de opciones de bajo costo que es algo básica en términos de sus ofertas. Está más orientado a operadores de opciones experimentados, pero su bajo costo de entrada permite al aficionado comprar un contrato sin arriesgar mucho dinero.

Las ventajas de Tastyworks provienen de su enfoque en valores populares, comisiones de $0 y compra de $1 por contrato. La plataforma limita las comisiones en cada operación a $10 por tramo.

Las desventajas incluyen el hecho de que carece de recursos educativos, configurar una cuenta es un proceso lento y no ofrece mucho en cuanto a valores.

TD Ameritrade

TD Ameritrade ofrece a los inversores una plataforma madura respaldada por Charles Schwab. No tiene un requisito de saldo mínimo ni tarifas de comisión, y cobra $ 0.65 por contrato.

Las ventajas de TD Ameritrade vienen en la profundidad y amplitud de los tipos de valores que puede comprar para un contrato de opciones. Ofrece materiales educativos y de investigación gratuitos que son fáciles de leer y comprender. La desventaja es que el sitio puede parecer algo engorroso de usar en relación con otros.

Interactive Brokers

Interactive Brokers ofrece una plataforma de negociación para operadores de opciones avanzadas que buscan una amplia variedad de valores y activos para negociar. Un operador puede negociar acciones, bonos, divisas, futuros, criptomonedas, fondos y bonos de 150 mercados desde una sola cuenta. El corredor también tiene una biblioteca de investigación profunda y ofrece recursos que incluyen informes, herramientas y calculadoras para ayudar a los comerciantes a tomar decisiones.

Las ventajas de Interactive Brokers provienen de la capacidad del sitio para ofrecer una variedad de activos de inversión, una excelente ejecución de órdenes, una herramienta comercial que satisface casi todas las necesidades y una comisión y una tasa de margen bajas. La única desventaja del corretaje es que puede intimidar a los pequeños inversores que no saben por dónde empezar con el comercio de opciones.

E * Trade

E*Trade es una de las primeras plataformas de comercio electrónico que revolucionó la forma en que los inversores minoristas accedían al mercado de valores. Este espíritu todavía está vigente hoy en día, ya que el corretaje se enfoca en ayudar a los operadores principiantes a comprender los conceptos básicos del comercio de opciones. Los comerciantes de todos los niveles de experiencia e ingresos obtienen acceso a la investigación patentada que normalmente solo está disponible para aquellos con un alto patrimonio neto. El sitio cobra $0.65 por contrato de opciones y tiene listas de observación consideradas entre las mejores en el negocio.

E*Trade tiene muchas ventajas, especialmente cuando se trata de hacer que todos los tipos de operaciones sean fáciles y personalizables según sus necesidades. Las desventajas de E*Trade son que el sitio no ofrece criptomonedas, y sus tarifas y tasas de margen son altas en ciertas áreas. Por último, su plataforma de comercio basada en la web puede no ser atractiva para los comerciantes que desean acceder a herramientas integrales.

Borde Merrill

La plataforma de negociación de Merrill Edge está dirigida a inversores que desean controlar sus inversiones pero que no buscan realizar transacciones rápidas y desean mantenerlas a largo plazo. También cuenta con 2,800 establecimientos minoristas y cientos de asesores financieros a los que pueden acceder sus clientes. También ofrece ventajas para los clientes, que incluyen precios preferenciales para inversiones guiadas, tasas de interés más bajas en préstamos para automóviles y tarifas de originación de hipotecas reducidas.

Las ventajas de Merrill Edge incluyen ser parte de Bank of America (BoA), una ventaja para los clientes actuales de BoA. Ofrece una investigación en profundidad para ayudar a sus clientes en la toma de decisiones, y no hay tarifas ni cargos mínimos para las cuentas comerciales autodirigidas. Las desventajas provienen de una línea limitada de ofertas de productos, y la plataforma está limitada en cuanto a las acciones comerciales disponibles.

¿Qué hay de Robin Hood?

En los primeros días de la stock de memes locura, muchos comerciantes de opciones que invertían en Gamestop y AMC lo hacían a través de Robinhood, una nueva empresa de inversión. Los inversores se sintieron atraídos por esta plataforma por su diseño simplista y sus operaciones bursátiles gratuitas. Pero toda la emoción en torno a la plataforma de negociación disminuyó rápidamente el 28 de enero de 2021 cuando Robinhood anunció que impediría que los inversores compraran ciertas acciones. Los inversores aún podrían vender acciones, simplemente no comprar más.

Al día siguiente, Robinhood permitió a los inversores comprar acciones en ciertas empresas de forma limitada, lo que significa que solo podían comprar una cierta cantidad de acciones. No podían comprar opciones o comerciar con margen.

Los usuarios de Robinhood se enfurecieron porque los comerciantes de otras plataformas aún podían comprar y vender acciones sin restricciones. La medida para restringir las compras de acciones de memes terminó perjudicando a la empresa y erosionando la confianza de los inversores.

La línea de fondo

El comercio de opciones es una estrategia de inversión popular, pero conlleva muchos riesgos, especialmente para los operadores más nuevos que aún están aprendiendo cómo funciona el mercado. Como resultado, aprender primero cómo funcionan las opciones antes de invertir dinero es una decisión inteligente desde el punto de vista financiero.

Esto no significa que no pueda invertir en el mercado de valores mientras tanto. Por ejemplo, se podría invertir en el Kit de compresión corta de Q.ai. Este kit utiliza inteligencia artificial para detectar tendencias e invertir en consecuencia. Al elegir esta ruta, puede obtener exposición al mercado de valores y, cuando se sienta más cómodo con las opciones, puede comenzar a operar con ellas.

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