No es necesario para todos. Estas son las reglas.

No todos están obligados a declarar impuestos, pero la mayoría de los estadounidenses sí lo están y probablemente lo harán.

De los 176.2 millones de personas y parejas casadas que podrían presentar una declaración de impuestos en 2020, alrededor de 144.5 millones de ellos presentaron una declaración de impuestos, según el Centro de Política Fiscal de Washington, un grupo de expertos no partidista. Si necesita presentar sus impuestos depende principalmente de sus ingresos, estado civil y edad. Sin embargo, en situaciones especiales, es posible que deba presentar una declaración de impuestos independientemente de sus ingresos. Por ejemplo, si tiene ganancias netas de al menos $ 400 de trabajo por cuenta propia, debe declarar impuestos.

Habiendo dicho eso, incluso si no está obligado a presentar una declaración de impuestos, es posible que desee presentarla para reclamar créditos fiscales y sobrepagos que podrían resultar en que se le devuelva dinero.

Esto puede sonar confuso, pero lo explicaremos todo aquí para que pueda cumplir con la ley o incluso obtener algunos beneficios por realizar un poco de trabajo no requerido.

Cosas importantes: ¿Estás listo para declarar tus impuestos? Aquí está todo lo que necesita saber para declarar impuestos en 2023.

¿Quién está legalmente obligado a presentar una declaración de impuestos?

Para determinar si usted es uno de los millones que tienen que presentar una declaración, comience con su ingreso bruto, que es el ingreso total antes de impuestos y ajustes, edad y estado civil. El estado civil para efectos de la declaración es si es soltero o casado que presenta una declaración conjunta o por separado, cabeza de familia o viudo(a).

Dependiendo de su edad y estado civil, el IRS tiene umbrales de ingresos mínimos que determinan si debe presentar una declaración de impuestos. Aquí están los desgloses:

Estado civil único: 

Casado que presenta una declaración conjunta: 

• $25,900 si ambos cónyuges son menores de 65 años

• $27,300 si un cónyuge es menor de 65 años y otro de 65 años o más

• $28,700 si ambos cónyuges tienen 65 años o más

Casado que presenta una declaración por separado:

Jefe de hogar: 

Viudo(a) calificado(a) con hijo(a) dependiente: 

Si usted presenta: ¿Es mejor pagarle a alguien para que haga sus impuestos o hacerlo usted mismo? Te ayudaremos a decidir.

La historia continúa

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Las personas con “situaciones especiales” pueden tener que presentar una declaración de impuestos, independientemente de sus ingresos. Algunas de estas situaciones incluyen:

1. Usted debe impuestos especiales, tales como:

•  Impuesto mínimo alternativo, que generalmente es para contribuyentes de ingresos muy altos.

• Impuesto adicional sobre un plan calificado, incluido un acuerdo de jubilación individual (IRA) u otra cuenta con beneficios impositivos.

• Impuestos del Seguro Social o de Medicare sobre las propinas que no informó a su empleador o sobre los salarios que recibió de un empleador que no retuvo estos impuestos.

• Impuestos no recaudados del Seguro Social, Medicare o jubilación ferroviaria sobre las propinas que declaró a su empleador o sobre el seguro de vida colectivo a término e impuestos adicionales sobre las cuentas de ahorro para la salud.

• Impuestos sobre el empleo doméstico.

• Los impuestos de recuperación, que están pagando al gobierno federal por los beneficios del uso de bonos hipotecarios exentos de impuestos, se utilizaron para la financiación.

2. Usted (o su cónyuge, si presenta una declaración conjunta) compró un seguro de salud en un mercado estatal o federal o recibió distribuciones de cuentas de ahorro para la salud.

3. Tuvo ganancias netas de trabajo por cuenta propia de al menos $400.

4. Recibió salarios de $108.28 o más de una iglesia u organización calificada controlada por una iglesia que está exenta de los impuestos del Seguro Social y Medicare del empleador.

Nota: si puede ser reclamado como dependiente en la declaración de impuestos de otra persona, sus requisitos de declaración de impuestos son diferentes.

Si todavía está perplejo, tome la Herramienta interactiva del IRS para ayudarle a determinar si necesita presentar una declaración de impuestos.

¿Debo presentar una declaración de impuestos incluso si no estoy obligado a hacerlo?

Si crees que puedes recuperar el dinero, sí. Considere presentar una solicitud si se aplica alguno de los siguientes:

• Le retuvieron el impuesto sobre la renta de su cheque de pago. Puede obtener un reembolso de esa cantidad.

• Pagaste de más. Por ejemplo, si realizó pagos de impuestos estimados o si alguno de sus pagos en exceso del año pasado se aplicó al impuesto estimado de este año, es posible que le devuelvan el dinero.

• Crédito tributario por ingresos del trabajo (EITC). Usted puede calificar para este crédito reembolsable, lo que significa que incluso si no debe impuestos, aún puede obtener un reembolso. Según sus ingresos y la cantidad de hijos que tenga, los trabajadores de bajos ingresos pueden ser elegibles para un EITC de $510 a $6,318, pero no necesita tener hijos para ser elegible para el EITC.

• Crédito fiscal adicional por hijos. Si califica, puede recibir hasta $1,500 del Crédito Tributario por Hijo de $2,000 por hijo como reembolso.

• Crédito de oportunidad estadounidense. Si califica para este crédito fiscal para ayudar a pagar los gastos de educación posteriores a la escuela secundaria, puede obtener un crédito anual máximo de $ 2,500 por estudiante elegible y se le puede reembolsar el 40% o $ 1,000 si no debe impuestos.

• Crédito fiscal de prima. Si califica, puede obtener un reembolso de este crédito que ayuda a las personas y familias elegibles a cubrir las primas de su seguro médico comprado a través del Mercado de Seguros Médicos. 

Incluso sin un reembolso adeudado, el IRS recomienda que presente una declaración de impuestos si recibió un 1099-B, que tiene información sobre valores o bienes involucrados en una transacción manejada por un corredor, para evitar recibir un aviso del IRS.

Medora Lee es reportera de dinero, mercados y finanzas personales en USA TODAY. Puedes contactarla en [email protected] y suscríbase a nuestro boletín gratuito Daily Money para obtener consejos sobre finanzas personales y noticias comerciales de lunes a viernes por la mañana.    

Este artículo apareció originalmente en USA TODAY: ¿Necesito presentar una declaración de impuestos? Quién debe y no debe presentar una declaración en 2023