El fondo de pensiones más grande de Suecia, Alecta, está bajo fuego esta semana por las inversiones que hizo en los ahora desaparecidos bancos regionales estadounidenses. Después del colapso del Silicon Valley Bank (SVB) centrado en la puesta en marcha de tecnología el viernes y el Signature Bank centrado en las criptomonedas el domingo, la segunda y tercera quiebra bancaria más grande en la historia de Estados Unidos, respectivamente, el administrador de pensiones privadas de 2.6 millones Swedes se enfrenta a más de 1 millones de dólares en pérdidas.
“Obviamente, con lo que sucedió la semana pasada, creemos que es un gran fracaso para nosotros como inversionistas”, dijo el director ejecutivo Magnus Billing. informe de Bloomberg Martes. “Y necesitamos aprender algo de eso y tomar medidas basadas en las lecciones aprendidas”.
Alecta comenzó a comprar acciones de Signature Bank y la empresa matriz de Silicon Valley Bank, SVB Financial, así como del banco regional First Republic Bank en 2017, y aumentó su asignación durante los dos años siguientes. A fines de 2022, Alecta era el cuarto mayor accionista de SVB Financial, el sexto mayor de Signature Bank y el quinto mayor accionista de First Republic Bank, cuyas acciones se desplomaron casi un 70 % junto con otros bancos regionales el lunes.
First Republic logró una recuperación de más del 50% a partir de la publicación del martes después de una venta masiva el lunes. La compañía reveló durante el fin de semana que había acordado una línea de crédito de $ 70 mil millones de JP Morgan y una "capacidad de préstamo adicional" de la Reserva Federal, pero las acciones siguen cayendo más del 60% en lo que va del año. La participación total de Alecta en estos tres bancos regionales estadounidenses en quiebra o en dificultades ascendió a 21 millones de coronas suecas (2.1 millones de dólares).
Billing trató de tranquilizar a sus clientes suecos el martes después del oscuro comienzo de semana de los bancos estadounidenses, y señaló que las inversiones de Alecta en los tres bancos regionales ascienden a solo el 1% de su capital total.
“Desde el punto de vista del cliente, esto no tiene ningún impacto material. No afectará las pensiones que estamos comprometiendo con nuestros clientes”, dijo, calificando el sistema de pensiones sueco como “muy sólido”.
La Autoridad de Supervisión Financiera de Suecia dijo esta semana que también cree que el sistema financiero local no se verá afectado por los problemas de los bancos regionales de EE. UU., argumentando que tiene una "resistencia significativa". El Financial Times informó el martes.
Billing dijo el martes que "no espera ningún valor" de la inversión de 1.1 millones de dólares de su empresa en SVB y Signature Bank, pero en una entrevista en la radio sueca el lunes argumentó que First Republic está en una mejor posición que sus pares.
“Un parámetro importante aquí es la confianza en el banco. Mi juicio es que la confianza es mucho más fuerte en First Republic Bank en comparación con SVB y Signature Bank. Creo que First Republic manejará esto”, dijo, según MarketWatch.
El martes, Billing agregó que la situación del First Republic Bank sigue siendo “muy volátil” y que no ha tomado ninguna “decisión importante”.
El regulador financiero de Suecia también convocó al equipo ejecutivo de Alecta a una reunión para discutir sus inversiones en Silicon Valley Bank, Signature Bank y First Republic Bank esta semana.
Billing y su equipo enfrentan presiones después de que vendieron bancos suecos más conservadores, incluidas acciones en el banco más grande del país, Svenska Handelsbanken, para comprar bancos tecnológicos de alto vuelo, de nueva creación y centrados en criptografía en los EE. UU. El CEO argumentó el martes que la venta del banco sueco era un "asunto aparte" y explicó por qué Alecta invirtió primero en SVB, Signature y First Republic.
“Lo que nos gustó de ellos fue su posición en el mercado. Están posicionados cuando se trata de transformación en el espacio digital. Y el mercado estadounidense, en términos generales, la profundidad de eso y su tamaño”, dijo.
Billing continuó diciendo que estaba al tanto de los problemas en SVB la semana pasada antes del colapso del banco y tuvo conversaciones con la gerencia que implementó un plan de acción para cambiar las cosas.
“Pensamos que el plan de acción que tenía la empresa era, fueron transparentes al respecto, y pensamos que estaba bien pensado”, dijo. “Luego, la semana pasada, la empresa no actuó de acuerdo con el plan de acción que habíamos hablado con ellos y que nos habían presentado y eso nos sorprendió. Creo que fue un gran error por parte de la empresa”.
Esta historia apareció originalmente en Fortune.com
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Fuente: https://finance.yahoo.com/news/big-failure-us-sweden-largest-164724848.html