La inflación registra la mayor caída en casi 3 años

Puntos clave

• La inflación cayó en diciembre, y el Índice de Precios al Consumidor (IPC) general cayó un 0.1% en el mes.
• Es la mayor reducción desde abril de 2020 y lleva la tasa anual de inflación propia al 6.5%, desde el 7.1% del mes pasado.
• El mayor impulsor de la reducción fueron los precios más bajos del combustible y la gasolina, que bajaron dos dígitos. Aunque no todo son buenas noticias. Los huevos subieron un 11.1%.

Todos los meses, la mitad del país espera con ansias ver cuál será la última cifra de inflación. Ok, eso podría ser una ligera exageración, pero aún así, qué momento para estar vivo. Quién hubiera pensado que la persona promedio estaría tan interesada en el aumento del precio de la soja y los revestimientos para pisos.

Pero aquí estamos.

Y aunque estamos acostumbrados a ver las palabras "máximo histórico" repetidas una y otra vez con cada anuncio de inflación, parece que las fichas de dominó finalmente comienzan a caer.

Porque este mes, los precios bajaron. Sí, en realidad abajo. No es que hayan subido menos que en diciembre del año pasado, lo que significa que la tasa anual ahora es más baja. Los precios promedio de las cosas son en realidad más bajos que en noviembre.

Antes de adelantarnos, estamos hablando de una disminución del 0.1%. Así que probablemente no sea el momento de abrir el champán y pedir costillas, pero sin embargo, su progreso.

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La inflación cae un 0.1% en diciembre

La tasa general de inflación se redujo un 0.1 % en diciembre, lo que significa que la tasa anual se redujo al 6.5 %. Eso sigue siendo alto, pero ahora estamos viendo un movimiento real en la cifra principal anual, que todavía estaba en 7.1% el mes pasado.

Uno de los principales impulsores de la caída ha sido una caída significativa en el costo de la gasolina (-9.4%) y otros aceites combustibles (-11.9%). Supone una importante bajada de los precios en gasolinera para los conductores, lo que supondrá un alivio que seguro ayudará a los hogares.

Hubo muchas otras áreas que también experimentaron reducciones considerables. Como siempre ocurre con las cifras de inflación, los elementos son bastante aleatorios. El precio del tocino bajó un 2.9%, las frutas frescas fueron un 1.9% más baratas que el mes anterior, la ropa interior masculina y los trajes de baño cayeron un 1.4% y los vestidos de mujer un 2.4% más bajos.

Los armarios fueron los verdaderos ganadores en diciembre, ya que los zapatos de hombre también bajaron un 2.4 %, el calzado de mujer bajó un 0.6 %, al igual que la ropa interior de mujer (-0.7 %) y los relojes (-0.1 %).

Los automóviles y camiones usados ​​cayeron aún más (-2.5 %), lo que es una buena noticia para quienes están en el mercado de algunas ruedas nuevas, pero no es una gran noticia para las empresas. como carvana. Las piezas y equipos de vehículos distintos de los neumáticos cayeron un 1.2%.

Los precios de los medicamentos sin receta cayeron un 0.4 %, los equipos de audio bajaron un 2.4 %, los seguros de salud cayeron un sorprendente 3.4 %, los alquileres de automóviles y camiones cayeron un 1.6 % y los gastos de contabilidad bajaron un 3.5 %.

Te haces una idea, muchas cosas se volvieron más baratas. Pero no todo.

Si bien los precios generales bajaron, hubo muchos artículos que continuaron encareciéndose hasta diciembre. Algunos valores atípicos notables fueron los huevos, que aumentaron un 11.1%, lo que significa que, en general, su desayuno de huevos y tocino aún le costará más.

¿Estás pensando en una opción dulce para empezar el día? Bueno, los panecillos dulces, los pasteles de café y las donas también aumentaron un 2.6%. Los tomates subieron un 3.4%, la lechuga subió un 4%, los frijoles secos y los guisantes fueron un 3.2% más caros y la mantequilla subió un 3.3%.

En general, no debe esperar ver ninguna diferencia importante en su compra semanal de comestibles todavía, pero es un progreso.

El IPC subyacente, que excluye los volátiles sectores de la alimentación y la energía, subió un 0.3%, en línea con las expectativas. Pone la tasa general anual en 5.7%, que está por debajo del 6% registrado el mes pasado.

¿Cómo reaccionaron los mercados?

Lo ignoraron, más o menos. Eso no es realmente una sorpresa, dado que las cifras de este mes estuvieron básicamente en línea con las proyecciones de los analistas. El S&P 500 se mantuvo prácticamente plano en el horario de apertura y los rendimientos del Tesoro han disminuido ligeramente.

La información de los mercados de bonos ahora sugiere que la Fed buscará implementar un aumento de la tasa de interés de 0.25 puntos porcentuales en su próxima reunión el 1 de febrero. Esto marca una rápida caída de su aumento récord, que vio aumentar las tasas en 0.75 puntos porcentuales cuatro veces seguidas el año pasado.

En la última reunión de diciembre, esto se moderó un poco con un alza de 0.5 puntos porcentuales.

La Fed ha dejado en claro que hará todo lo que sea necesario para que la inflación vuelva a bajar a la tasa objetivo del 2%-3%, pero el presidente Jerome Powell ha declarado que esperan poder hacerlo sin un duro aterrizaje para la economía.

¿Cómo pueden los inversores navegar por la alta inflación actual?

La tendencia va en la dirección correcta, pero no es probable que la inflación regrese al rango objetivo por un tiempo. Hay una serie de clases de activos diferentes que los inversores pueden considerar para brindarles cierta protección contra la inflación. Algunos ejemplos incluyen:

Valores protegidos de la inflación del Tesoro

Los TIPS, o Títulos del Tesoro protegidos contra la inflación, son un tipo de bono emitido por el gobierno de los EE. UU. Son similares a otros bonos, pero tienen una característica adicional para proteger su inversión de la inflación.

Cuando invierte en TIPS, el valor de su bono aumentará con la inflación. Por lo tanto, aunque haya comprado el bono por una cierta cantidad de dinero, para cuando venza, valdrá más en términos de poder adquisitivo.

Los pagos de intereses sobre TIPS también aumentan para mantenerse al día con la inflación. Esto significa que el valor de su inversión no disminuirá tanto como lo haría con los bonos regulares.

Oro y Metales Preciosos

Los metales preciosos se han considerado una protección contra la inflación y un depósito de riqueza durante literalmente miles de años. Incluso hoy en día, el oro en particular se considera un activo de "refugio seguro" y, a menudo, funciona bien en tiempos de crisis económica.

En estos días, las inversiones en oro generalmente se realizan mediante el uso de ETF y fondos basados ​​​​en productos básicos, pero algunos fanáticos del oro aún mantienen inversiones en oro a la antigua.

Propiedades en Venta

La propiedad es otro activo que tradicionalmente se ha considerado una sólida cobertura contra la inflación. Los ingresos de los pagos de alquiler generalmente aumentarán a la tasa de inflación y pueden superar la tasa de inflación durante ciertos períodos de tiempo.

Por extensión, el valor de capital de una propiedad también puede superar la inflación a largo plazo. Debido a que la propiedad es más ilíquida que otros activos como las acciones, las ventas de pánico y las grandes oscilaciones en los valores son menos comunes.

Eso no quiere decir que no sucedan, como vimos en 2008.

Materias primas

Las materias primas son bienes como el petróleo, el trigo, la lana, el algodón y el cobre. Estas son materias primas que usamos para crear los bienes y productos que consumimos y usamos todos los días. ¡Pueden ser una muy buena protección contra la inflación, porque el cambio en el precio de las materias primas es a menudo lo que impulsa la inflación en primer lugar!

Es posible que no desee tener a mano un rebaño de ovejas o un campo de trigo, pero en estos días hay una variedad de vehículos de inversión que permiten la especulación en los activos de materias primas, sin tener que recibir 4,000 barriles de petróleo crudo.

Cómo invertir en activos con cobertura de inflación

Si no quiere salir y armar una cartera cubierta contra la inflación usted mismo, lo tenemos cubierto. En Q.ai, aprovechamos el poder de la IA para ayudar a que sus activos sigan aumentando con los precios con nuestro Kit de protección contra la inflación.

Este Kit invierte en una combinación de TIPS, metales preciosos y una canasta de productos básicos. Cada semana, nuestra IA predice cómo es probable que se desempeñen estos diferentes activos sobre una base ajustada al riesgo, y luego reequilibra automáticamente la cartera de acuerdo con las predicciones.

¿Quiere centrarse solo en los metales preciosos? Nuestro Kit de metales preciosos usa IA de la misma manera, pero apunta su estrategia hacia los ETF basados ​​en metales que invierten en una variedad de cosas brillantes diferentes, como oro, plata, platino y paladio.

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