El Departamento de Justicia les dice a los banqueros que confiesen sus fechorías

Los bancos y otras corporaciones que denuncien de manera proactiva los posibles delitos de los empleados al gobierno en lugar de esperar a que los descubran obtendrán condiciones más indulgentes, según un funcionario del Departamento de Justicia.

El Departamento de Justicia revisó recientemente su enfoque de la aplicación penal corporativa para incentivar a las empresas a erradicar y revelar sus fechorías. marshall molinero, un vicefiscal general asociado principal, dijo el martes en una conferencia bancaria en Maryland

“Cuando ocurre una mala conducta, queremos que las empresas den un paso al frente”, Miller les dijo a los abogados del banco y los gerentes de cumplimiento presentes. “Cuando las empresas lo hacen, pueden esperar obtener mejores resultados de una manera clara y predecible”.

Los bancos, en el nexo de billones de dólares de flujos en todo el mundo diariamente, tienen una carga relativamente alta para hacer cumplir los requisitos contra el lavado de dinero y otros requisitos legales y reglamentarios.

Pero tienen un largo historial de fallas, a menudo debido a empleados sin escrúpulos o malas prácticas.

La industria ha pagado más de 200 millones de dólares en multas desde la crisis financiera de 2008, en su mayoría relacionadas con su papel en el colapso de las hipotecas, según un 2018 cuenta de KBW. También se ha culpado a comerciantes y banqueros de manipular las tasas de referencia, las monedas y los mercados de metales preciosos, robando miles de millones de dólares de países en desarrollo, y lavado de dinero para narcotraficantes y dictadores.

La zanahoria que los funcionarios de justicia están colgando ante el mundo empresarial incluye la promesa de que las empresas que denuncien rápidamente las malas conductas no se verán obligadas a declararse culpables, “en ausencia de factores agravantes”, dijo Miller. También evitarán que se les asignen guardianes internos llamados monitores si cooperan plenamente y ponen en marcha los programas de cumplimiento interno, dijo.

El primer incentivo tiene un peso adicional para las firmas financieras porque las declaraciones de culpabilidad pueden causar problemas catastróficos para las entidades altamente reguladas; podrían perder las licencias comerciales o la capacidad de administrar los fondos de los clientes a menos que hayan negociado excepciones reglamentarias.

“El mensaje que toda corporación debería escuchar es que la mejor manera de evitar una declaración de culpabilidad (para algunas empresas, la única manera de hacerlo) es autoinformarse de inmediato y cooperar cuando se descubre una mala conducta”, dijo Miller.

Por lo general, los funcionarios han tratado de evitar desencadenar inadvertidamente el colapso de empresas con acciones coercitivas después de la Acusación de 2002 de la firma de contabilidad Arthur Andersen provocó la pérdida de 28,000 puestos de trabajo.

Pero eso ha significado que durante la última década, los bancos y otras empresas entraron típicamente acuerdos de enjuiciamiento diferido u otros arreglos, junto con multas, cuando se encuentran fechorías. Por ejemplo, JPMorgan Chase ingresó DPA por su papel en el Esquema piramidal de Bernie Madoff y un escándalo de comercio de metales preciosos, entre otros percances.

Incluso en los casos en que los problemas no se detectan de inmediato, el Departamento de Justicia da crédito a los gerentes que brindan información voluntariamente a las autoridades, dijo Miller. Citó la reciente condena de Uberex jefe de seguridad de obstrucción de la justicia como un ejemplo de sus métodos actuales.

“Cuando el nuevo director ejecutivo de Uber se incorporó y se enteró de la conducta del CSO, la empresa tomó la decisión de revelar todos los hechos relacionados con el incidente cibernético y la conducta obstruccionista del CSO al gobierno”, dijo. La medida resultó en un acuerdo de enjuiciamiento diferido.

Las empresas también serán vistas favorablemente por crear programas de compensación que permitan la recuperación de bonos, dijo.

El cambio de enfoque en todo el departamento se produce después de una revisión de sus procesos durante un año, dijo Miller.

Miller también recitó una lista de acciones de cumplimiento recientes relacionadas con las criptomonedas e insinuó que la agencia estaba analizando una posible manipulación de los mercados de activos digitales. El reciente colapso de FTX ha llevado a preguntas sobre si el fundador Sam Bankman-Fried enfrentará cargos criminales.

“El departamento está siguiendo de cerca la volatilidad extrema en el mercado de activos digitales durante el año pasado”, dijo, y agregó un cita conocida atribuido a Berkshire HathawayWarren Buffett sobre descubrir fechorías o tomar riesgos tontos "cuando baja la marea".

“Por ahora, todo lo que diré es que aquellos que han estado nadando desnudos tienen mucho de qué preocuparse, porque el departamento está tomando nota”, dijo Miller.

—Con informes de Dan Mangan de CNBC